Раздел 1. Правовое регулирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Раздел 1. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ

1.1. Правовые основы брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами

Понятие сделки. Односторонние и многосторонние сделки. Сделки, совершенные под условием. Сделка под отлагательным условием и сделка под отменительным условием. Понятие договора. Оферта и акцепт. Существенные условия заключения договора. Момент и последствия заключения договора. Срок действия договора. Последствия окончания срока действия договора и досрочного расторжения договора. Изменение и расторжение договоров в добровольном и принудительном порядке (по решению суда).

Формы сделок. Случаи совершения устной формы сделки. Простая письменная форма сделки. Особенности заключения сделки в простой письменной форме. Последствия несоблюдения простой письменной формы сделки. Нотариальная форма сделки. Последствия несоблюдения нотариальной формы сделки. Государственная регистрация сделок.

Понятие недействительной сделки. Ничтожность и оспоримость сделок. Последствия недействительности сделки. Признаки оспоримости сделки. Основания для признания сделки ничтожной. Общий срок исковой давности. Сроки исковой давности по оспоримым и ничтожным сделкам.

Понятие представительства. Представитель и представляемый. Основания возникновения представительства. Сделки, которые не могут быть совершены через представителя. Доверенность как документ, являющийся основанием для возникновения представительства. Требования к содержанию и оформлению доверенности. Условия прекращения действия доверенности.

Понятие обязательства. Должник и кредитор как стороны обязательства. Основания возникновения обязательств, их исполнение и обеспечение. Требования по исполнению обязательств. Понятие и сущность неустойки. Договорная и законная неустойка. Метод определения неустойки. Форма заключения соглашения о неустойке.

Понятие залога и его отличие от неустойки. Залогодатель и залогодержатель. Предмет залога. Две разновидности залога. Особенности залога имущественного права, удостоверенного ценной бумагой. Права залогодателя по отношению к заложенному имуществу и их ограничения. Права залогодержателя. Основания для обращения взыскания на заложенное имущество. Механизм реализации обращения на заложенное имущество. Основания возникновения залога. Требования по оформлению договора о залоге. Понятие заклада как способа обеспечения обязательств.

Поручительство. Договор поручительства. Меры, принимаемые при неисполнении обязательств поручительства. Понятие и сущность банковской гарантии. Гарант, принципал и бенефициар как стороны банковской гарантии. Сходство и основные отличия гарантии от поручительства. Основные особенности гарантии. Определение задатка. Специфика задатка по сравнению с другими способами обеспечения обязательств. Отличие задатка от аванса. Форма заключения соглашения о задатке.

1.2. Договоры купли - продажи, поручения, комиссии, доверительного управления, агентские договоры

Договор купли - продажи: определение и основные положения. Момент и основные условия заключения договора купли - продажи.

Понятие договора поручения. Доверитель и поверенный по договору поручения. Обязанности сторон по договору поручения. Кредитор и поручитель. Обязательные условия договора поручительства. Ответственность поручителя и должника по договору поручительства перед кредитором. Понятие коммерческого представительства. Права коммерческого представителя. Основания для прекращения договора поручения.

Понятие договора комиссии и его отличие от договора поручения. Комитент и комиссионер как стороны договора. Обязанности сторон по договору комиссии. Порядок расчетов между сторонами и размер вознаграждения. Условия для получения дополнительного вознаграждения комиссионером. Условия прекращения договора комиссии.

Понятие агентского договора. Агент и принципал как стороны агентского договора. Особенности заключения и действия агентского договора.

Определение, цели и основные положения договора доверительного управления имуществом. Стороны договора и объекты доверительного управления. Основные условия договора доверительного управления. Ответственность сторон по договору доверительного управления. Условия прекращения действия договора доверительного управления. Особенности доверительного управления денежными средствами. Специфика договора доверительного управления денежными средствами по сравнению с другими видами сделок. Особенности доверительного управления ценными бумагами.

1.3. Лицензирование и порядок осуществления брокерско - дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами на рынке ценных бумаг

Виды деятельности на рынке ценных бумаг, подлежащие лицензированию, и виды лицензий. Права, предоставляемые лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг. Брокерская деятельность как профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг. Понятие брокерских операций с физическими лицами и типы сделок. Определение и особенности осуществления дилерской деятельности. Деятельность по управлению ценными бумагами. Понятие депозитарной деятельности. Определение клиринговой деятельности.

Требования к организационно - правовой форме профессиональных участников рынка ценных бумаг. Требования к брокерам и дилерам при совмещении ими различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Виды деятельности на рынке ценных бумаг, совмещение которых возможно в рамках лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. Возможность совмещения деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с иными видами деятельности на рынке ценных бумаг. Ограничение на совмещение брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг с иными видами деятельности.

Требования к размеру собственного капитала профессиональных участников рынка ценных бумаг и порядок его расчета. Величина минимального размера собственного капитала, необходимого для получения организацией лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг в зависимости от осуществляемых ею видов деятельности на рынке ценных бумаг. Особенности расчета собственного капитала для кредитных организаций. Классификация банков, исходя из неустойчивости их финансового положения.

Требования, предъявляемые к руководителям, контролерам и специалистам организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, при лицензировании их деятельности. Квалификационные требования, которым должны удовлетворять руководители, контролеры и специалисты организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг. Документы, представляемые организацией - заявителем для получения лицензии независимо от видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в заявлении. Размер и порядок взимания единовременного лицензионного сбора за рассмотрение заявления на получение лицензии. Размер лицензионного сбора в зависимости от вида деятельности, указанного в заявлении на получение лицензии.

Порядок рассмотрения документов при лицензировании и принятия решения о выдаче лицензии лицензирующим органом. Основания для отказа в выдаче лицензии. Порядок предоставления информации об отказе в выдаче лицензии организации - заявителю. Порядок внесения лицензирующим органом записей в реестр выданных, приостановленных и аннулированных лицензий.

Порядок переоформления, приостановления и аннулирования лицензии.

Возможность и порядок изменения перечня видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, предусмотренных в лицензии. Порядок принятия решения о внесении изменений в лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Документы, представляемые для переоформления лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг в связи с расширением (сокращением) перечня видов профессиональной деятельности и операций на рынке ценных бумаг. Порядок принятия решения о переоформлении лицензии и основания для ее переоформления. Принятие решения о выдаче дубликата лицензии.

Порядок и основания для принятия решения о приостановлении лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Обязанности профессионального участника рынка ценных бумаг, действие лицензии которого приостановлено, и его право на возобновление осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Основания для принятия решения об аннулировании лицензии профессионального участника.

1.4. Регулирование практической деятельности брокеров и дилеров

Понятие брокерской и дилерской деятельности. Определение брокера и дилера. Основные требования к осуществлению брокерской и дилерской деятельности. Понятие конфликта интересов. Два типа конфликта интересов и порядок их разрешения. Ограничения при предоставлении брокерами и дилерами займов клиентам. Права и обязанности брокеров при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Права и обязанности профессионального участника рынка ценных бумаг, выступающего в качестве дилера.

Саморегулирование: роль и место в системе регулирования рынка ценных бумаг. Цели и задачи саморегулирования. Принципы создания и основные функции саморегулируемых организаций (СРО). Права СРО и требования, предъявляемые к ним. Статус СРО, полномочия ФКЦБ России по отношению к СРО. Осуществление контроля за деятельностью СРО и контроль СРО за деятельностью ее членов. Органы контроля в СРО. Участие СРО в процессе лицензирования на рынке ценных бумаг.

Регулирование деятельности по ведению брокерами / дилерами внутреннего учета и отчетности. Определение и основные функции бэк - офиса. Место бэк - офиса в структуре брокерско - дилерской компании. Отличие функций бэк - офиса от функций фронт - офиса и бухгалтерии. Цель ведения профессиональными участниками внутреннего учета сделок с ценными бумагами. Требования, предъявляемые к ведению профессиональными участниками рынка ценных бумаг внутреннего учета. Обязательные условия ведения внутреннего учета. Ответственность руководителя профессионального участника за организацию внутреннего учета. Принципиальная схема документооборота внутреннего учета. Документы, используемые в ходе внутреннего учета. Перечень первичных документов внутреннего учета, являющихся основанием для записей в регистрах внутреннего учета. Обязательная информация, содержащаяся в поручении клиента, и порядок его составления. Распорядительная записка (тикет) и порядок ее составления. Информация, содержащаяся в распорядительной записке. Понятие и виды регистров внутреннего учета. Назначение регистров учета расчетов и информация, содержащаяся в них. Форма ведения и классификация регистров учета ценных бумаг. Назначение регистров лицевого учета и оборотов и информация, содержащаяся в них. Регистры учета сделок клиентов: назначение и информация, содержащаяся в них. Отчет клиенту и информация, содержащаяся в нем. Порядок и сроки предоставления отчета клиенту.

Особенности деятельности брокеров и дилеров в качестве агентов по размещению инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда. Условия осуществления брокерами и (или) дилерами деятельности по размещению и выкупу инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда. Функции и обязанности агента по размещению инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда. Ограничение деятельности агента по размещению инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда и оплата услуг агента.