Глава 4. Порядок обработки электронных платежей, зачисленных на счет N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения"

Глава 4. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ,

ЗАЧИСЛЕННЫХ НА СЧЕТ N 30811 "КРЕДИТОВЫЕ СУММЫ,

ПЕРЕЧИСЛЕННЫЕ ПО ВЗАИМНЫМ РАСЧЕТАМ ДО ВЫЯСНЕНИЯ"

4.1. Электронные платежные документы, зачисленные в ГРКЦ - получателе на лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", как не прошедшие логический контроль по причинам, приведенным в Приложении 11 (ошибочные ЭПД), возвращаются в составе пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ - отправитель.

4.2 - 4.4. Не подлежат публикации.

4.5. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе ошибочного электронного платежного документа

4.5.1 - 4.5.2. Не подлежат публикации.

4.5.3. Операция зачисления в ГРКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 и операция возврата ошибочного ЭПД (формирование пакета ЭПД по возврату платежей и списание с балансового счета N 30811) должны быть выполнены в течение одного операционного дня. Сформированный пакет ЭПД по возврату платежей должен быть отправлен в ГРКЦ - отправитель первоначального ошибочного ЭПД в ближайшем сеансе электронной связи или не позднее 10 часов по местному времени рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет N 30811.

При выявлении ошибочного ЭПД в РКЦ, учетно - операционная информация которого обрабатывается децентрализованно, операции зачисления суммы ошибочного ЭПД на отдельный лицевой счет балансового счета N 30811 и возврата суммы ошибочного ЭПД (формирование ЭПД по возврату платежа, списание суммы ошибочного ЭПД с отдельного лицевого счета балансового счета N 30811 и передача пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ региона) должны быть выполнены в течение дня получения ошибочного ЭПД. Кроме того, прием, обработка данного ЭПД по возврату платежей и отражение в бухгалтерском учете ГРКЦ региона должны быть выполнены в течение этого же рабочего дня. Данное условие должно быть обеспечено регламентом, установленным территориальным учреждением Банка России в соответствии с требованиями п. 1.11 настоящего Положения.

4.5.4. Не подлежит публикации.

4.6. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе электронного платежного документа по возврату платежа

4.6.1. Не подлежит публикации.

4.6.2. Зачисление на счет отправителя средств ошибочного ЭПД в ГРКЦ осуществляется, если ошибка была допущена кредитной организацией / клиентом ГРКЦ. При этом в балансе ГРКЦ выполняется проводка:

4.6.3 - 4.6.4. Не подлежат публикации.

4.6.5. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У.

4.6.6. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У.

4.7. Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) при получении ЭПД, адресованных КО, у которой Банком России отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

4.7.1. С момента отзыва у КО получателя лицензии на осуществление банковских операций и до момента создания ликвидационной комиссии или назначения конкурсного управляющего (ликвидатора), полученные ЭПД, адресованные вышеуказанной КО, при положительном результате логического контроля программным способом зачисляются на отдельный лицевой счет, открытый согласно п. 4.4 настоящего Положения на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения".

4.7.2 - 4.7.3. Не подлежат публикации.

4.7.4. На полученные ЭПД в ГРКЦ получателе согласно п. 3.1.6 настоящего Положения формируются и направляются в ГРКЦ отправителя пакеты ЭСИД - подтверждений. При формировании ЭСИД - подтверждений используется код результата логического контроля, определенный в Приложении 11 к настоящему Положению и соответствующий операциям с ЭПД, адресованным КО с отозванной лицензией.

4.7.5. В ГРКЦ (РКЦ) в одном экземпляре распечатывается бумажная копия ЭПД и подвергается контролю на соответствие совершаемой операции перечню операций, разрешенных нормативными актами Банка России, в целях определения допустимости зачисления средств на корреспондентский счет КО.

Данный экземпляр бумажной копии ЭПД помещается в дальнейшем в документы дня.

4.7.6 - 4.7.7. Не подлежат публикации.

4.7.8. Если по результатам контроля сумма ЭПД не подлежит зачислению на корреспондентский счет КО получателя, то она должна быть возвращена в ГРКЦ отправителя в составе пакета ЭПД по возврату платежа.

4.7.9 - 4.7.12. Не подлежат публикации.