III. Предъявление кредиторами требований

3.1. Кредиторы вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства (ликвидации). Требования кредиторов-вкладчиков могут быть предъявлены одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения (за исключением наследников или правопреемников кредитора-вкладчика (представителей наследников или правопреемников), кредиторов-вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства, и кредиторов-вкладчиков, имеющих счета эскроу, открытые для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества, и/или счета эскроу, открытые для расчетов по договорам участия в долевом строительстве), в том числе в период действия моратория на удовлетворение требований кредиторов, введенного Банком России в порядке статьи 189.38 Федерального закона.

(Пункт изложен в редакции решений Правления Агентства от 15.08.2014, протокол N 93, от 08.09.2016, протокол N 125, от 01.11.2018, протокол N 126, от 24.09.2020, протокол N 83)

3.2. Заявление об установлении требования и включении его в Реестр (далее - Требование) должно быть предъявлено кредитором в письменной форме. Требование может быть предъявлено кредитором как по предлагаемой примерной утвержденной Порядком форме, так и в произвольной форме, с обязательным указанием наряду с существом предъявляемого требования сведений, предусмотренных Федеральным законом, в том числе:

1) физическим лицом, нотариусом, адвокатом - фамилии, имени, отчества (при наличии), даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего его личность, СНИЛС (при наличии), ИНН (при наличии), почтового адреса для направления корреспонденции, банковских реквизитов (при их наличии) для осуществления расчетов с кредиторами в рамках конкурсного производства (ликвидации). Физическим лицом, занимающимся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, предоставляются также надлежащим образом заверенная копия документа, подтверждающего факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРИП, выписка из ЕГРИП на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской Федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы (далее - ФНС России) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; нотариусом - надлежащим образом заверенные копии лицензии на осуществление нотариальной деятельности, документа о назначении в качестве частного нотариуса, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; адвокатом - надлежащим образом заверенная копия удостоверения адвоката, выписка из реестра адвокатов;

1.1) крестьянским (фермерским) хозяйством (далее - КФХ) - наименования и места нахождения КФХ, ИНН, банковских реквизитов для осуществления расчетов с кредитором в ходе конкурсного производства (ликвидации), почтового адреса для направления корреспонденции, а также фамилии, имени, отчества (при наличии), даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность главы КФХ;

2) юридическим лицом - наименования и места нахождения организации, ИНН, банковских реквизитов для осуществления расчетов с кредитором в ходе конкурсного производства (ликвидации). Юридическим лицом предоставляются также следующие документы (надлежащим образом заверенные копии): документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРЮЛ, выписка из ЕГРЮЛ на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской Федерации порядке на официальном сайте ФНС России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

(Пункт изложен в редакции решений Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85, от 24.03.2016, протокол N 39, от 08.09.2016, протокол N 125)

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 25.01.2018, протокол N 7)

3.3. В случае предъявления Требования представителем кредитора должна быть представлена доверенность, подтверждающая право представителя кредитора на подписание Требования. Доверенность от имени физического лица должна быть удостоверена нотариусом. Доверенность от имени юридического лица может быть удостоверена нотариусом либо подписана руководителем организации или иным лицом, уполномоченным на это учредительными документами, заверена печатью организации (при наличии).

Наследники кредитора при предъявлении требований должны представить нотариально заверенную копию или оригинал свидетельства о праве на наследство.

При предъявлении Требований, подтвержденных вступившим в законную силу судебным актом, правопреемником лица, в пользу которого вынесен судебный акт по соответствующему делу, наряду с указанным судебным актом представляется также определение суда, принявшего решение, о процессуальном правопреемстве.

(Пункт изложен в редакции решений Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85, от 24.03.2016, протокол N 39)

3.4. К Требованию должны быть приложены подлинные документы либо их надлежащим образом заверенные копии, подтверждающие обоснованность требований кредитора, за исключением Требований, которые могут быть установлены в соответствии с п. 3 ст. 189.87 Федерального закона на основании сведений, имеющихся в ликвидируемой кредитной организации. К таким документам относятся:

1) вступившие в законную силу решения суда, арбитражного суда, определения о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение решений третейского суда или иных судебных актов;

2) договоры;

3) иные документы, подтверждающие основания возникновения требования.

(Пункт изложен в редакции решений Правления Агентства от 15.08.2014, протокол N 93, от 24.03.2016, протокол N 39)

(Пункт 3.5 исключен решением Правления Агентства от 15.08.2014, протокол N 93)

3.6. Требование, удостоверенное документарной ценной бумагой, устанавливается и вносится в Реестр при передаче Представителю Агентства подлинника ценной бумаги.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85)

3.7. Надлежащим образом заверенной копией документа, подтверждающего обоснованность требования юридического лица, является копия, заверенная подписью руководителя юридического лица и печатью юридического лица (при наличии), а также Представителем Агентства, либо работником ДУТК, в должностные обязанности которого входят прием и рассмотрение Требований. Надлежаще заверенной копией является также копия документа, заверенная нотариусом. Надлежаще заверенной копией судебного акта является копия, заверенная судом.

(Пункт изложен в редакции решений Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85, от 24.03.2016, протокол N 39, от 18.05.2020, протокол N 40)

(Пункт 3.8. исключен решением Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85)

3.9. Требование, полученное ликвидируемой кредитной организацией, подлежит регистрации в порядке, установленном для входящей корреспонденции.

Требование, полученное по адресу Агентства, подлежит регистрации в канцелярии Агентства в соответствии с требованиями, установленными внутренними регулятивными документами, и передаче на рассмотрение Представителю Агентства способом, обеспечивающим его доставку, не позднее следующего рабочего дня.

Регистрация и передача на рассмотрение Представителю Агентства Требования, полученного региональной ликвидируемой кредитной организацией, осуществляются в соответствии с пунктами 11.5 и 11.6 настоящей Методики.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85, от 27.06.2019, протокол N 55)

3.9.1. Требования кредиторов-вкладчиков, предъявленные одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения, подлежат хранению в принявшем их банке-агенте и при необходимости могут быть затребованы Представителем Агентства.

(Подпункт внесен решением Правления Агентства от 15.08.2014, протокол N 93)

(Подпункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 24.03.2016, протокол N 39, с изменениями, внесенными решением Правления Агентства от 01.11.2018, протокол N 126, от 24.09.2020, протокол N 83)

3.9.2. Требования ФНС России могут быть предъявлены в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи через оператора электронного документооборота.

(Подпункт внесен решением Правления Агентства от 24.03.2016, протокол N 39)

3.10. При получении Требования Представитель Агентства должен исходить из того, что датой, подтверждающей момент предъявления Требования, считается:

(Подпункт 1 исключен решением Правления Агентства от 25.10.2012, протокол N 85)

2) при направлении Требования по почте в качестве простого почтового отправления - дата на штампе почтового отделения получателя;

2.1) при направлении Требования по почте в качестве регистрируемого почтового отправления - информация с сайтов почтовых операторов о дате вручения почтового отправления Агентству, полученная с использованием сервисов "Отслеживание по трек-номеру";

3) при передаче Требования через канцелярию ликвидируемой кредитной организации или Агентства - дата, указанная на проставленном канцелярией регистрационном штампе;

4) при предъявлении требования кредитора-вкладчика одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, в том числе в период действия моратория на удовлетворение требований кредиторов, введенного Банком России на основании ст. 189.38 Федерального закона, - дата первой публикации о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства (о принудительной ликвидации);

5) при предъявлении требования кредитора вкладчика, основанного на договоре банковского вклада (счета), одновременно с подачей заявления о выплате страхового возмещения в ходе конкурсного производства - дата получения требования банком-агентом или Агентством.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2014, протокол N 93, от 08.09.2016, протокол N 125)

6) при предъявлении требования ФНС России по электронным каналам - дата принятия Агентством требования налогового органа в электронном виде, указанная в квитанции о приеме требования в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи через оператора электронного документооборота.

(Подпункт внесен решением Правления Агентства от 24.03.2016, протокол N 39)

(Пункт изложен в редакции решений Правления Агентства от 25.01.2018 протокол N 7, с изменениями, внесенными решением Правления Агентства от 01.11.2018, протокол N 126, от 24.09.2020, протокол N 83)