Глава 4. Права и обязанности Банка

4.1. Банк обязан:

4.1.1. Письменно сообщить Кредитной организации номер открытого Счета не позднее следующего рабочего дня после его открытия.

4.1.2. Исполнять распоряжения на бумажном носителе, поступившие в Банк от Кредитной организации в течение времени приема к исполнению распоряжений Кредитной организации на бумажном носителе, - в тот же день, а поступившие в Банк после окончания времени приема к исполнению распоряжений Кредитной организации на бумажном носителе, - не позднее следующего рабочего дня.

4.1.3. Выдавать Кредитной организации Извещение об операциях по Счету и распоряжения на бумажном носителе в порядке, предусмотренном пунктом 2.6 настоящего Договора.

4.1.4. Не позднее установленного федеральным законодательством первого рабочего дня нового года формировать Выписку из лицевого счета за последний рабочий день отчетного года, а также обеспечить ее предоставление Кредитной организации для получения от Кредитной организации письменного подтверждения остатка на Счете по состоянию на конец последнего рабочего дня отчетного года.

4.1.5. Восстанавливать на Счете ошибочно списанные со Счета денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем установления факта ошибочного списания денежных средств со Счета.

4.1.6. Списывать со Счета денежные средства при осуществлении Банком функций центрального платежного клирингового контрагента и расчетного центра с использованием сервиса срочного перевода (при отсутствии такой возможности - сервиса несрочного перевода) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России на основании инкассового поручения Банка в размере дебетовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в Реестре клиринговых позиций <14>.

4.1.7. Зачислять на Счет денежные средства при осуществлении Банком функций центрального платежного клирингового контрагента и расчетного центра с использованием сервиса срочного перевода (при отсутствии такой возможности - сервиса несрочного перевода) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России на основании платежного поручения Банка в размере кредитовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в Реестре клиринговых позиций <15>.

4.1.8. Ежемесячно осуществлять расчет платы за услуги Банка в соответствии с установленными тарифами на услуги Банка.

4.1.9. Передавать Кредитной организации Счет за услуги в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 3.3, подпунктом 3.4.4 и пунктом 7.6 настоящего Договора.

4.1.10. Осуществлять информирование Кредитной организации о предоставленных Кредитной организации услугах Банка путем направления Ведомости <16>.

4.1.11. При выявлении у Кредитной организации превышения суммы платы за услуги Банка над стоимостью услуг Банка, в том числе при превышении суммы авансового платежа над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка:

засчитывать сумму превышения в счет оплаты Кредитной организацией услуг Банка в последующих периодах;

перечислять сумму превышения на счет Кредитной организации согласно указанным в письменном заявлении Кредитной организации реквизитам в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения заявления Кредитной организации.

4.1.12. При закрытии Счета и выявлении у Кредитной организации:

превышения суммы платы за услуги Банка, перечисленной Кредитной организацией в предыдущих периодах, над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка, засчитывать сумму превышения в счет оплаты Кредитной организацией услуг Банка;

суммы переплаты, оставшейся после оплаты услуг Банка, перечислить разницу на счет Кредитной организации согласно реквизитам, указанным Кредитной организацией в письменном заявлении, в том числе заявлении на закрытие Счета, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия Счета.

4.1.13. В случае невозможности предоставления Банком доступа к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России через систему перспективных платежных сервисов (далее - система ППС) после даты, предусмотренной пунктом 8.2 настоящего Договора:

уведомлять Кредитную организацию о невозможности предоставления Банком доступа к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России через систему ППС (а также о возобновлении предоставления доступа после устранения невозможности) путем направления извещения:

на бумажном носителе через подразделение Банка, определенное подпунктом 2.2.1 настоящего Договора;

обеспечивать доступ Кредитной организации к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России с использованием сервиса срочного перевода (через систему БЭСП) как ассоциированному участнику расчетов и с использованием сервиса несрочного перевода.

4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О платежной системе Банка России" при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.

4.2. Банк вправе:

4.2.1. Отказать Кредитной организации в приеме распоряжений на бумажном носителе, на отчуждаемых машинных носителях информации в следующих случаях:

нарушения Кредитной организацией времени представления распоряжений в Банк (при приеме распоряжений на бумажном носителе - времени, установленного графиком обслуживания, при приеме распоряжений на отчуждаемых машинных носителях информации - времени, установленного Договором об обмене), за исключением случаев, указанных в подпунктах 2.2.3 и 2.2.4 настоящего Договора;

неподтверждения Кредитной организацией полномочий лиц на представление в Банк распоряжений;

неправильного оформления Кредитной организацией доверенности на уполномоченное лицо;

несоответствия сведений, содержащихся в сопроводительном письме и в приложенных к нему распоряжениях на бумажном носителе или отчуждаемых машинных носителях информации;

нарушения оформления сопроводительного письма, предусмотренного пунктом 2.3 настоящего Договора;

оформления распоряжений на бумажном носителе с нарушением требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России;

участие Кредитной организации в обмене ЭС не ограничено либо не приостановлено.

4.2.2. Списывать со Счета в пользу Федерального казначейства на основании инкассовых поручений Межрегионального операционного управления Федерального казначейства денежные средства в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по договору репо по уплате денежных средств и неустойки (штрафы, пени) и (или) по договору банковского депозита по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени) <17>.

4.2.4. Списывать со Счета денежные средства на основании инкассового поручения Банка в уплату штрафа за необеспечение Кредитной организацией достаточности денежных средств на Счете для исполнения инкассового поручения Банка в размере дебетовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в Реестре клиринговых позиций по международной платежной системе <19>.

4.2.5. Возмещать суммы телеграфных расходов, оплаченных Банком по счетам операторов связи (предприятий электросвязи, предоставляющих услуги телеграфной связи, регулирование деятельности которых входит в компетенцию Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации) путем предъявления Банком Кредитной организации счета за указанные в настоящем подпункте расходы Банка в течение месяца, следующего за месяцем оказания услуг телеграфной связи.

В случае неисполнения Кредитной организацией условия, предусмотренного подпунктом 5.1.10 настоящего Договора, Банк вправе списывать без распоряжения Кредитной организации сумму телеграфных расходов, подлежащих возмещению, инкассовым поручением Банка не позднее следующего рабочего дня после дня неисполнения условия, предусмотренного подпунктом 5.1.10 настоящего Договора.

4.2.6. Устанавливать и изменять размер тарифов на услуги Банка в одностороннем порядке.

4.2.7. Производить корректировку и переформирование Ведомости <20>, формировать новый Счет за услуги, в том числе в случае отсутствия возможности отнести программным способом предоставленную услугу Банка к услугам, подлежащим оплате или предоставленным без взимания платы.

4.2.8. Включать в Счет за услуги за текущий месяц суммы доначисленной платы за услуги Банка при выявлении сумм недоначисленной Банком платы.

4.2.9. Списывать со счета, определенного Кредитной организацией (далее - счет списания) <21>, денежные средства распоряжением Банка (платежное требование с заранее данным акцептом) в оплату услуг Банка в размере суммы Счета за услуги (суммы акцепта). В случае недостаточности денежных средств на счете списания не осуществлять частичное исполнение распоряжения Банка.

При списании Банком денежных средств в оплату услуг Банка распоряжением Банка (платежное требование с заранее данным акцептом) согласие Кредитной организации на осуществление указанной операции считается предоставленным Банку в соответствии с настоящим Договором <22>.

4.2.10. Начислять Кредитной организации неустойку в размере ключевой ставки Банка России, действующей на дату окончания срока, установленного для исполнения обязательства по оплате услуг Банка, деленной на фактическое количество календарных дней в текущем году, умноженной на остаток суммы просроченного основного долга на начало операционного дня, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Кредитной организацией обязательств по оплате услуг Банка.

Расчет неустойки осуществляется за каждый календарный день просрочки, включая день возврата всей суммы просроченного основного долга.

4.2.11. Предъявлять требование о взыскании денежных средств в счет оплаты услуг Банка со Счета в случае неоплаты (неполной оплаты) Кредитной организацией услуг Банка, в том числе при закрытии Счета.

4.2.12. Списывать без распоряжения Кредитной организации денежные средства в сумме основного долга, неустойки со Счета в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Кредитной организацией обязательств по оплате услуг Банка <23>.

4.2.13. Списывать без распоряжения Кредитной организации денежные средства в сумме неисполненных обязательств по оплате услуг Банка с иного счета (счетов) Кредитной организации, открытого (открытых) в Банке и (или) кредитной организации (филиале) <24>, при невозможности предъявить к Счету требование о взыскании денежных средств в счет оплаты услуг Банка <25>.

4.2.14. Списывать со Счета денежные средства, ошибочно зачисленные Банком на Счет.