Глава 8. Оценка финансового положения (экономического положения) кредитной организации и некредитной финансовой организации

8.1. В случае если юридическим лицом, указанным в абзацах третьем - восьмом, одиннадцатом - семнадцатом пункта 1.1 настоящего Положения, является кредитная организация (далее - кредитная организация - приобретатель (контролер) акций (долей) финансовой организации), оценка ее финансового положения проводится с учетом следующего.

Для оценки финансового положения кредитной организации - приобретателя (контролера) акций (долей) финансовой организации должны быть представлены только документы, предусмотренные подпунктами 2.1.11 и 2.1.15 пункта 2.1 настоящего Положения.

8.1.1. Величина собственных средств (капитала) кредитной организации - приобретателя (контролера) акций (долей) финансовой организации должна соответствовать требованиям, установленным главой 4 настоящего Положения.

8.1.2. Банк - приобретатель (контролер) акций (долей) финансовой организации должен соответствовать одновременно следующим требованиям:

осуществлять банковскую деятельность не менее трех лет с даты его государственной регистрации - в случае если указанный банк является учредителем создаваемой путем учреждения кредитной организации или совершает сделку, направленную на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (с учетом минимально допустимых значений надбавок к указанным нормативам), или Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912, в течение текущего года;

относиться к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, по состоянию на дату представления документов;

не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним, по состоянию на дату представления документов;

в отношении банка не должны применяться по состоянию на дату представления документов и в течение последних 12 месяцев запреты и ограничения в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

не иметь неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, порядок выполнения требований к которым установлен Положением Банка России от 1 декабря 2015 года N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 декабря 2015 года N 40275, 22 декабря 2016 года N 44868, 16 января 2018 года N 49646 (далее - Положение Банка России N 507-П), суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафов за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов по состоянию на дату представления документов;

в отношении банка по состоянию на дату представления документов и в течение последних шести месяцев должны отсутствовать меры, примененные Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов;

не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

8.1.3. Небанковская кредитная организация - приобретатель (контролер) акций (долей) финансовой организации должна соответствовать одновременно следующим требованиям:

осуществлять деятельность небанковской кредитной организации не менее трех лет с даты ее государственной регистрации - в случае если указанная небанковская кредитная организация является учредителем создаваемой путем учреждения кредитной организации или совершает сделку, направленную на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

выполнять нормативы достаточности капитала, предусмотренные пунктами 1.1 и 1.3 Инструкции Банка России от 6 июня 2019 года N 198-И "Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и осуществлении Банком России надзора за их соблюдением" (зарегистрирована Минюстом России 25 сентября 2019 года, регистрационный N 56067, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 27 февраля 2020 года N 5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный N 57915) (далее - Инструкция Банка России N 198-И), пунктами 2.1 и 2.5 Инструкции Банка России от 8 ноября 2021 года N 207-И "О допустимых сочетаниях банковских операций расчетных небанковских кредитных организаций, об обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением" (зарегистрирована Минюстом России 10 июня 2022 года, регистрационный N 68834) (далее - Инструкция Банка России N 207-И), в течение текущего года;

относиться к 1 или 2 классификационной группе в соответствии с методикой оценки экономического положения кредитной организации, установленной Банком России в соответствии со статьей 72 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", по состоянию на дату представления документов;

не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России по состоянию на дату представления документов;

не иметь неуплаченных недовзноса в обязательные резервы, порядок выполнения требований к которым установлен Положением Банка России N 507-П, суммы невыполнения усреднения обязательных резервов, штрафов за нарушение обязательных резервных требований, а также непредставленного расчета размера обязательных резервов по состоянию на дату представления документов;

по состоянию на дату представления документов и в течение последних шести месяцев должны отсутствовать меры, примененные Центральным банком Российской Федерации за нарушение обязательных нормативов, предусмотренных Инструкцией Банка России N 198-И, Инструкцией Банка России N 207-И;

не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

8.1.4. Основаниями для признания финансового положения кредитной организации - приобретателя (контролера) акций (долей) неудовлетворительным являются:

недостаточность собственных средств (капитала);

несоответствие банка каждому из требований, установленных подпунктом 8.1.2 настоящего пункта, небанковской кредитной организации - подпунктом 8.1.3 настоящего пункта;

нарушение в результате приобретения акций (долей) финансовой организации кредитной организацией - приобретателем (контролером) акций (долей) финансовой организации значений обязательных нормативов и (или) возникновение у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства.

8.2. В случае если юридическим лицом, указанным в абзацах третьем - восьмом, одиннадцатом - семнадцатом пункта 1.1 настоящего Положения, является некредитная финансовая организация (далее - некредитная финансовая организация - приобретатель (контролер) акций (долей) финансовой организации), оценка ее финансового положения проводится с учетом следующего.

Для оценки финансового положения некредитной финансовой организации - приобретателя (контролера) акций (долей) финансовой организации должны быть представлены только документы, предусмотренные подпунктами 2.1.11 и 2.1.15 пункта 2.1 настоящего Положения.

8.2.1. Величина капитала (собственного капитала) некредитной организации - приобретателя (контролера) акций (долей) финансовой организации должна соответствовать требованиям, установленным главой 4 настоящего Положения.

8.2.2. Некредитная финансовая организация - приобретатель (контролер) акций (долей) финансовой организации должна соответствовать одновременно следующим требованиям:

осуществлять деятельность некредитной финансовой организации не менее трех лет - в случае если указанная некредитная финансовая организация является учредителем создаваемой путем учреждения кредитной организации или совершает сделку, направленную на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

соблюдать требования к достаточности собственных средств (капитала), обязательные (финансовые, экономические) нормативы, а также иные требования, устанавливаемые Банком России для некредитных финансовых организаций в соответствии со статьей 76.4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в течение последнего отчетного года и текущего года;

не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России по состоянию на дату представления документов;

не иметь задолженности по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами.

8.2.3. Основаниями для признания финансового положения некредитной финансовой организации - приобретателя (контролера) акций (долей) финансовой организации неудовлетворительным являются:

недостаточность собственных средств (капитала);

несоблюдение требований, указанных в подпункте 8.2.2 настоящего пункта;

возникновение в результате приобретения акций (долей) у некредитной финансовой организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства.