4. Обеспечение обязательств по кредитам Банка России

4.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором, стороны заключают настоящее соглашение о залоге (о блокировке) <*> государственных ценных бумаг, входящих в Ломбардный список.

--------------------------------

<*> При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка.

4.2. Кредиты Банка России предоставляются под обеспечение принятых в залог государственных ценных бумаг, числящихся в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка N ____________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ________________________________________ (указывается наименование Депозитария).

4.3. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков государственных ценных бумаг производится Банком России самостоятельно. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, формируется по принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе "Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости государственных ценных бумаг <*>. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо Банка производится на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.

--------------------------------

<*> Указанное должно быть записано в соответствующих депозитарных договорах, заключенных между Банком России и Депозитарием, Банком и Депозитарием.

4.4. В период пользования кредитом Банка России заложенные Банком государственные ценные бумаги в разделе (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка остаются в собственности Банка - заемщика.

4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в пункте 2.3 Положения.

4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в п. 3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела "Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка производятся только на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком России.

4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе "Блокировано Банком России" либо переведенные в залог в раздел (ненужное исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в депозитарном учете учитываются в штуках и в тех единицах, в которых определен номинал ценных бумаг данного выпуска.

4.8. При надлежащем исполнении Банком обязательств по настоящему Договору Банк России не позднее следующего рабочего дня подготавливает поручение "депо", на основании которого осуществляется перевод государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка N __________________________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии _____________________ (наименование Депозитария) либо на Основной раздел _______________________________ (указывается N Основного раздела счета депо Банка) счета депо Банка - на основании заявления Банка (Приложение 10 к Положению).

4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге государственных ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору.

4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо заложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных в п. 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, принадлежит Банку.

4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные бумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка России.

4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по настоящему Договору (на следующий рабочий день после наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении / заявлении) Банк России имеет право реализовать все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России (Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг), без обращения в суд в порядке, указанном в п. 4.15 настоящего Договора. Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассовых поручений, выписываемых уполномоченным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У)

Банк России производит реализацию заложенных государственных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг) после дня наступления срока погашения кредита, указанного в Извещении / заявлении.

4.13. В объем требований Банка России по предоставленному кредиту включается сумма начисленных процентов по кредиту и сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пеней), начисляемой за каждый день просрочки возврата кредита (на сумму просроченного основного долга по кредиту), а также расходы Банка России, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг.

4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных государственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по процентам и кредиту, в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пеней) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по настоящему Договору.

4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг Банк России не позднее следующего рабочего дня после наступления срока погашения задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанному в Извещении / заявлении):

1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное исключить): "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N ___________________ (указывается N счета депо Банка) Депозитария ______________ (указывается наименование Депозитария), с которого заложенные ценные бумаги продаются с публичных торгов на ОРЦБ в установленном порядке;

2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению государственных ценных бумаг);

3) вырученные средства Банк России направляет на удовлетворение своих требований, включая расходы по реализации заложенных ценных бумаг Банка, погашение задолженности Банка России по процентам и основному долгу по кредиту, а также причитающуюся сумму пеней.

Реализация заложенных государственных ценных бумаг производится в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных государственных ценных бумаг <*>.

--------------------------------

<*> Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ производится путем заключения сделок купли - продажи заложенных ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России.

4.16. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У.

4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения торговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных государственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме Приложения 7 к Положению для осуществления Банком соответствующих бухгалтерских проводок у себя в балансе.

4.19. В случае, если Банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов по нему (т.е. на основании платежного поручения Банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка в расчетных подразделениях Банка России) и / или уполномоченное подразделение Банка России в установленном порядке реализовало или приобрело все или часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет Банка - должника и прекращается дальнейшая реализация заложенных ценных бумаг. В этом случае в течение двух рабочих дней уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованных государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У)

4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания несостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой реализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право приобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору ценные бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам четвертой торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего Договора относятся:

- признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций от 15.06.95 N 02-125 с учетом изменений и дополнений (пункт 4.28);

- невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в срок, установленный в Договоре на ценовых условиях, предусмотренных для реализации заложенных ценных бумаг в соответствии с Положением об обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных облигаций.

При этом Банк России имеет право приобрести все или часть заложенных ценных бумаг, находящиеся в разделах "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и / или "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N _______________ (указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ______________________ (наименование Депозитария).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У)

При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков оставшихся нереализованными заложенных ценных бумаг.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У)

В случае если Банк России реализовал или приобрел только часть заложенных ценных бумаг, то в течение двух рабочих дней после удовлетворения всей суммы требований Банка России уполномоченное подразделение Банка России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод оставшейся части залога соответственно из раздела (ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" / "Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" / в Основной раздел счета "депо" банка.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У)

4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет покупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в соответствии с п. 4.20 настоящего Договора сделке купли - продажи. Зачет осуществляется в день исполнения указанной в п. 4.20 сделки купли - продажи.

В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с п. 4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же порядке, который установлен в п. 4.17 настоящего Договора.

4.22. Осуществление зачета в соответствии с п. 4.21 прекращает обязательства Банка по просроченному кредиту Банка России. Проценты за пользование Банком кредитом Банка России и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств по настоящему Договору (соответствующему Извещению / заявлению) начисляются до даты приобретения Банком России заложенных ценных бумаг включительно.

В случае, если в результате осуществления зачета в соответствии с п. 4.21 настоящего Договора часть требований Банка России по просроченному кредиту осталась неудовлетворенной, последний продолжает действовать в отношении части суммы основного долга, процентов и пеней, начисляемых на оставшуюся просроченную задолженность по основному долгу до дня ее возврата включительно.

4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета в соответствии с п. 4.21 настоящего Договора, Банк России направляет Банку Уведомление (по форме Приложения 7 к Положению), содержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и Извещению / заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг, приобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной цене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет Банк о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту Банка России или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают действовать.

4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному кредиту, вытекающих из настоящего Договора и Извещения / заявления, является день (дата) получения Банком России выручки от реализации (день (дата) приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в сумме, покрывающей объем всех требований Банка России, либо день (дата) списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России в сумме, покрывающей объем непогашенных требований Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 689-У)