Глава 1. Общие положения

1.1. Требования настоящего Положения распространяются на страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые организации (далее - некредитные финансовые организации) и кредитные организации (далее при совместном упоминании - финансовые организации).

1.2. Банк России направляет предписание в следующих случаях.

1.2.1. При выявлении фактов несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации:

членов совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании);

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа финансовой организации;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции заместителя единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании;

лиц, на которых возложены отдельные обязанности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации;

лиц, занимающих (в том числе временно) должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита или руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации, должности внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита) или ревизора (руководителя ревизионной комиссии) страховой организации, должности контролера (руководителя службы внутреннего контроля) негосударственного пенсионного фонда или контролера (руководителя службы внутреннего контроля) управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, должность сотрудника службы внутреннего контроля, осуществляющего внутренний контроль в управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками) негосударственного пенсионного фонда, а также специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации (за исключением микрокредитной компании) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 1 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.2. При выявлении неисполнения:

кредитной организацией обязанностей, установленных пунктом 3 части тринадцатой и частью четырнадцатой статьи 11.1 и пунктом 3 части седьмой статьи 11.1-2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

страховой организацией обязанностей, установленных подпунктом 3 пункта 7.6, пунктом 7.8 и подпунктом 3 пункта 7.10 статьи 32.1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

негосударственным пенсионным фондом обязанностей, установленных абзацем пятым пункта 8 и абзацами вторым и седьмым пункта 9 статьи 6.2 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов обязанностей, установленных абзацем пятым пункта 9.5 и абзацами вторым и шестым пункта 9.6 статьи 38 Федерального закона "Об инвестиционных фондах";

микрофинансовой организацией обязанностей, установленных пунктом 3 части 7, частью 9 и пунктом 3 части 10 статьи 4.1-1 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Предписание направляется в соответствии с рекомендованным образцом, приведенным в приложении 1 к настоящему Положению.

1.2.3. При выявлении нарушения требований о получении согласия (предварительного согласия или последующего одобрения) на приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 10 процентов акций (долей) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании) или на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании), владеющих более чем 10 процентами ее акций (долей), лицами, указанными в:

части первой статьи 11.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

пункте 10 статьи 32.10 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

пункте 31 статьи 7 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах";

пункте 10 статьи 38.2 Федерального закона "Об инвестиционных фондах";

части 10 статьи 4.4 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Предписание направляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

1.2.4. При выявлении:

в соответствии с частью одиннадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физических и (или) юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц;

неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, имеющего право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации (акциями негосударственного пенсионного фонда), распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации (более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал негосударственного пенсионного фонда), и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица;

фактов непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц, перечисленных в абзаце втором настоящего подпункта.

Предписание направляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.5. При выявлении:

в соответствии с частью двенадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических и (или) физических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц;

фактов непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц, перечисленных в абзаце втором настоящего подпункта.

Предписание направляется в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению.

1.2.6. При выявлении фактов неудовлетворительной деловой репутации физического или юридического лица, осуществляющего доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации), а также лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица.

Предписание направляется в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

1.3. Предписания, указанные в подпунктах 1.2.1 и 1.2.2 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России в соответствующую финансовую организацию.

Абзацы второй - третий утратили силу. - Указание Банка России от 11.06.2020 N 5475-У.

1.3.1. Предписания, указанные в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и акты об отмене таких предписаний направляются Банком России лицам, допустившим нарушения.

1.3.2. Копии предписаний, указанных в подпунктах 1.2.3 и 1.2.5 пункта 1.2 настоящего Положения, и копии актов об отмене таких предписаний направляются финансовой организации и ее акционерам (участникам), контроль в отношении которых установлен с нарушением, а также лицу, осуществляющему контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами ее акций (долей), входящему в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание.

1.3.3. Копии предписания, указанного в подпункте 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене такого предписания направляются финансовой организации, акционерам (участникам) финансовой организации, контроль в отношении которых осуществляется с нарушением, а также лицам, перечисленным в абзаце третьем подпункта 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения.

1.3.4. Копии предписания, указанного в подпункте 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене такого предписания направляются кредитной организации, учредителю доверительного управления и выгодоприобретателю по договору доверительного управления, а также лицам, входящим в состав группы лиц, осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, в состав которой входит лицо, которому направлено предписание.

1.4. Предписания, указанные в пункте 1.2 настоящего Положения, и акты об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России по адресу:

содержащемуся в Книге государственной регистрации кредитных организаций и представляемых в Банк России сведениях об акционерах (участниках) кредитной организации (для кредитной организации);

содержащемуся в Едином государственном реестре юридических лиц (для некредитной финансовой организации);

указанному физическим лицом (юридическим лицом) в документах, направлявшихся в Банк России для получения согласия (предварительного согласия или последующего одобрения) Банка России, указанного в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения (в уведомлении об изменении указанных в таких документах сведений).

1.5. Финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копий предписания, указанного в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и акта об отмене данного предписания обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении таких копий посредством электронной почты, факса либо иного технического средства доведения информации.

1.6. Предписания, указанные в пункте 1.2 настоящего Положения, а также акты об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, подписываются:

руководителем (его заместителем) Восточного или Западного центра допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (в зависимости от места нахождения кредитной организации) (далее при совместном упоминании - Уполномоченное подразделение Банка России) - в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) и должностных лиц кредитных организаций, акционеров (участников) кредитных организаций, физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитных организаций, лиц, осуществляющих доверительное управление акциями (долями) кредитных организаций, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц (за исключением системно значимых кредитных организаций);

директором (его заместителем) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России - в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) и должностных лиц некредитных финансовых организаций, акционеров (участников) некредитных финансовых организаций, физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) некредитных финансовых организаций, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц;

первым заместителем Председателя (заместителем Председателя) Банка России - в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета) и должностных лиц системно значимых кредитных организаций, акционеров (участников) системно значимых кредитных организаций, физических и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) системно значимых кредитных организаций, лиц, осуществляющих доверительное управление акциями (долями) системно значимых кредитных организаций, лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц.

1.6.1. По решению первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России) директор (его заместитель) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России наделяется полномочиями по подписанию предписаний, указанных в пункте 1.2 настоящего Положения, а также актов об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, в отношении лиц, перечисленных в абзаце втором пункта 1.6 настоящего Положения.

1.6.2. По решению Председателя Банка России первый заместитель Председателя Банка России (заместитель Председателя Банка России) наделяется полномочиями по подписанию предписаний, указанных в пункте 1.2 настоящего Положения, а также актов об отмене предписаний, перечисленных в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, в отношении лиц, перечисленных в абзацах втором и третьем пункта 1.6 настоящего Положения.

1.7. Информация о направленных предписаниях, предусмотренных подпунктами 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, а также информация об отмене таких предписаний размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее дня направления предписания (акта об отмене предписания).

Информация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, размещается в хронологическом порядке с указанием даты ее размещения и предоставлением доступа для ознакомления всем заинтересованным лицам.

1.8. Финансовые организации направляют в Банк России и получают от Банка России предусмотренные настоящим Положением документы (информацию) на бумажном носителе и (или) в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".