5.1. Обзорный уровень

Модель связей при возврате (аннулировании) распоряжения применяется в случае отрицательного завершения хотя бы одной из процедур контроля в процессе передачи распоряжения, представленном на Рисунке 4.1 <6>, либо по инициативе Плательщика до наступления безотзывности перевода денежных средств, и может состоять из следующих процессов:

--------------------------------

<6> Такие случаи развития сценариев, как, например, невозможность исполнения распоряжения (зачисления денежных средств на счет Получателя средств) в связи с закрытием его счета, с истечением срока обмена дополнительной информацией (запрос уточняющей информации о Получателе средств и ее представление) и другие - рассматриваются дополнительно в стандартах Банка России по обмену финансовыми сообщениями в НПС при нестандартных ситуациях и расследованиях.

- направление заявления об отзыве распоряжения;

- аннулирование распоряжения;

- уведомление об аннулировании распоряжения.

На рисунке 5.1 представлена последовательность действий в модели связей при возврате (аннулировании) распоряжения в зависимости от стартового события с учетом используемых процессов и ролей.

Рисунок 5.1. Модель связей при возврате

(аннулировании) распоряжения

Процесс направления заявления об отзыве, а также процедуры его приема к исполнению осуществляются аналогично процессу инициирования распоряжения на перевод денежных средств. Банк плательщика осуществляет отзыв распоряжения Плательщика путем направления в Банк получателя средств заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве Плательщика.

В случае невозможности исполнения заявления об отзыве, полученного от Банка плательщика, Банк получателя средств извещает об этом Банк плательщика путем направления ему сообщения об аннулировании с отрицательным результатом.

Процесс аннулирования распоряжения инициируется Банком плательщика (внутренняя процедура), Банком получателя средств или Посредником на основании полученного заявления на отзыв либо в связи с отрицательным результатом завершения хотя бы одной из процедур контроля распоряжения.

В процессе уведомления об аннулировании, а также в случае завершения любой из процедур приема распоряжения к исполнению с отрицательным результатом Банк плательщика извещает Плательщика об аннулировании распоряжения.

В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются следующие роли, представленные в Таблице 5.1.

Таблица 5.1. Роли

Дополнительно могут присутствовать следующие роли, используемые в международной практике перевода денежных средств: Фактический плательщик, Фактический получатель средств, Инициирующая сторона, Пересылающая организация, Сторона, выставившая счет, если она отличается от Получателя средств или Фактического получателя средств, Сторона, которой выставлен счет, если она отличается от Плательщика или Фактического плательщика, Инструктирующий банк, Проинструктированный банк, Предыдущий инструктирующий банк, Банк, в котором открыт счет для комиссионных сборов.