ФИНАНСЫ

С 30 марта 2018 года клиентам финансовых организаций предоставляются дополнительные гарантии их прав при принятии мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Обеспечена возможность восстановления прав клиентов финансовых организаций, которым было отказано в обслуживании по основаниям, связанным с наличием риска легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, если соответствующие основания устранены.

В случае получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), клиенту предоставлена возможность обратиться с заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России.

После получения финансовой организацией решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), такая финансовая организация в случае обращения заявителя не вправе отказать ему в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).

Также установлено, что отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) в случае возникновения подозрений, что такие договоры заключаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.

(Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ)

Обновляются квалификационные требования к отдельным должностным лицам финансовых организаций

В частности, установлены квалификационные требования к лицам, осуществляющим (в том числе временно) функции:

- руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля и руководителя службы внутреннего аудита кредитной организации;

- контролера или лица, ответственного за организацию системы управления рисками НПФ;

- ревизора страховой организации.

Также установлены порядок направления в Банк России уведомлений о назначении на должность (об освобождении от должности) некоторых лиц, формы уведомлений о назначении на должность (об освобождении от должности) таких лиц и порядок оценки Банком России соответствия должностных лиц финансовых организаций квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Указание Банка России от 01.04.2014 N 3223-У утрачивает силу.

(Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У)