Глава 3. Предоставление негосударственному пенсионному фонду лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

3.1. Созданному путем учреждения негосударственному пенсионному фонду предоставляется лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. В дополнение к требованиям, установленным пунктом 1.2 настоящей Инструкции, документ, подтверждающий наличие лицензии, должен содержать оговорку следующего содержания: "Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию после регистрации страховых правил в Банке России и вступления в систему гарантирования прав застрахованных лиц.".

3.2. Лицензия может быть выдана только после полной оплаты акций негосударственного пенсионного фонда и при соблюдении соискателем лицензии лицензионных условий, установленных статьей 7.1 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах".

3.3. Негосударственный пенсионный фонд не позднее одного месяца со дня регистрации отчета об итогах первого выпуска акций для получения лицензии представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы.

3.3.1. Заявление о предоставлении лицензии (приложение 3 к настоящей Инструкции).

3.3.2. Документы, подтверждающие соответствие единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда, главного бухгалтера, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), требованиям Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", указанные в подпунктах 4.1.2 - 4.1.8 пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Уведомление об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции.

Уведомление об избрании членов коллегиального исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда (правления) в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции (если уставом негосударственного пенсионного фонда предусмотрено создание коллегиального исполнительного органа).

3.3.3. Выписку из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение о создании попечительского совета и утвержден его состав, и уведомление о соблюдении положений пункта 4 статьи 31 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции.

3.3.4. Выписку из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение об утверждении бизнес-плана негосударственного пенсионного фонда.

3.3.5. Бизнес-план негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции.

3.3.6. Расчет размера собственных средств соискателя лицензии по состоянию на последний календарный день квартала и последний календарный день месяца, предшествующего дате подачи заявления о предоставлении лицензии, в соответствии с Указанием Банка России от 7 октября 2014 года N 3415-У "О порядке расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 30 октября 2014 года N 34532, 10 апреля 2015 года N 36815 ("Вестник Банка России" от 19 ноября 2014 года N 104, от 29 апреля 2015 года N 38) (далее - Указание Банка России N 3415-У). К расчетам размера собственных средств прилагаются заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копии документов, подтверждающих право собственности негосударственного пенсионного фонда на включенное в указанный расчет имущество и его стоимость.

3.3.7. Протокол (оригинал) или заверенную единоличным исполнительным органом (иным уполномоченным лицом) выписку из протокола совета директоров (наблюдательного совета) об утверждении пенсионных правил.

3.3.8. Пенсионные правила негосударственного пенсионного фонда (в двух экземплярах) и текст правил на электронном носителе.

Письмо о соответствии текста правил, представленного на электронном носителе, тексту документа, представленному на бумажном носителе.

3.3.9. Протокол или заверенную единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) выписку из протокола совета директоров (наблюдательного совета) об утверждении правил организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде.

3.3.10. Правила организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде (далее - правила внутреннего контроля).

3.3.11. Правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденные в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3.3.12. Документы, подтверждающие полную оплату акций:

платежные поручения с отметкой об исполнении (оригиналы или заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копии);

акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал негосударственного пенсионного фонда, на баланс негосударственного пенсионного фонда (оригиналы или заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копии);

заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме, вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал негосударственного пенсионного фонда (оригинал или заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копия);

заверенные единоличным исполнительным органом (иным уполномоченным лицом) копии документов, подтверждающих право собственности негосударственного пенсионного фонда на имущество в неденежной форме, вносимое учредителями в качестве вклада в его уставный капитал;

составленный согласно приложению 2 к настоящей Инструкции полный список учредителей (акционеров) негосударственного пенсионного фонда, содержащий данные о полной оплате акций негосударственного пенсионного фонда, на электронном носителе, а также подписанное единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка учредителей списку учредителей на дату размещения акций первого выпуска.

3.3.13. Заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда (иным уполномоченным лицом) копия зарегистрированного отчета об итогах первого выпуска акций негосударственного пенсионного фонда.

3.3.14. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность негосударственного пенсионного фонда по состоянию на последний календарный день квартала и последний календарный день месяца, предшествующего дате подачи заявления о предоставлении лицензии.

3.3.15. Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины за предоставление лицензии и за регистрацию пенсионных правил негосударственного пенсионного фонда.

3.3.16. Негосударственный пенсионный фонд в дополнение к документам, указанным в настоящем пункте, вправе представить на регистрацию страховые правила негосударственного пенсионного фонда в двух экземплярах. В этом случае подлежит представлению выписка из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда с информацией о принятии решения об утверждении страховых правил негосударственного пенсионного фонда и документ, подтверждающий оплату государственной пошлины за регистрацию страховых правил негосударственного пенсионного фонда.

3.4. Уполномоченное структурное подразделение проводит проверку соответствия негосударственного пенсионного фонда лицензионным условиям и, в случае необходимости, запрашивает дополнительные документы, подтверждающие такое соответствие.

3.5. Решение о предоставлении лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Комитетом финансового надзора Банка России в течение двух месяцев со дня получения уполномоченным структурным подразделением всех документов, указанных в пункте 3.3 настоящей Инструкции.

В случае если уполномоченное структурное подразделение потребовало представления дополнительных документов, течение указанного срока приостанавливается в соответствии с настоящим пунктом до получения необходимых документов, но не более чем на 30 дней.

В случае если в течение 30 дней со дня направления запроса о предоставлении дополнительных документов запрошенные уполномоченным структурным подразделением документы негосударственным пенсионным фондом не представлены, заявление о предоставлении лицензии и приложенные к нему документы возвращаются негосударственному пенсионному фонду.

3.6. Основаниями для отказа в предоставлении лицензии являются основания, предусмотренные пунктом 10 статьи 7.1 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах".

3.7. Уполномоченное структурное подразделение одновременно с принятием решения о предоставлении лицензии регистрирует пенсионные правила и страховые правила (при их представлении в уполномоченное структурное подразделение в соответствии с подпунктом 3.3.16 пункта 3.3 настоящей Инструкции) негосударственного пенсионного фонда.

3.8. В случае принятия Банком России решения о предоставлении лицензии уполномоченное структурное подразделение не позднее пяти рабочих дней со дня, следующего за днем принятия данного решения:

вносит в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов в порядке, установленном Указанием N 3492-У, и в реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов сведения о предоставлении негосударственному пенсионному фонду лицензии, указанные в пункте 7.1 настоящей Инструкции;

направляет в негосударственный пенсионный фонд или выдает под расписку единоличному исполнительному органу или иному уполномоченному лицу негосударственного пенсионного фонда уведомление о предоставлении лицензии с приложением лицензии.

3.9. В случае принятия Банком России решения об отказе в предоставлении лицензии уполномоченное структурное подразделение не позднее трех рабочих дней со дня, следующего за днем принятия данного решения, направляет в адрес негосударственного пенсионного фонда уведомление об отказе в предоставлении лицензии, содержащее основание, по которому было принято решение об отказе.

Документы, представленные в соответствии с пунктом 3.3 настоящей Инструкции, негосударственному пенсионному фонду не возвращаются.

3.10. Не позднее трех рабочих дней с момента принятия решения о выдаче негосударственному пенсионному фонду лицензии уполномоченное структурное подразделение в порядке, установленном федеральными законами, направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения о выданной лицензии с указанием полного фирменного наименования негосударственного пенсионного фонда, номера лицензии, даты принятия решения о предоставлении лицензии и вида деятельности, на который выдана лицензия.

3.11. Решение Банка России о регистрации (об отказе в регистрации) правил негосударственного пенсионного фонда, представленных в комплекте документов, приложенных к заявлению о предоставлении лицензии, принимается в порядке, определенном главой 8 настоящей Инструкции.