Глава 13. Порядок ведения Справочника участников системы БЭСП

13.1. В состав информации Справочника участников системы БЭСП для каждого участника системы включаются следующие реквизиты и параметры, состав и значения которых зависят от вида участника:

обязательные реквизиты;

дополнительные реквизиты;

параметры участия ПУР, АУР;

параметры управления ПУР, АУР, включающие дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов.

Перечисленные реквизиты и параметры участника используются в системе БЭСП в процессе ее функционирования при обработке и проведении платежей, при осуществлении расчетов, при оказании других услуг системы ее участникам.

13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются:

БИК ОУР, ПУР;

наименование ОУР, ПУР, АУР;

вид участника (ОУР, ПУР, АУР);

БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного АУР.

13.3. Дополнительными реквизитами ПУР, АУР являются:

номер корреспондентского счета (субсчета) ПУР, а также АУР - кредитной организации (ее филиала), номер банковского счета (номера банковских счетов) АУР-клиента, номера балансовых счетов второго порядка, на которых открыты счета АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, по которым проводятся собственные платежи АУР либо платежи в его адрес;

БИК АУР, если он присвоен;

информация о ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП;

признак принадлежности ПУР, АУР - филиала к кредитной организации.

Дополнительными реквизитами ОУР являются:

позиция ОУР по осуществленным платежам и позиция ОУР по поступившим платежам, равные соответственно сумме платежей этого ОУР и обслуживаемых им ПУР, АУР другим участникам системы БЭСП, и сумме платежей, поступивших от других участников системы БЭСП этому ОУР и обслуживаемым им ПУР, АУР;

номера балансовых счетов второго порядка, на которых открыты счета ОУР, по которым проводятся собственные платежи ОУР либо платежи в его адрес.

13.4. Обязательные и дополнительные реквизиты включаются в Справочник участников системы БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП на основании информации, поступающей из Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России), и от структурного подразделения центрального аппарата Банка России, на которое Банком России возложены функции оперативного управления и мониторинга функционирования системы БЭСП (далее - уполномоченное подразделение Банка России).

Номера банковских счетов АУР-клиента и номера балансовых счетов второго порядка, на которых открыты счета ОУР, могут включаться в Справочник участников системы БЭСП в регулярном сеансе системы БЭСП.

13.5. Параметрами участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП являются:

признак участия;

дата начала действия ограничения участия ПУР, а также АУР - клиента в системе БЭСП.

Признак участия ПУР, АУР может принимать следующие значения: "без ограничений", "частичное ограничение", "полное ограничение".

При включении информации об участии ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочник участников системы БЭСП признак участия ПУР, АУР принимает значение "без ограничений".

Значения параметров участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП изменяются в Справочнике участников системы БЭСП на основании информации, поступающей от уполномоченного подразделения Банка России.

13.6. Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчета отражают возможности ПУР, а также АУР-клиента в системе БЭСП в части управления проведением платежей и осуществлением расчетов.

Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов включаются в Справочник участников системы БЭСП в виде параметров управления ПУР, АУР:

возможности установления ПУР приоритетов проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы БЭСП;

возможности проведения платежей ПУР, АУР - плательщиков на основании ЭПС получателя;

возможности обмена ПУР электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ;

возможности увеличения Банком России размера ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП;

возможности увеличения Банком России размера ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в течение операционного дня системы БЭСП после обработки платежей в периоды времени (рейсы), определенные Положением Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25, от 28 ноября 2013 года N 68, от 13 августа 2014 года N 73, от 17 декабря 2015 года N 116) (далее - Положение Банка России N 384-П);

возможности направления ПУР, АУР в систему БЭСП ЭПС получателя, составленных на основании инкассовых поручений, для проведения через систему БЭСП платежей других ПУР, АУР, имеющих корреспондентский счет (субсчет) и являющихся плательщиками.

13.6.1. Возможность установления приоритетов проведения платежей предоставляется ПУР путем указания в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "экстренный".

При наличии такого значения в параметре ПУР в Справочнике участников системы БЭСП ПУР имеет возможность применять для осуществления расчетов в системе БЭСП экстренные платежи.

Если ПУР предоставляется возможность проведения в системе БЭСП лимитных платежей, то в Справочнике участников системы БЭСП для него указываются виды лимитов: двусторонние, многосторонние.

Если договором ПУР не предоставляются дополнительные возможности установления приоритета проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы БЭСП, данные параметры заполняются значением "на общих основаниях".

13.6.2. Возможность проведения платежей ПУР, АУР, имеющих корреспондентский счет (субсчет) и являющихся плательщиками, на основании ЭПС ПУР, АУР - получателя, при наличии такого условия в договоре счета с плательщиком, на основании ЭПС ОУР в соответствии с законодательством Российской Федерации или при наличии соответствующих условий в договорах счета с ПУР, АУР определяется указанием для ПУР, АУР - плательщиков в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующих параметрах значений "возможность проведения платежей на основании ЭПС получателя", а также БИК - участника-получателя (участников-получателей) либо уникального идентификатора составителя электронного сообщения (далее - УИС) АУР - клиента, являющегося получателем, и его банковского счета для зачисления денежных средств на основании ЭПС получателя.

По каждому участнику, чей БИК (УИС) указан, при наличии в договорах счета с ПУР, АУР - кредитными организациями (их филиалами), являющимися плательщиками, дополнительных условий, в соответствующих параметрах ПУР, АУР, являющихся плательщиками, также может быть указан (могут быть указаны) номер счета (номера счетов) в кредитной организации (ее филиале), являющейся ПУР, АУР - получателем, на который (на которые) осуществляются зачисления по платежам, проводимым на основании инкассовых поручений.

ПУР, АУР, являющиеся плательщиками, вправе установить в течение предварительного или регулярного сеанса системы БЭСП по каждому ПУР, АУР - получателю, чей БИК (УИС) указан, в соответствующих параметрах максимальную сумму и (или) общую сумму платежей ПУР либо АУР - кредитной организации (ее филиала) в течение операционного дня системы БЭСП, проводимых на основании ЭПС ПУР, АУР - получателя.

Если участнику-получателю не предоставляется право списания сумм платежей с корреспондентских счетов (субсчетов) ПУР, АУР - плательщиков на основании инкассовых поручений, данные параметры не заполняются.

13.6.3. Обмен электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (далее - СВИФТ) при наличии соответствующих условий в договоре счета и договоре об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - договор об обмене), заключенными с ПУР, и заявления ПУР об использовании СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП определяется установлением в Справочнике участников системы БЭСП в параметре "обмен электронными сообщениями с системой БЭСП" значения, указывающего на возможность обмена данного ПУР электронными сообщениями с системой БЭСП через СВИФТ.

Для использования либо отказа от использования СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП ПУР направляет в ОУР заявление об использовании СВИФТ (отказе от использования СВИФТ) при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП. Данное заявление составляется в произвольной форме и должно содержать информацию о дате начала (прекращения) использования СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП. Заявление представляется ПУР электронным способом или на бумажном носителе.

При отсутствии условия использования СВИФТ в договоре об обмене или при отсутствии заявления ПУР об использовании СВИФТ, а также при поступлении заявления ПУР об отказе от использования СВИФТ при обмене электронными сообщениями с системой БЭСП в параметре "обмен электронными сообщениями с системой БЭСП" устанавливается значение, указывающее на отсутствие возможности обмена данного ПУР электронными сообщениями с системой БЭСП через СВИФТ.

13.6.4. Возможность установления Банком России ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП при наличии в договоре счета с ПУР такого условия и отсутствии частичного и полного ограничения участия ПУР в системе БЭСП определяется наличием в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "установление Банком России ликвидности для расчетов до начала операционного дня".

Возможность установления Банком России ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в течение операционного дня системы БЭСП после обработки платежей в периоды времени (рейсы), определенные Положением Банка России N 384-П, в соответствии с договором счета и при отсутствии частичного, полного ограничения участия ПУР в системе БЭСП определяется наличием в Справочнике участников системы БЭСП значения "установление Банком России ликвидности для расчетов в течение операционного дня".

При наличии таких значений в параметрах ПУР в Справочнике участников системы БЭСП информация о сумме денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) ПУР с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений) передается из системы бухгалтерского учета в систему БЭСП с применением моста ликвидности между системами до начала операционного дня системы БЭСП и (или) после окончания периодов времени (рейсов) в течение регулярного сеанса системы БЭСП в соответствии с договором счета.

Информация об установленной Банком России ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, поступившая по мосту ликвидности, немедленно обрабатывается и заносится в дополнительные реквизиты ПУР в Справочник участников системы БЭСП, о чем ПУР направляется соответствующее ЭСИС.

13.6.5. Возможность направления ПУР, АУР в систему БЭСП ЭПС получателя, составленных на основании инкассовых поручений для проведения платежей других ПУР, АУР, имеющих корреспондентские счета (субсчета) и являющихся плательщиками, при наличии такого условия в договоре счета с ПУР, АУР - получателем, а также возможность направления ОУР ЭПС получателя, составленного на основании инкассовых поручений для проведения данных платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации или при наличии соответствующих условий в договорах счета с ПУР, АУР, являющихся плательщиками, определяется указанием в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "возможность направления ЭПС получателя".

Если участнику-получателю не предоставляется право списания сумм платежей с корреспондентских счетов (субсчетов) ПУР, АУР - плательщиков на основании инкассовых поручений, данные параметры не заполняются.

13.7. Для включения параметров управления ПУР, АУР, предусмотренных договором счета, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, поступившей от обслуживающего ОУР, передает в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором перечисляет все значения параметров управления.

ЭСИС принимается в систему БЭСП и обрабатывается в следующем порядке:

в системе БЭСП информация, указанная в ЭСИС, включается в значения параметров управления ПУР, АУР в Справочнике участников системы БЭСП;

составляются и передаются в адрес ОУР, обслуживающего ПУР либо АУР, в адрес самого ПУР либо АУР, а также ПУР, чьи реквизиты включены в Справочник участников системы БЭСП в дополнительные реквизиты ПУР либо АУР - плательщика, соответствующие ЭСИС, извещающие о предоставлении дополнительных возможностей участникам системы БЭСП при проведении платежей и осуществлении расчетов в соответствии с параметрами в Справочнике участников системы БЭСП.

Установление лимита (общего, двустороннего (многостороннего)), при наличии такой возможности в параметрах управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, осуществляет сам ПУР, передавая в систему БЭСП ЭСИС после получения соответствующего ЭСИС, подтверждающего возможность применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы. Установление лимита подтверждается направлением ЭСИС в адрес ПУР.

Для проведения в системе БЭСП лимитных платежей ПУР до начала ее регулярного сеанса устанавливает в значениях этого параметра БИК ПУР и соответствующую сумму лимита в отношении конкретного ПУР (если указан двусторонний лимит) либо сумму лимита без указания ПУР (если указан многосторонний лимит).

При наличии возможности проводить экстренные платежи в системе БЭСП ПУР может установить общий лимит для таких платежей, определив в значении параметра "экстренный" сумму общего лимита.

Прием ЭСИС и его обработка в системе БЭСП выполняются немедленно при поступлении ЭСИС в систему БЭСП в следующем порядке:

прием ЭСИС, проведение проверки его подлинности и целостности, проведение входного контроля реквизитов ЭСИС, устанавливающего корректность ЭСИС и возможность приема его в обработку;

прием ЭСИС в обработку и проверка возможности его исполнения при успешном завершении проверки подлинности и целостности ЭСИС, входного контроля в соответствии с параметрами управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в части возможности ПУР проводить экстренные платежи и вводить общий лимит;

ввод суммы общего, двустороннего (многостороннего) лимита в параметры управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, отражающие дополнительные условия осуществления расчетов в системе по платежам ПУР при положительном результате проверок возможности исполнения ЭСИС.

Если ПУР не имеет возможности проводить экстренные платежи либо устанавливать общий, двусторонний (многосторонний) лимит, то ЭСИС для введения ПУР общего лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается и исключается.

В адрес ПУР - отправителя ЭСИС составляется и передается из системы БЭСП ЭСИС о результатах проверки его подлинности и целостности, контроля реквизитов ЭСИС с указанием причины его исключения из дальнейшей обработки в системе БЭСП либо подтверждающее исполнение ЭСИС.

13.8. Каждому участнику системы БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП доступна следующая информация о других участниках системы БЭСП, включенная в Справочник участников системы БЭСП: о значении обязательных и дополнительных реквизитов, за исключением информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП; о значении параметра участия ПУР, АУР "полное ограничение".

Вся информация об участнике системы, содержащаяся в Справочнике участников системы БЭСП, включая информацию о его ликвидности для расчетов в системе БЭСП, предоставляется по запросу самому участнику (ПУР, являющемуся головной кредитной организацией, о ликвидности ее филиалов - ПУР) либо обслуживающему его ОУР.

13.9. Изменение состава услуг, предоставляемых ПУР в системе БЭСП, осуществляется в соответствии с изменениями условий договора счета.

Не позднее начала операционного дня системы БЭСП, следующего за датой, определенной договором счета, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации, поступившей от обслуживающего ОУР, составляет и передает в систему БЭСП ЭСИС для внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП в параметры управления ПУР.

На основании ЭСИС в Справочнике участников системы БЭСП по данному ПУР включаются (исключаются) параметры управления в системе БЭСП, о чем ПУР извещается путем передачи ему соответствующего ЭСИС.

Предоставление ПУР услуг в системе БЭСП, параметры которых включены (исключены), начинается (прекращается) в день внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.

Изменение состава услуг АУР в части предоставления ПУР, АУР - получателю права списания денежных средств со счета АУР осуществляется уполномоченным подразделением Банка России в порядке, аналогичном определенному для изменения состава услуг, предоставляемых ПУР.