4.2.5. Основные сценарии модели связей при переводе денежных средств по инициативе Плательщика

Сценарий 1. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика и Банка получателя средств, Клиент 1 банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Плательщика и Фактического плательщика. Клиент 2 банка "А" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.5. Обмен сообщениями, сценарий 1

Таблица 4.6. Взаимодействующие стороны, сценарий 1

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Клиент 1 банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика Банк получателя средств
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк плательщика Банк получателя средств
	Плательщик	Клиент 1 банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Получатель средств	Клиент 2 банка "А"
	Фактический получатель средств	Клиент 2 банка "А"

Сценарий 2. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств. Банки "А" и "Б" не являются корреспондентами. Банк "В" выступает в роли Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Клиент банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Плательщика и Фактического плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.6. Обмен сообщениями, сценарий 2

Таблица 4.7. Взаимодействующие стороны, сценарий 2

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Посредник	Банк "В"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Клиент банка "Б"

Сценарий 3. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств. Клиент банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Плательщика и Фактического плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" и Банк "Б" не являются корреспондентами. Банк "В" выступает в роли Посредника, в нем открыт счет Банка "А", в Банке "Б" открыт счет Банка "В". Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.7. Обмен сообщениями, сценарий 3

Таблица 4.8. Взаимодействующие стороны, сценарий 3

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Посредник	Банк "В"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Клиент банка "Б"

Сценарий 4. Банк "Б" выполняет роли Банка получателя средств, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Плательщика и Фактического плательщика. Счет Банка "Б" открыт в Банке "А". Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.8. Обмен сообщениями, сценарий 4

Таблица 4.9. Взаимодействующие стороны, сценарий 4

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств
	Фактический получатель средств

Сценарий 5. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика, Инициирующей стороны, Плательщика и Фактического плательщика. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств и Фактического получателя средств. Счет Банка "А" открыт в Банке "Б". Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.9. Обмен сообщениями, сценарий 5

Таблица 4.10. Взаимодействующие стороны, сценарий 5

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Банк "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика
Исполнение распоряжения	Банк плательщика
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк получателя средств
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона

Сценарий 6. Банк "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Плательщика, Фактического плательщика и Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роли Банка получателя средств, Получателя средств и Фактического получателя средств. Возможно присутствие Посредника, роль которого выполняет Банк "В", в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.10. Обмен сообщениями, сценарий 6

Таблица 4.11. Взаимодействующие стороны, сценарий 6

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Банк "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика
Исполнение распоряжения	Банк плательщика
	Посредник	Банк "В"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Плательщик	Банк "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика
	Посредник	Банк "В"
	Получатель средств	Банк "Б"
	Фактический получатель средств
	Банк получателя средств

Сценарий 7. Банк "Б" выполняет роли Банка получателя средств, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Плательщика и Фактического плательщика. Счет Банка "Б" открыт в Банке "А". Сценарий содержит запрос извещения об операциях по счету.

Рисунок 4.11. Обмен сообщениями, сценарий 7

Таблица 4.12. Взаимодействующие стороны, сценарий 7

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств
	Фактический получатель средств

Сценарий 8. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств, Клиент банка "Б" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны и Плательщика. Счет Банка "А" открыт в Банке "Б". Компания "Ф" выполняет роль Фактического плательщика. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.12. Обмен сообщениями, сценарий 8

Таблица 4.13. Взаимодействующие стороны, сценарий 8

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Клиент банка "А"
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк получателя средств
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Инициирующая сторона

Сценарий 9. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств, Клиент банка "Б" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Счет Банка "А" открыт в Банке "Б". Компания "Ф" выполняет роль Фактического плательщика. Компания "Д" выполняет роль Инициирующей стороны. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 4.13. Обмен сообщениями, сценарий 9

Таблица 4.14. Взаимодействующие стороны, сценарий 9

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Инициирующая сторона	Компания "Д"
Инициирование распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Клиент банка "Б"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Инициирующая сторона	Компания "Д"

Сценарий 10. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств, Клиент банка "Б" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Компания "А", выполняющая роли Инициирующей стороны, Плательщика, Фактического плательщика, просит Банк "Г", выполняющий роль Пересылающей организации, обратиться в Банк "А" с требованием произвести перевод денежных средств на счет Клиента банка "Б". Компания "А" является клиентом Банка "А" и Банка "Г". Счет Банка "Г" открыт в Банке "А", счет Банка "А" открыт в Банке "Б". Сценарий содержит запрос извещения об операциях по счету между Пересылающей организацией и Банком плательщика.

Рисунок 4.14. Обмен сообщениями, сценарий 10

Таблица 4.15. Взаимодействующие стороны, сценарий 10

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Компания "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Пересылающая организация	Банк "Г"
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Пересылающая организация	Банк "Г"
	Плательщик	Компания "А"
	Фактический плательщик
	Инициирующая сторона
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Клиент банка "Б"

Сценарий 11. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств, Клиент банка "Б" выполняет роли Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Компания "А", выполняющая роли Инициирующей стороны, Плательщика, просит Банк "Г", выполняющий роль Пересылающей организации, обратиться в Банк "А" с требованием произвести перевод денежных средств на счет Клиента банка "Б". Компания "А" является клиентом Банка "А" и Банка "Г". Счета Банка "Б" и Банка "Г" открыты в Банке "А". Компания "Ф" выполняет роль Фактического плательщика. Сценарий содержит запрос извещения об операциях по счету между Пересылающей организацией и Банком плательщика.

Рисунок 4.15. Обмен сообщениями, сценарий 11

Таблица 4.16. Взаимодействующие стороны, сценарий 11

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Плательщик	Компания "А"
	Инициирующая сторона	Компания "А"
	Пересылающая организация	Банк "Г"
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Пересылающая организация	Банк "Г"
	Плательщик	Компания "А"
	Инициирующая сторона	Компания "А"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Клиент банка "Б"

Сценарий 12. Банк "Б" выполняет роли Банка получателя средств, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Компания "Ф" выполняет роли Инициирующей стороны и Фактического плательщика. Банк "Г" выполняет роль Пересылающей организации. Счета Банка "Б" и Банка "Г" открыты в Банке "А". Сценарий без запроса извещения об операциях по счету.

Рисунок 4.16. Обмен сообщениями, сценарий 12

Таблица 4.17. Взаимодействующие стороны, сценарий 12

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование распоряжения	Фактический плательщик	Компания "Ф"
	Инициирующая сторона	Компания "Ф"
	Пересылающая организация	Банк "Г"
	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение распоряжения	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения распоряжения	Банк плательщика	Банк "А"
	Пересылающая организация	Банк "Г"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик	Компания "Ф"
	Инициирующая сторона	Компания "Ф"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств
	Фактический получатель средств

4.2.4. Сообщения, используемые в модели связей 5. Модель связей при возврате (аннулировании) распоряжения