Глава 7. Порядок представления документов для оценки финансового положения физического лица

7.1. Документы для оценки финансового положения физического лица, указанные в главе 6 настоящего Положения, представляются вместе с документами, направляемыми в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России):

в соответствии с Инструкцией Банка России N 135-И - учредителями (уполномоченным лицом) кредитной организации, создаваемой путем учреждения, или кредитной организацией - в отношении физических лиц, указанных в абзацах четвертом - шестом пункта 1.4 настоящего Положения;

в соответствии с Инструкцией Банка России N 146-И, - лицом, совершающим (совершившим) сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, либо входящим в состав группы лиц акционером (участником) кредитной организации (уполномоченным лицом).

Документы для оценки финансового положения, предусмотренные настоящим Положением, могут быть направлены в Банк России (территориальные учреждения Банка России или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, или Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России.

7.2. Документы, представляемые для оценки финансового положения, оформляются в соответствии с главой 29 Инструкции Банка России N 135-И. При этом документы физических лиц, ходатайствующих о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России, подписываются указанными физическими лицами лично или уполномоченными ими лицами, полномочия которых подтверждаются в установленном порядке.

7.3. Заключение о финансовом положении физического лица (далее - заключение), подготавливаемое территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, или кредитной организацией, проводившей оценку финансового положения физического лица на основании пункта 1.5 настоящего Положения), должно содержать:

оценку достаточности собственных средств (имущества) физического лица;

указание на отсутствие или наличие иных оснований для признания финансового положения физического лица неудовлетворительным, установленных пунктом 5.11 настоящего Положения.

7.4. Заключение кредитной организации составляется в двух экземплярах, подписывается уполномоченным лицом кредитной организации и заверяется печатью кредитной организации. Один экземпляр заключения направляется в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России), второй экземпляр, а также документы, на основании которых кредитная организация проводила оценку финансового положения физического лица, хранятся в кредитной организации в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации архивного дела.

7.5. Кредитная организация и физическое лицо обязаны в срок, установленный территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России), представить данные, поясняющие информацию, приведенную в Сведениях, или иную дополнительную информацию, необходимую для оценки финансового положения физического лица, а в случае если оценка финансового положения физического лица проводилась кредитной организацией в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения, - документы, на основании которых было подготовлено заключение кредитной организации.

7.6. Заключение территориального учреждения Банка России (Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России), подготовленное по результатам анализа финансового положения физического лица, подписывается руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения Банка России (руководителем (заместителем руководителя) Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) или иным уполномоченным лицом и хранится в юридическом деле кредитной организации.