IV. Размеры штрафов

4.1. Размер штрафа, подлежащего уплате банком, определяется на основе принципов равного подхода к банкам, допустившим нарушения, и соразмерности ответственности допущенному нарушению, а также с учетом конкретных обстоятельств, повлекших допущенные банком нарушения.

4.2. Размер штрафа (совокупного размера штрафов, применяемых по итогам отчетного года), подлежащего уплате банком и определяемого в соответствии с пунктами 4.4 - 4.8 Положения, не может превышать максимальный размер штрафа (максимальный совокупный размер штрафов, применяемых по итогам отчетного года), установленный Порядком и Соглашением.

4.3. При определении максимального размера штрафа в расчет принимается совокупная номинальная стоимость ОФЗ, являющихся предметом субординированных займов банка по состоянию на последнюю дату отчетного периода, в котором банком допущено нарушение, за исключением нарушения, указанного в подпункте 2 пункта 2.3 Положения, а в случае предоставления субординированных займов на срок не менее 50 лет либо оплаты привилегированных акций банка - совокупная номинальная стоимость ОФЗ, переданных банку при заключении соответствующих договоров.

При определении максимального размера штрафа, применяемого за нарушение, указанное в подпункте 2 пункта 2.3 Положения, в расчет принимается совокупная номинальная стоимость ОФЗ, срок возврата которых наступил в отчетном году, в котором допущено соответствующее нарушение, а в случае предоставления субординированных займов на срок не менее 50 лет - совокупная номинальная стоимость ОФЗ, переданных банку при заключении соответствующих договоров.

При определении максимального совокупного размера штрафов, установленного Порядком и Соглашением, применяемых по итогам отчетного года, в расчет принимается совокупная номинальная стоимость ОФЗ, являющихся предметом субординированных займов банка по состоянию на дату первого из допущенных банком нарушений обязательств перед Агентством в течение отчетного года, а в случае предоставления субординированного займа на срок не менее 50 лет либо оплаты привилегированных акций банка - совокупная номинальная стоимость ОФЗ, переданных банку при заключении соответствующих договоров.

4.4. Размер штрафа, подлежащего уплате банком по основанию, предусмотренному пунктом 2.1 Положения, определяется по следующей формуле:

где:

Ш - размер штрафа, руб.;

ОФЗ_n - совокупная номинальная стоимость ОФЗ, являющихся предметом субординированных займов банка по состоянию на дату окончания отчетного квартала (в случае предоставления субординированных займов на срок не менее 50 лет либо оплаты привилегированных акций банка - совокупная номинальная стоимость ОФЗ, переданных банку при заключении соответствующих договоров), руб.;

k - коэффициент, определяемый по формуле:

где:

К₀ - значение совокупного объема кредитования банка по состоянию на первое число месяца, следующего за базовым месяцем, тыс. руб.;

К_n - значение совокупного объема кредитования банка по состоянию на дату окончания отчетного квартала, тыс. руб.;

n - количество отчетных месяцев, истекших после окончания базового месяца, на дату окончания отчетного квартала.

В случае реорганизации банка в форме присоединения к нему в соответствии с пунктом 2.1.1 Соглашения банка (банков), в отношении которого (которых) Агентством осуществляются меры по повышению капитализации (далее - присоединенный банк), коэффициент k определяется по формуле:

где:

К_0br - значение совокупного объема кредитования присоединенного банка по состоянию на первое число месяца, следующего за базовым месяцем, тыс. руб.;

n_br - количество полных календарных месяцев, истекших на дату окончания отчетного квартала, с даты получения ОФЗ присоединенным банком;

- сумма соответствующих значений по всем присоединенным банкам.

Значение коэффициента k округляется до двух десятичных знаков после запятой по математическим правилам округления.

Размер штрафа, применяемого к банку по итогам неполного квартала, определяется по формуле, установленной настоящим пунктом, с применением коэффициента, рассчитываемого как отношение количества полных календарных месяцев в квартале, в течение которых действовало обязательство, установленное пунктом 2.1.3 Соглашения, к количеству календарных месяцев в квартале.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 14 марта 2017 г., протокол N 2)

4.5. Размер штрафа по основанию, предусмотренному пунктом 2.2 Положения, устанавливается в размере, равном сумме допущенного банком превышения размера ФОТ, а в случае превышения расходов на вознаграждения (оплату труда) руководящих работников банка - в двукратном размере такого превышения.

В случае если банк, допустивший превышение совокупного размера вознаграждения (оплаты труда) руководящих работников банка за отчетный год, установленное по данным представляемой банком отчетности, предусмотренной Соглашением, не представил по запросу Агентства документы, обосновывающие такое превышение, штраф за допущенное таким банком превышение совокупного размера годового вознаграждения руководящих работников применяется в максимальном размере, установленном Соглашением.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 9 декабря 2016 г., протокол N 8)

4.6. Размер штрафа по основанию, предусмотренному подпунктом 1 пункта 2.3 Положения, определяется в размере суммы прибыли банка, распределенной с нарушением.

Размер штрафа по основанию, предусмотренному подпунктом 2 пункта 2.3 Положения, определяется в размере недостатка увеличения собственных средств (капитала) банка, в том числе основного капитала банка, возникшего на дату прекращения субординированного обязательства банка (погашения всех выпусков переданных банку ОФЗ - в отношении банков, у которых срок исполнения субординированных обязательств составляет не менее 50 лет).

4.7. Размер штрафа по основанию, предусмотренному пунктом 2.4 Положения, определяется в двукратном размере совокупной номинальной стоимости ОФЗ, распоряжение которыми осуществлено банком с нарушением.

4.8. Размер штрафа по основанию, предусмотренному пунктом 2.5 Положения, определяется в зависимости от вида нарушения, допущенного банком, в следующем порядке:

1) в максимальном размере, установленном в Соглашении:

а) в случае исключения банка из числа участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

б) в случае применения банком ограничений по кредитованию отдельных предприятий и организаций, в том числе в связи с действием в отношении Российской Федерации мер санкционного воздействия;

2) в размере суммы недостатка собственных средств (капитала) банка до величины собственных средств (капитала) (суммы наибольшего недостатка собственных средств (капитала) в случае, если недостаток собственных средств (капитала) банка фиксировался Агентством на первое число месяца, следующего за календарным кварталом, неоднократно), установленной в соответствии с подпунктом 2 пункта 2.1.7 Соглашения, в случае нарушения банком требования к величине собственных средств (капитала);

3) в номинальном выражении объема кредитов, предоставленных физическим лицам, превышающих 50% активов банка, в случае увеличения банком доли кредитов, предоставленных физическим лицам, за исключением жилищных (ипотечных) кредитов, выше 50% активов банка.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 27 июня 2017 г., протокол N 4, от 28 июня 2018 г., протокол N 8)