6. Предотвращение легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем

6. Предотвращение легализации (отмывания)

денежных средств или иного имущества, полученных

незаконным путем

6.1. При проведении операций (сделок) на финансовых рынках кредитной организацией должны предприниматься меры по предотвращению легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем.

6.2. Нарушением требования о предотвращении легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем, со стороны сотрудников кредитной организации, проводящих операции (сделки) кредитной организации на финансовом рынке, является:

- неполная или заведомо ложная идентификация партнеров, клиентов и иных участников операции (сделки) до ее осуществления;

- осуществление или содействие осуществлению операции (сделки) в случаях, когда сотрудник знает, подозревает или имеет основания подозревать, что денежные средства или иное имущество, вовлеченные в операцию (сделку), были получены незаконным путем;

- уклонение, прямое или косвенное противодействие изучению комплаенс - контролером (службой внутреннего контроля) деталей операций (сделок), которые могут быть направлены на легализацию денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем;

- сокрытие или перевод незаконно полученных средств;

- приобретение, владение или использование незаконно полученных денежных средств или иного имущества;

- нераскрытие сведений о возможной легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем.

6.3. Сотрудники кредитной организации при осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках обязаны информировать комплаенс - контролера об отклонениях от стандартной практики проведения операций (сделок), в частности:

- отсутствии экономического обоснования или видимого смысла сделки (операции);

- нестандартных или необычно сложных инструкциях по расчетам и инвестициям по операциям (сделкам), отличающимся от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной рыночной практики;

- безосновательной поспешности в проведении операции (сделки);

- предложении необычно высокой комиссии по операции (сделке) и / или требовании провести ее по ценам, явно отличным от рыночных;

- заметном увеличении объемов или частоты операций (сделок) клиента - как суммарных, так и по отдельным сделкам (операциям);

- регулярном дефиците или регулярном притоке денежных средств при расчетах по операциям (сделкам) на срочных рынках;

- внесении в ранее согласованный вариант проведения операции (сделки) непосредственно перед ее началом значительных изменений, особенно касающихся направления денежных средств или иного имущества, вовлеченных в операцию (сделку);

- иных отклонениях от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной рыночной практики.

6.4. Сотрудники кредитной организации при осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках с целью противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем, обязаны обращать особое внимание и своевременно информировать комплаенс - контролера о следующих операциях (сделках):

- купля / продажа ценных бумаг, а также иные сделки на финансовых рынках с оплатой в наличной форме при значительных ценовых параметрах сделки;

- одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам, в том числе сделкам, связанным с манипулированием ценами на рынке ценных бумаг;

- осуществление операций (сделок), при которых один и тот же финансовый инструмент (например, пакет ценных бумаг) многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной;

- проведение операций (сделок) с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитариях;

- помещение ценных бумаг на хранение при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций (сделок) с деятельностью клиента, его доходами и имущественным положением;

- иные отклонения от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной рыночной практики при осуществлении операций (сделок) на финансовых рынках.

6.5. Приведенный в пунктах 6.3 - 6.4 перечень операций (сделок) и аспектов деятельности клиента, требующих повышенного внимания со стороны сотрудников, осуществляющих операции (сделки) кредитной организации на финансовых рынках, является рекомендательным.

6.6. Кредитной организации при наличии признаков состава преступления в действиях клиента рекомендуется обращаться в правоохранительные органы Российской Федерации.

6.7. Руководителем кредитной организации по представлению комплаенс - контролера должны быть утверждены внутренние правила по противодействию легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем, в том числе порядок направления сообщений об отклонениях от стандартной практики проведения операций (сделок). При разработке внутренних правил по противодействию легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем, кредитным организациям рекомендуется руководствоваться методическими рекомендациями Банка России по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации от 3 июля 1997 года N 479.

Сотрудники кредитной организации направляют сообщения об отклонениях от стандартной практики проведения операций (сделок) комплаенс - контролеру с указанием фамилии, имени и отчества сотрудника, занимаемой должности и подразделения, в котором он работает, реквизитов клиента, фактов, вызывающих подозрение, даты составления и подписи составителя. Комплаенс - контролер осуществляет дальнейшую проверку поступивших сведений.

6.8. Комплаенс - контролер кредитной организации совместно с руководителями соответствующих подразделений кредитной организации обеспечивает контроль за соблюдением сотрудниками правил по противодействию легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем.