5. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА В СХЕМАХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

Электронные средства платежа (далее - ЭСП) <9> используются в расчетах за наркотики и последующем ОД. Злоумышленники злоупотребляют существующим законодательным регулированием электронных денег, в частности, возможностью использовать неперсонифицированные (анонимные) ЭСП (владельцами которых выступают физические лица) для совершения незаконных финансовых операций путем перевода средств с одного анонимного электронного кошелька на другой <10>. Отмечаются случаи использования ЭСП, оформленных на имя т.н. "дропов", т.е. лиц, не осведомленных о характере использования этих инструментов, в том числе в схемах ОД, от совершения мошеннических действий с самими ЭПС (кибер-мошенничество).

--------------------------------

<9> Электронные кошельки и предоплаченные карты.

<10> В настоящее время Минфином России при участии Банка России и Росфинмониторинга подготовлены законодательные инициативы, направленные на минимизацию рисков (в том числе в части идентификации) совершения с неперсонифицированными ("анонимными", "обезличенными") ЭСП сомнительных операций и снижения привлекательности таких ЭСП для целей ОД/ФТ.