Зарегистрировано в Минюсте России 7 декабря 2016 г. N 44614

------------------------------------------------------------------

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 17 ноября 2016 г. N 4199-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ

В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 29 ИЮНЯ 2012 ГОДА N 384-П

"О ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ"

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 11 ноября 2016 года N 31) внести в Положение Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25, от 28 ноября 2013 года N 68, от 13 августа 2014 года N 73, от 17 декабря 2015 года N 116), следующие изменения.

1.1. В пункте 1.3 слова "Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров" заменить словами "Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов".

1.2. В первом предложении пункта 1.8 слова "в пределах каждого из регионов (группы регионов) Российской Федерации," заменить словами "между клиентами Банка России, подразделениями Банка России по месту нахождения главных управлений Банка России с учетом входящих в их состав отделений, отделений - национальных банков,".

1.3. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:

"3.3. Для осуществления перевода денежных средств по распоряжению кредитной организации (ее филиала) по корреспондентскому счету (субсчету) в Банке России в случае его предстоящего закрытия кредитная организация (другая кредитная организация, к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданная кредитная организация в результате реорганизации в форме слияния или разделения) вправе представить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала), корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) предполагается закрыть, заявление о сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.".

1.4. Абзац первый пункта 3.8 изложить в следующей редакции:

"3.8. Участники обмена представляют в Банк России распоряжения о переводе денежных средств в электронном виде, за исключением случаев ограничения и приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 12 приложения 1 к настоящему Положению, при которых распоряжения о переводе денежных средств представляются участниками обмена в подразделения Банка России, определенные договором счета, на бумажном носителе. Клиенты Банка России, не являющиеся участниками обмена, представляют в подразделения Банка России, определенные договором счета, распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе.".

1.5. Пункт 3.14 дополнить абзацем следующего содержания:

"Распоряжение клиента Банка России, сумма которого превышает 100 миллионов рублей, поступившее в региональную компоненту во время регулярного сеанса системы БЭСП с незаполненным реквизитом "Вид платежа" для осуществления несрочного перевода между участниками системы БЭСП, значения параметров участия которых в Справочнике участников системы БЭСП позволяют выполнить срочный перевод на основании данного распоряжения (за исключением распоряжения Федерального казначейства или его территориального органа), аннулируется.".

1.6. Главу 3 дополнить пунктом 3.17 следующего содержания:

"3.17. Банк России осуществляет периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом кредитной организации и корреспондентскими субсчетами ее филиалов или между банковскими счетами иного клиента Банка России при наличии соответствующих условий в договоре счета (в дополнительном соглашении к нему, заключенном на основании обращения кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России), но не чаще чем раз в день.

Обращение кредитной организации (ее филиала), иного клиента Банка России, составленное в произвольной форме, направляется на бумажном носителе в подразделение Банка России, определенное договором счета, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) кредитной организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Банка России, периодичности перевода денежных средств, а также с указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Банка России в сумме остатка денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации).

Время осуществления периодического перевода денежных средств устанавливается Банком России в рамках регламента функционирования платежной системы Банка России исходя из имеющихся технических возможностей.".

1.7. Пункт 4.2 дополнить абзацем следующего содержания:

"Контроль значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от кредитной организации (ее филиалов) после отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций в связи с возобновлением обмена электронными сообщениями с кредитной организацией после назначения временной администрации по управлению кредитной организацией (возложения функций временной администрации по управлению кредитной организацией на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов") (далее - временная администрация по управлению кредитной организацией), конкурсного управляющего (ликвидатора, ликвидационной комиссии), выполняется подразделениями Банка России.".

1.8. В пункте 4.10:

в абзаце втором слова "распоряжений, направленных для перевода денежных средств" заменить словами "распоряжений о переводе денежных средств";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также распоряжения Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.".

1.9. Пункт 4.12 признать утратившим силу.

1.10. Пункт 4.16 изложить в следующей редакции:

"4.16. Контроль реквизитов распоряжений на наличие в Банке России банковского счета получателя средств - клиента Банка России, счета Банка России или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), выполняемый подразделениями Банка России, может проводиться после списания денежных средств с банковского счета плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России в следующих случаях:

при осуществлении перевода денежных средств через систему МЭР, а также при осуществлении перевода денежных средств с применением почтовой или телеграфной технологии;

при осуществлении перевода денежных средств через системы ВЭР, если плательщиком и (или) получателем средств является полевое учреждение Банка России или клиент Банка России, обслуживаемый в полевом учреждении Банка России;

при осуществлении перевода денежных средств на основании распоряжений в электронном виде, если получателем средств является кредитная организация, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций.

При отрицательных результатах контроля реквизитов распоряжений осуществляется возврат денежных средств на банковский счет плательщика - клиента Банка России, счет Банка России платежным поручением, составляемым подразделением Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля. В реквизитах "Плательщик", "Банк плательщика" платежного поручения указывается наименование подразделения Банка России - составителя платежного поручения.

Контроль реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика - клиента Банка России, со счета Банка России, если доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе плательщику - клиенту Банка России и кредитной организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, предоставляется одним подразделением Банка России.".

1.11. Абзац второй пункта 4.24 после слов "(ее филиала)" дополнить словами "Банком России".

1.12. В абзацах первом и втором пункта 4.28 слова "через Банк России" заменить словами "через платежную систему Банка России".

1.13. Пункт 5.5 изложить в следующей редакции:

"5.5. Клиенты Банка России извещаются об изменениях рабочих, выходных и нерабочих праздничных дней платежной системы Банка России в соответствии с условиями договора счета, в том числе путем направления клиентам Банка России информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Банка России.".

1.14. Главу 5 дополнить пунктом 5.6 следующего содержания:

"5.6. Информация о регламенте функционирования платежной системы Банка России размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru).".

1.15. Пункт 12 приложения 1 изложить в следующей редакции:

"12. Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями ограничивается Банком России путем прекращения приема распоряжений в электронном виде от клиента Банка России (в том числе от кредитной организации, ее филиала) для списания денежных средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в следующих случаях:

при получении заявления участника обмена об ограничении участия в обмене электронными сообщениями;

в иных случаях, установленных договором об обмене.

Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями приостанавливается Банком России в следующих случаях:

при несоблюдении участником обмена требований к защите информации и порядку обмена электронными сообщениями, установленных договором об обмене, и иных условий договора об обмене, если выявленные нарушения не являются основанием для расторжения договора об обмене;

при получении заявления участника обмена о приостановлении участия в обмене электронными сообщениями;

при принятии Банком России решения об отзыве (аннулировании) лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации;

при принятии Банком России решения о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации;

при прекращении полномочий лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России;

в иных случаях, установленных договором об обмене.

Участие клиента Банка России (в том числе кредитной организации, ее филиала) в обмене электронными сообщениями возобновляется Банком России в случае устранения причин ограничения (приостановления) участия в обмене электронными сообщениями.

Участие кредитной организации (ее филиала) в обмене электронными сообщениями, приостановленное в случаях, предусмотренных абзацами седьмым и восьмым настоящего пункта, возобновляется Банком России после подтверждения временной администрацией по управлению кредитной организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения условий обмена в соответствии с настоящим Положением.".

1.16. В приложении 2:

в пункте 1:

слова "в случае, предусмотренном пунктом 3.3 настоящего Положения," исключить;

дополнить абзацем следующего содержания:

"В случае перевода филиала кредитной организации в статус внутреннего структурного подразделения особенности направления заявления о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования определяются Инструкцией Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5 - 6, от 22 декабря 2014 года N 112, от 22 июня 2015 года N 54, от 18 мая 2016 года N 46).";

в пункте 2:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"причина сохранения счета с ограниченным режимом функционирования;";

абзац третий дополнить словами "или на корреспондентский счет (субсчет) другой кредитной организации (ее филиала), к которой произошло присоединение кредитной организации (кредитных организаций), или вновь созданной кредитной организации в результате реорганизации в форме слияния или разделения (далее при совместном упоминании - другой (корреспондентский) счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала)";

в абзаце восьмом слова "Банком России" заменить словами "территориальным учреждением Банка России";

второе предложение пункта 3 дополнить словами "(при наличии печати)";

пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Ответ территориального учреждения Банка России на заявление кредитной организации о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования, содержащий согласие или отказ предоставить кредитной организации (ее филиалу) возможность сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, направляется кредитной организации не позднее пяти рабочих дней после дня поступления от нее указанного заявления и оформляется письмом за подписью руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя). В случае согласия в ответе указывается информация о времени осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня с учетом технических возможностей платежной системы Банка России и о дате окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в случае отказа - причина отказа. Ответ может содержать указание на дату, с которой счет функционирует в ограниченном режиме, либо на условие, определяющее данную дату.";

пункт 5 дополнить словами ", и исполняется с использованием сервиса несрочного перевода";

в пункте 6 слова "а также исполненных распоряжений" заменить словами "а также исполненные распоряжения".

1.17. В приложении 5:

в таблице пункта 2:

в названии графы 1 слова "из принятых к исполнению распоряжений" исключить;

в графе 1 строки "Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления)" слова ", присвоенный получателем средств" исключить;

в абзаце четвертом пункта 3, в абзаце пятом пункта 4, в абзаце четвертом пункта 5 слова ", присвоенный получателем средств" исключить;

в пункте 5.1:

в абзаце первом слова ", участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России" заменить словами "кредитной организации (ее филиалу)";

в абзацах девятом и десятом слова ", присвоенный получателем средств" исключить;

абзац двенадцатый признать утратившим силу;

дополнить пунктом 5.2 следующего содержания:

"5.2. В случае перевода денежных средств органом Федерального казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Банка России, полевому учреждению Банка России с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц - получателей средств используются реквизиты реестра:

"Номер распоряжения плательщика";

"Дата распоряжения плательщика";

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Идентификатор получателя средств".

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите "Идентификатор получателя средств" указывается номер платежной карты (при наличии информации о нем у составителя).";

в абзацах первом и втором пункта 7 слова ", присвоенный получателем средств" исключить;

дополнить пунктом 12 следующего содержания:

"12. При необходимости воспроизведения платежного поручения на общую сумму на бумажном носителе используется форма платежного поручения, установленная приложением 2 к Положению Банка России N 383-П. Каждая запись реестра воспроизводится на отдельных листах, являющихся приложением к платежному поручению на общую сумму, по форме, приведенной в таблице.

Таблица

Наименование и значения реквизитов записи реестра указываются при их наличии в следующей последовательности:

"Дата перевода";

"Сумма перевода";

"Номер распоряжения плательщика";

"Дата распоряжения плательщика";

"Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)";

"Уникальный присваиваемый номер операции";

"Номер банковского счета плательщика";

"Наименование плательщика";

"Идентификатор плательщика";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - плательщика";

"Адрес физического лица - плательщика";

"Номер банковского счета получателя средств";

"Наименование получателя средств";

"Идентификатор получателя средств";

"Фамилия, имя и отчество физического лица - получателя средств";

"Адрес физического лица - получателя средств";

"Назначение платежа из распоряжения плательщика";

"Информация, связанная с переводом";

"ИНН плательщика";

"ИНН получателя средств";

"101р";

"106р";

"107р";

"108р";

"109р";

"110р";

"111р";

"112р".

На экземпляре платежного поручения на общую сумму и на каждом листе реестра проставляется штамп и подпись работника подразделения Банка России.".

1.18. В абзаце втором пункта 1 приложения 6 слова "распоряжений по переводу денежных средств" заменить словами "распоряжений о переводе денежных средств".

1.19. Приложение 9 изложить в редакции приложения к настоящему Указанию.

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с 1 января 2017 года, за исключением отдельных положений, для которых настоящим пунктом установлены иные сроки вступления их в силу.

Абзацы двадцать второй - пятьдесят третий подпункта 1.17 пункта 1 настоящего Указания вступают в силу с 3 апреля 2017 года.

Абзацы третий - шестой подпункта 1.8, абзац седьмой подпункта 1.10 пункта 1 настоящего Указания вступают в силу с 3 июля 2017 года.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА