Порядок составления и представления отчетности по форме 0409255 "Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт"

Порядок

составления и представления отчетности по форме 0409255

"Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга

платежных карт"

1. Кредитная организация представляет отчетность по форме 0409255 "Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт" (далее - Отчет) в Банк России не позднее 12 рабочих дней со дня начала (завершения) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт или изменения сведений, указанных в ранее присланных отчетах.

2. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее филиалов, связанной:

с эмиссией платежных карт - предоплаченных карт, расчетных и кредитных карт;

с эквайрингом платежных карт - предоплаченных карт, расчетных карт, кредитных карт и карт, эмитированных организациями, не являющимися кредитными организациями (например, Американ Экспресс (American Express).

3. В случае если в кредитной организации, осуществляющей эмиссию платежных карт, остались только клиенты, у которых срок действия выданных этой кредитной организацией расчетных или кредитных карт истек, и повторный выпуск указанных карт не планируется или в течение года не был произведен, а договоры с указанными клиентами не расторгнуты, данная кредитная организация должна прислать Отчет о завершении эмиссии таких карт в этой платежной системе. При этом датой завершения эмиссии является дата окончания срока действия последней выданной этой кредитной организацией расчетной или кредитной карты.

4. При выявлении неправильного значения одного из показателей в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение трех рабочих дней, следующих за днем выявления факта недостоверности представленной отчетности, направить в Банк России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными значениями показателей.

5. Справочная информация о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт, о кодах и наименованиях иностранных расчетных организаций, видах платежных карт, типах платежных систем передается в кредитные организации Банком России по мере ее изменения.

6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.

6.1. В графе 1 Отчета номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет. Например, если в первом отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами 1 и 2, то при формировании первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1 указывает цифру 3.

6.2. В графе 2 Отчета указывается дата формирования строки.

6.3. В графе 3 Отчета указывается код вида деятельности кредитной организации: 1 - эмиссия, 2 - эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.

6.4. При заполнении граф 4 и 5 Отчета условный код и наименование платежной системы указываются в соответствии со справочной информацией о платежных системах с использованием платежных карт, передаваемой Банком России.

При отсутствии в указанной справочной информации условного кода и наименования платежной системы в графе 4 ставится "0", а в графе 5 - наименование отсутствующей платежной системы. Кредитная организация, эмитирующая платежные карты или осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных систем, формирует для каждой платежной системы отдельную строку.

6.5. В графе 6 Отчета указывается дата начала эмиссии или эквайринга платежных карт:

дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;

дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом на осуществление эмиссии этих карт;

дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией договора с организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или дата совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателю карты, не являющемуся клиентом данной кредитной организации.

Графа 6 Отчета заполняется при формировании строки о начале указанной деятельности (при этом графа 7 Отчета не заполняется). Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных и кредитных карт платежной системы Виза, должна сформировать две строки. При этом в графе 6 Отчета первой строки кредитная организация должна указать дату начала эмиссии расчетных карт платежной системы Виза, а в графе 6 второй строки - дату начала эмиссии кредитных карт.

6.6. В графе 7 Отчета указывается дата завершения эмиссии или эквайринга платежных карт:

дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт или, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт, дата истечения срока действия всех заключенных кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт;

дата завершения эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами на осуществление эмиссии этих карт или, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию предоплаченных карт, дата исполнения кредитной организацией всех своих обязательств по операциям с использованием ранее выданных ею предоплаченных карт;

дата завершения эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров, заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.

Графа 7 Отчета заполняется при формировании строки о завершении указанной деятельности (при этом графа 6 Отчета не заполняется).

Кредитная организация, завершающая эмиссию платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем, заполняет в строке только графы 1 - 5 и 7 Отчета. При этом в графе 7 указывается дата завершения эмиссии платежных карт соответствующей платежной системы. Аналогично заполняется строка о завершении эквайринга платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем.

6.7. В графе 8 Отчета указывается код типа платежной системы: 1 - международная платежная система (создана за пределами территории Российской Федерации), 2 - российская платежная система (создана на территории Российской Федерации).

6.8. В графе 9 Отчета указывается код статуса кредитной организации в платежной системе:

1 - кредитная организация - принципиальный член, которая имеет выданную этой платежной системой лицензию на эмиссию и (или) эквайринг платежных карт этой платежной системы и обеспечивает осуществление всех расчетов по операциям с их использованием непосредственно с платежной системой;

2 - кредитная организация - ассоциированный (аффилированный) член, которая имеет выданную этой платежной системой лицензию на эмиссию и (или) эквайринг платежных карт этой платежной системы и осуществляет все расчеты по операциям с их использованием с платежной системой и ее участниками через кредитную организацию - принципиального члена этой платежной системы.

При отсутствии статуса в платежной системе в указанной графе ставится "0".

6.9. В графе 10 Отчета указывается код статуса организации, осуществляющей расчеты между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт этой платежной системы (далее - расчетная организация): 1 - российская, 2 - иностранная.

6.10. При заполнении граф 11 и 12 Отчета кредитная организация указывает код и наименование расчетной организации.

Для иностранной расчетной организации код и наименование указываются в соответствии со справочной информацией об иностранных расчетных организациях, передаваемой Банком России. При отсутствии в указанной справочной информации кода и наименования иностранной расчетной организации в графе 11 ставится "0", в графе 12 - наименование отсутствующей иностранной расчетной организации.

Для российской расчетной организации указывается код (регистрационный номер) и фирменное наименование кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций. В случае если расчеты между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в графе 11 ставится "9999", а в графе 12 - "Банк России".

Код и фирменное наименование кредитной организации, представившей Отчет, указываются в графах 11 и 12 в случае, если в пунктах выдачи наличных денег и банкоматах данной кредитной организации, а также в организациях торговли (услуг), расчеты с которыми по операциям с использованием платежных карт осуществляет данная кредитная организация, принимаются на основании двусторонних межбанковских договоров платежные карты, эмитированные другой кредитной организацией, или только платежные карты, эмитированные данной кредитной организацией.

Кредитная организация, имеющая несколько расчетных организаций, должна сформировать для каждой расчетной организации отдельную строку.

При смене расчетной организации кредитная организация формирует две строки: первая строка - о завершении работы с одной расчетной организацией с указанием в графе 7 Отчета даты завершения работы с ней, вторая строка - о начале работы с другой расчетной организацией с указанием в графе 6 Отчета даты начала работы с ней.

6.11. Графы 13 и 14 Отчета заполняются только в строках о начале (завершении) эмиссии платежных карт. В графах 13 и 14 указывается вид платежной карты: расчетная, кредитная, предоплаченная.

Кредитная организация, эмитирующая платежные карты нескольких видов, для каждого вида карты формирует отдельную строку с указанием в графе 6 Отчета даты начала эмиссии этих карт (при этом графа 7 не заполняется).

При завершении эмиссии одного из видов платежных карт кредитная организация должна сформировать строку с указанием в графе 7 Отчета даты завершения работы с этим видом платежных карт (при этом графа 6 не заполняется).

6.12. Графы 15 и 16 Отчета заполняются в том случае, если кредитная организация эмитирует совмещенные карты, позволяющие их держателям совершать операции в двух и более платежных системах, участником которых является данная кредитная организация, заключившая договор с держателями этих карт.