III. Отбор инвестора (инвесторов)

3.1. Отбор инвестора (инвесторов) для осуществления мероприятий по предупреждению банкротства конкретного банка состоит из следующих основных этапов:

1) принятие Правлением Агентства решения об установлении дополнительных критериев для анализа заявок и критериев оценки коммерческих предложений кандидатов в инвесторы применительно к конкретному банку (при необходимости), срока представления коммерческих предложений и требований к их содержанию;

2) анализ заявок кандидатов в инвесторы, поступивших от лиц, которые заинтересованы в участии в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, на соответствие параметрам конкретного банка, указанным в подпунктах 1 и 2 пункта 2.6 Порядка (если не указано в заявке наименование конкретного банка), а также установленным Правлением Агентства дополнительным критериям анализа;

3) определение круга потенциальных участников отбора - формирование списка кандидатов в инвесторы банка и получение от Банка России информации о соответствии их требованиям, установленным Указанием N 5513-У;

4) проведение закрытого совещания (закрытых совещаний) с кандидатами в инвесторы, соответствующими согласно информации, полученной от Банка России, требованиям, установленным Указанием N 5513-У;

5) оценка коммерческих предложений;

6) определение наилучшего коммерческого предложения;

7) одобрение Плана участия или изменений в него с указанием в качестве инвестора (инвесторов) кандидата (кандидатов), чье коммерческое предложение признано наилучшим (или единственного кандидата в случае, предусмотренном пунктом 3.19 Порядка);

8) утверждение Банком России Плана участия или изменений в него с указанием в качестве инвестора (инвесторов) кандидата (кандидатов), чье коммерческое предложение признано наилучшим (или единственного кандидата в случае, предусмотренном пунктом 3.19 Порядка).

3.2. Оценка коммерческих предложений и определение наилучшего коммерческого предложения осуществляются конкурсной комиссией по вопросам предупреждения банкротства и урегулирования обязательств банков (далее - Конкурсная комиссия).

3.3. Формирование списка кандидатов в инвесторы, которые могут принять участие в осуществлении мер по предупреждению банкротства конкретного банка (далее - список кандидатов в инвесторы банка), с целью их приглашения на закрытое совещание осуществляется ДРФО на основании анализа заявок кандидатов, включенных в список кандидатов в инвесторы банка. Параметры, указанные кандидатом в инвесторы в заявке (предусмотренные подпунктами 1 и 2 пункта 2.6 Порядка (если наименование конкретного банка в заявке не указано), анализируются на соответствие параметрам банка, в отношении которого проводятся указанные мероприятия, а также дополнительным критериям, установленным Правлением Агентства.

Подготовленный ДРФО список кандидатов в инвесторы банка направляется в Банк России для проверки кандидатов в инвесторы на соответствие требованиям, установленным Указанием N 5513-У.

3.4. В случае несоответствия какого-либо кандидата в инвесторы требованиям, установленным Указанием N 5513-У, приглашение на закрытое совещание такому кандидату не направляется.

3.5. В приглашении на закрытое совещание указываются время и место его проведения, срок для уведомления кандидатом в инвесторы Агентства об участии в закрытом совещании.

Наименование, место нахождения и иная информация о банке, в отношении которого планируется осуществление мероприятий по предупреждению банкротства, в приглашении на закрытое совещание не раскрываются.

3.6. Кандидат в инвесторы, получивший приглашение на закрытое совещание, должен уведомить Агентство о своем участии в таком совещании в срок и порядке, предусмотренные в соответствующем приглашении.

Кандидат в инвесторы, который не явился на закрытое совещание, или не направил по его итогам коммерческое предложение Агентству, или отозвал направленное в Агентство коммерческое предложение до одобрения Правлением Агентства Плана участия или изменений в него, предусматривающих участие в качестве инвестора соответствующего кандидата, считается отказавшимся от участия в мероприятиях по предупреждению банкротства соответствующего банка.

3.7. В указанные в приглашении день и время Агентство проводит закрытое совещание. При необходимости Агентством может быть проведено одно или несколько закрытых совещаний по вопросу участия в мероприятиях по предупреждению банкротства конкретного банка.

В закрытом совещании могут принять участие члены Конкурсной комиссии.

Для участия в закрытом совещании кандидат в инвесторы должен представить Агентству письменное обязательство о соблюдении конфиденциальности по форме Приложения 3 к Порядку в отношении информации, которая будет получена на закрытом совещании. Кандидаты в инвесторы, уклонившиеся от представления Агентству письменного обязательства о соблюдении конфиденциальности, к участию в закрытом совещании не допускаются.

3.8. В ходе закрытого совещания (закрытых совещаний) Агентство информирует кандидатов в инвесторы о следующем:

1) наименование и место нахождения банка, в отношении которого планируется осуществление мероприятий по предупреждению банкротства с участием инвестора;

2) результаты анализа финансового положения указанного банка, проведенного совместно Банком России и Агентством (при наличии);

3) согласованные с Банком России параметры предупреждения банкротства данного банка и рамочные финансовые условия осуществления в отношении него мер по предупреждению банкротства с участием инвестора;

4) срок и порядок представления кандидатами коммерческих предложений о форме и условиях, в том числе финансовых, участия в мероприятиях в предупреждении банкротства банка;

5) требования к содержанию коммерческих предложений кандидатов.

3.9. По результатам проведения закрытого совещания ДРФО составляет протокол совещания, в котором в том числе фиксируется состав участников и требования к содержанию коммерческих предложений.

Протокол закрытого совещания подписывается заместителем Генерального директора Агентства, курирующим ДРФО, а в случае его отсутствия - директором ДРФО или его заместителем.

3.10. При определении наилучшего коммерческого предложения не рассматриваются коммерческие предложения, представленные позже срока, установленного решением Правления Агентства, или коммерческие предложения, не соответствующие установленным решением Правления Агентства, Планом участия и (или) письмом Банка России требованиям к содержанию коммерческого предложения.

3.11. В случае если несколько кандидатов в инвесторы готовы принять участие в мероприятиях по предупреждению банкротства конкретного банка в качестве инвестора совместно, они направляют в Агентство одно коммерческое предложение и рассматриваются Агентством как один кандидат.

В коллективном коммерческом предложении должно быть указано соотношение долей участия кандидатов в инвесторы в уставном капитале банка после приобретения ими акций (долей в уставном капитале) банка, как будет распределяться между ними получаемое от Агентства финансирование, в случае предоставления финансирования инвестору, размер и условия предоставления каждым из инвесторов финансирования банку (при необходимости), а также иные формы участия каждого из инвесторов в предупреждении банкротства банка.

3.12. Одновременно с направлением коммерческого предложения представитель кандидата в инвесторы представляет Агентству письменное согласие на обработку персональных данных по форме, установленной Приложением 2 к Порядку.

3.13. Одновременно с коммерческим предложением кандидат в инвесторы направляет в Агентство:

1) стратегию дальнейшего развития банка с указанием планируемых основных направлений деятельности банка, планов по реорганизации (при наличии), размера и условий предоставления инвестором финансирования банку (при необходимости);

2) подписанное со своей стороны Генеральное соглашение по форме, установленной Приложением 9 к Порядку, и документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего Генеральное соглашение со стороны инвестора.

3.14. На основании представленных кандидатами коммерческих предложений ДРФО готовит на рассмотрение Конкурсной комиссии материалы с указанием предложенных кандидатами в инвесторы условий участия в предупреждении банкротства такого банка, их сравнительного анализа, а также информацию о кандидате, чье коммерческое предложение максимально соответствует требованиям для участия в предупреждении банкротства банка.

3.15. При определении наилучшего коммерческого предложения основными критериями являются критерии, установленные Планом участия, либо указанные в письме Банка России. Максимально соответствующим требованиям для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка считается кандидат в инвесторы, предложивший параметры участия в предупреждении банкротства банка, максимально полно соответствующие установленным Банком России основным параметрам предупреждения банкротства и рамочным финансовым условиям, а также минимальный размер финансирования мероприятий по предупреждению банкротства банка со стороны Агентства.

3.16. При наличии нескольких равнозначных коммерческих предложений предпочтение отдается кандидатам:

1) представившим письменное подтверждение готовности акционеров (участников) соответствующего банка реализовать принадлежащие им в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (долей в уставном капитале, представляющих не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью);

2) являющимся банками и (или) компаниями - участниками банковских групп или холдингов, имеющим организационные и кадровые ресурсы, необходимые для осуществления мероприятий по предупреждению банкротства конкретного банка;

3) имеющим положительный опыт участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банков.

3.17. Сведения о кандидате в инвесторы, чье коммерческое предложение Конкурсная комиссия признала наилучшим, вносятся в проект Плана участия (соответствующих изменений в него), представляемый на одобрение Правления Агентства.

3.18. Победителем отбора инвестора признается кандидат, коммерческое предложение которого признано наилучшим и который на основании этого утвержден Банком России в качестве инвестора в соответствующем Плане участия или изменениях в него.

3.19. В случае если в закрытом совещании принял участие только один кандидат или по результатам проведения такого совещания в срок, указанный в решении Правления Агентства, получено только одно коммерческое предложение, Правление Агентства принимает решение о признании данного отбора инвестора (инвесторов) несостоявшимся. При этом Правление Агентства вправе принять решение о возможности привлечения в качестве инвестора банка кандидата, представившего единственное коммерческое предложение. Указанное решение может быть принято в случае, если коммерческое предложение кандидата соответствует параметрам предупреждения банкротства соответствующего банка, установленным Банком России, в том числе Планом участия.

В случае принятия такого решения Правлением Агентства сведения о соответствующем кандидате вносятся в проект Плана участия или изменений в него, представляемый на одобрение Правления Агентства.

3.20. Дальнейшее сотрудничество Агентства с инвестором (инвесторами) осуществляется в соответствии с Планом участия, а также генеральным и иными соглашениями.