3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"

3. Проведение депозитных операций

с использованием системы "Рейтерс - дилинг"

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение (в письменной форме).

3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).

Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляются ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение ЭУ(О) не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.

Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

3.2.2. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (ТС - 1).

3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.

За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.2.4. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) по получении соответствующей информации после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения.

Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства уполномоченное подразделение Банка России прекращает проведение новых депозитных операций с банком.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (ТДР + 0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.

3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России /(ТДР + 0), или (ТДР + 1), или (ТДР + 2)/, банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(ТДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России /(ТДР + 1), или (ТДР + 2), или (ТДР + 3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

(ТДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (ТДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (ТДР + Х) уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".