IV. Ключевые целевые показатели измерения эффективности реализации финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов

IV. КЛЮЧЕВЫЕ ЦЕЛЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ИЗМЕРЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ

РЕАЛИЗАЦИИ ФИНАНСОВОГО РЫНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

НА ПЕРИОД 2016 - 2018 ГОДОВ

В случае успешной реализации мероприятий, предусмотренных Основными направлениями развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов, Банк России в отношении банковского сектора к концу 2018 года ожидает, что отношение активов банковского сектора к ВВП будет находиться в пределах 120 - 125%, отношение капитала кредитных организаций к ВВП - около 11,5%, отношение кредитов экономике к ВВП составит свыше 70%. В отношении страхового сектора Банк России к 2018 году ожидает увеличение активов страховых организаций к ВВП до 2,2%, увеличение страховых премий (взносов) по договорам страхования до 1,5% ВВП. В отношении пенсионной системы по оценкам Банка России к концу 2018 года ожидается увеличение пенсионных накоплений в рамках обязательного пенсионного страхования до 3,2% ВВП <35>, а также увеличение пенсионных резервов в рамках негосударственного пенсионного обеспечения до 1,3% ВВП.

--------------------------------

<35> Указанное значение может быть достигнуто только в случае отсутствия в 2017 - 2018 годах моратория на перечисление средств пенсионных накоплений.

В целях оценки эффективности реализации предусмотренных Основными направлениями развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов мероприятий Банк России разработал ключевые целевые показатели измерения эффективности их реализации. При этом Банк России будет использовать как количественные, так и качественные показатели, что позволит получить целостную картину развития российского финансового рынка.

Для всестороннего измерения эффективности реализации мероприятий, предусмотренных Основными направлениями развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов, Банк России предлагает набор ключевых целевых показателей по каждому направлению развития, а также методику их расчета.

КЛЮЧЕВЫЕ ЦЕЛЕВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ИЗМЕРЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ

РЕАЛИЗАЦИИ ОСНОВНЫХ НАПРАВЛЕНИЙ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ НА ПЕРИОД 2016 - 2018 ГОДОВ

Описание ключевых целевых показателей измерения

эффективности реализации Основных направлений развития

финансового рынка Российской Федерации

на период 2016 - 2018 годов

1. Индикатор финансовых знаний - показатель, рассчитываемый с учетом методики Всемирного банка по заказу Банка России на основе опросных данных. При расчете показателя суммируется доля верных ответов (выраженных в числовом измерении от 0 до 1) респондентов на вопросы о базовых финансовых понятиях, в которые включены такие понятия, как:

- инфляция;

- процентная ставка;

- сложный процент;

- денежная иллюзия (склонность людей воспринимать номинальную стоимость денег);

- диверсификация риска;

- основная цель страхования.

Указанный показатель принимает значения от 0 до 6; 6 - наилучшее значение.

2. Степень удовлетворенности населения ответами Банка России на направленные ими жалобы в интернет-приемную Банка России - показатель, рассчитываемый Банком России на основании оценок потребителей финансовых услуг после получения ими ответов в интернет-приемной Банка России.

Для расчета показателя используются данные анкет, заполненных потребителями финансовых услуг (в том числе банковских) при получении ответа Банка России по электронной почте. Потребителю финансовых услуг предлагается ответить на ряд вопросов, в том числе о его степени удовлетворенности ответом на обращение, подготовленным Банком России. Итоговое значение показателя представляет собой долю удовлетворенных респондентов.

Указанный показатель принимает значения от 0 до 100%.

3. Индекс ценовой доступности финансовых услуг для бизнеса - показатель, рассчитываемый Всемирным экономическим форумом в Индексе глобальной конкурентоспособности.

Показатель рассчитывается на основе статистических и опросных данных и показывает, в какой мере финансовый сектор предоставляет широкий спектр финансовых продуктов и услуг бизнесу.

Указанный показатель принимает значения от 1 до 7; 7 - наилучшее значение.

4. Индекс ценовой доступности финансовых услуг для взрослого населения - показатель, рассчитываемый по заказу Банка России на основе опросных данных. Показатель оценивает долю потребителей, которые в отчетном периоде отказались от покупки следующих финансовых услуг: открытия счета, открытия срочного вклада, получения кредита, заключения договора добровольного страхования по причине неудовлетворенности их стоимостью.

Для расчета данного показателя на основании опроса населения (потребителей финансовых услуг) оценивается доля респондентов, которым недоступно потребление финансовых услуг из-за их стоимости. Итоговый индекс рассчитывается как сумма значений следующих показателей (выраженных в числовом измерении от 0 до 1):

- доля респондентов, положительно ответивших на вопрос об отказе в отчетном периоде от открытия счета, который может использоваться для проведения платежей, в кредитной организации на основании договора банковского счета или договора банковского вклада из-за его высокой стоимости;

- доля респондентов, положительно ответивших на вопрос об отказе в отчетном периоде от открытия срочного вклада в кредитных организациях из-за низкой процентной ставки;

- доля респондентов, положительно ответивших на вопрос об отказе в отчетном периоде от получения кредита в кредитных организациях из-за его высокой стоимости (высокой процентной ставки и других платежей);

- доля респондентов, положительно ответивших на вопрос об отказе в отчетном периоде от заключения договора добровольного страхования (страхования жизни, и/или личного страхования, и/или имущественного страхования, и/или страхования гражданской ответственности, и/или финансовых рисков) из-за его высокой стоимости.

Индекс принимает значение от 0 до 4; 0 - наилучшее значение.

5. Доля видов продуктов и услуг, доступных клиентам - физическим лицам через дистанционные каналы продаж, - показатель, рассчитываемый Банком России на основе статистических и опросных данных. Для расчета показателя используется средневзвешенное значение доли количества продуктов и услуг, предоставляемых клиентам финансовых организаций - физическим лицам при повторном обращении через каналы дистанционного обслуживания, по отношению к общему ассортименту продуктов и услуг финансовой организации по следующим секторам:

- банковский сектор;

- страховой рынок;

- микрофинансирование;

- коллективные инвестиции и доверительное управление;

- рынок ценных бумаг и товарный рынок.

Указанный показатель принимает значения от 0 до 100%.

6. Индекс защиты миноритарных инвесторов - показатель, рассчитываемый в индексе "Защита миноритарных инвесторов" рейтинга "Ведение бизнеса" Всемирного банка.

Значение индекса рассчитывается на основании результатов опроса юристов оцениваемой юрисдикции, специализирующихся на корпоративном праве и операциях с ценными бумагами, и анализа законодательства оцениваемой юрисдикции и оценивает степень защиты миноритарных акционеров в случае столкновения интересов.

Указанный показатель принимает значения от 0 до 10; 10 - наилучшее значение.

7. Доля объема рынка облигаций юридических лиц - резидентов Российской Федерации, размещенных на территории Российской Федерации, в общем объеме заимствований юридических лиц - резидентов Российской Федерации - показатель, рассчитываемый Банком России на основе статистических данных как отношение объема эмиссии облигаций юридических лиц - резидентов Российской Федерации, размещенных на территории Российской Федерации, к сумме объема эмиссии облигаций юридических лиц - резидентов Российской Федерации, размещенных на территории Российской Федерации, объема банковских кредитов, предоставленных нефинансовым и финансовым организациям - резидентам, и внешне го долга Российской Федерации в части внешнего долга банков и прочих секторов, за исключением выпущенных ими облигаций, размещенных на территории Российской Федерации и приобретенных нерезидентами (включенных ранее), где

- объем эмиссии облигаций юридических лиц - резидентов Российской Федерации, размещенных на территории Российской Федерации, - рассчитывается как объем облигаций, номинированных в рублях и иностранной валюте;

- объем банковских кредитов, предоставленных нефинансовым и финансовым организациям - резидентам - рассчитывается как объем кредитов, предоставленных нефинансовым и финансовым организациям - резидентам (за исключением межбанковских кредитов), за вычетом кредитов и прочих размещенных средств, предоставленных индивидуальным предпринимателям, и просроченной задолженности;

- внешний долг юридических лиц - резидентов Российской Федерации рассчитывается как сумма внешнего долга банков и прочих секторов, за исключением выпущенных ими и приобретенных нерезидентами облигаций, размещение которых происходило на территории Российской Федерации.

Указанный показатель принимает значения от 0 до 100%.

8. Введение пропорционального дифференцированного регулирования участников финансового рынка. Банк России в среднесрочном периоде планирует поэтапное внедрение пропорционального регулирования для всех финансовых организаций с учетом принимаемых ими рисков и масштабов бизнеса, в том числе с выделением системно значимых организаций.

9. Количество специализаций на финансовом рынке, подлежащих аттестации, - показатель, рассчитываемый Банком России непосредственно как количество видов квалификационных аттестатов специалиста финансового рынка.

10. Уровень затрат на бумажный документооборот на финансовом рынке - показатель, рассчитываемый Банком России на основе статистических и опросных данных. Для расчета данного показателя используется отношение среднего значения расходов на приобретение бумаги за отчетный год к количеству сотрудников каждой организации, представленной в Межведомственной рабочей группе по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке <36>. Текущее значение (начальная величина данного показателя при первичном измерении) принято в качестве базового (100%).

--------------------------------

<36> В указанной рабочей группе, функционирующей в целях реализации Плана мероприятий (дорожной карты) по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке, утвержденного Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации А. Дворковичем 18.05.2015 N 2984п-П10, представлены профильные министерства и ведомства, ключевые участники финансового рынка, экспертное сообщество, ассоциации и саморегулируемые организации.

Указанный показатель принимает значения от 0 до 100%; 0 - наилучшее значение.

11. Исполнение российской юрисдикцией обязательств по внедрению международных принципов и стандартов. В плановом периоде Банк России продолжит внедрение принятых обязательств по имплементации международных правил и принципов по регулированию деятельности кредитных и некредитных финансовых организаций в рамках Базельского комитета по банковскому надзору, Комитета по платежам и рыночным инфраструктурам, Международной ассоциации органов страхового надзора, Международной организации комиссий по ценным бумагам при одновременном раскрытии информации о степени их внедрения на периодичной основе.

12. Присвоенный рейтинг в ходе обновления результатов оценки юрисдикции Российской Федерации на предмет соответствия "Принципам для инфраструктур финансового рынка" в части регулирования центрального контрагента, центрального депозитария, репозитария, платежных систем. Банк России продолжит внедрение принципов из доклада Комитета по платежам и рыночным инфраструктурам и Международной организации комиссии по ценным бумагам "Принципам для инфраструктур финансового рынка", в том числе предполагающее внесение изменений в законодательство Российской Федерации.

13. Классы стандартизированных внебиржевых производных финансовых инструментов, по которым осуществляется обязательный клиринг с участием центрального контрагента, - показатель, рассчитываемый Банком России непосредственно как количество классов стандартизированных внебиржевых производных финансовых инструментов в российской юрисдикции, по которым осуществляется клиринг с участием центрального контрагента.