КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Вводится механизм удаленной биометрической идентификации клиента кредитной организации

После проведения идентификации при личном присутствии гражданина с его согласия информация о нем будет заноситься в единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единую биометрическую систему.

Если клиент кредитной организации - физическое лицо ранее был идентифицирован в установленном порядке, то ему могут открываться счета (вклады) и осуществляться некоторые банковские операции без личного присутствия.

Банком России по согласованию с уполномоченным органом могут быть установлены ограничения по количеству счетов (вкладов), открываемых одному физическому лицу, а также по сумме операций по таким счетам.

Осуществлять проведение идентификации и размещение сведений о клиенте вправе кредитные организации, соответствующие установленным критериям.

Форма согласия на обработку персональных данных, необходимых для регистрации гражданина РФ в единой системе идентификации и аутентификации, и биометрических персональных данных в единой информационной системе персональных данных установлена Распоряжением Правительства РФ от 30.06.2018 N 1322-р.

Изменения, предусматривающие правовые основания сбора персональных данных и размещения их в информационной системе, внесены в Федеральные законы "О банках и банковской деятельности", "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".

(Федеральный закон от 31.12.2017 N 482-ФЗ; Распоряжение Правительства РФ от 30.06.2018 N 1322-р; Информационное письмо Банка России от 28.06.2018 N ИН-03-13/40)

Для оценки рисков банковского холдинга в Банк России теперь необходимо также представлять консолидированную финансовую отчетность

Консолидированная финансовая отчетность представляется: на 1 января и на 1 июля в сроки, установленные Указанием Банка России от 27.11.2017 N 4619-У.

Форма отчетности 0415002 "Отчет о составе участников банковского холдинга и вложениях в паи инвестиционных фондов" дополнена новым разделом для отражения информации о размере доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга, определяемой в соответствии с Указанием Банка России от 27.11.2017 N 4618-У.

Также установлены особенности составления отчета, если банковский холдинг перестает соответствовать положениям статьи 4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

(Указание Банка России от 09.04.2018 N 4772-У)