БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Представления кредитными организациями в Росфинмониторинг сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета с клиентом по инициативе кредитной организации, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции осуществляется в соответствии с новым порядком

В частности, определяются перечень и структура показателей, включаемых кредитной организацией в отчет в виде электронного сообщения.

При этом Указание Банка России от 23 августа 2013 года N 3041-У, установившее аналогичный порядок, действует только для установленных случаев.

(Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У; Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 N ИН-014-12/63)

Изменяются перечень и структура показателей, включаемых НФО в формализованные электронные сообщения, передаваемые в Росфинмониторинг

Таблица формализованных электронных сообщений (ФЭС) состоит из служебной и информационной частей.

В служебной части указываются версия формата и передающей программы, дата передачи ФЭС, ФИО и должность лица, на которое возложены обязанности по направлению ФЭС, и т.д.

Информационная часть состоит из 4 таблиц, содержащих, в том числе, информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Кроме того, исключается требование о представлении указанных сведений и информации на бумажном носителе.

(Указание Банка России от 28.07.2016 N 4088-У)

Уточняется перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, подлежащих включению в правила внутреннего контроля НФО в целях ПОД/ФТ

Так, в частности, к числу признаков, позволяющих предполагать совершение клиентом "необычной сделки", отнесен случай, когда идентификационные данные участника операции совпадают с идентификационными данными физического лица, указанного в запросе уполномоченного органа о представлении дополнительной информации в рамках противодействия финансированию терроризма, в случае указания в таком запросе на необходимость уделять повышенное внимание операциям данного физического лица (код признака 2210).

Кроме того, скорректированы положения, касающиеся принятия НФО решения о признании физического лица бенефициарным владельцем.

(Указание Банка России от 28.07.2016 N 4086-У)