Указание Банка России от 12.04.2001 N 951-У "Об особенностях реорганизации кредитных организаций по решению Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций"

1. Настоящее Указание регулирует особенности реорганизации кредитной организации, находящейся под управлением Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), в форме слияния, присоединения и преобразования.

Действие настоящего Указания распространяется на случаи, если каждая из реорганизуемых кредитных организаций находится под управлением Агентства, а также если кредитная организация, созданная в результате реорганизации, и присоединившая кредитная организация будут находиться под управлением Агентства (далее по тексту указанные кредитные организации именуются "Банк"). Решение по их реорганизации в форме слияния, присоединения и преобразования в соответствии со статьей 14 Федерального закона "О реструктуризации кредитных организаций" принимается уполномоченным органом Агентства. Реализация принятого решения осуществляется через органы управления Банков в порядке, установленном федеральными законами и принятыми в соответствии с ними учредительными документами Банка.

Положение Банка России от 30.12.97 N 12-П "Об особенностях реорганизации банков в форме слияния и присоединения" ("Вестник Банка России" от 20.01.98 N 3) с учетом изменений и дополнений (далее по тексту - Положение N 12-П) и Инструкция Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" ("Вестник Банка России" от 12.08.98 N 55) с учетом изменений и дополнений (далее по тексту - Инструкция N 75-И) для проведения процедуры реорганизации кредитных организаций, находящихся под управлением Агентства, применяются с учетом особенностей, установленных настоящим Указанием.

Процедура регистрации выпуска ценных бумаг при реорганизации указанных кредитных организаций осуществляется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 17.09.96 N 8 "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" ("Вестник Банка России" от 02.12.98 N 83) (с учетом внесенных изменений и дополнений) с учетом особенностей, установленных Положением Банка России от 03.04.2000 N 110-П "Об особенностях выпуска и регистрации ценных бумаг кредитных организаций, находящихся под управлением Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" ("Вестник Банка России" от 12.04.2000 N 19).

Депонирование обязательных резервов в Банке России кредитными организациями, созданными в результате реорганизации кредитных организаций, находящихся под управлением Агентства, осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 30.03.96 N 37 "Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федерации" (с учетом изменений и дополнений) ("Вестник Банка России" от 23.12.99 N 80-81).

2. Кредитная организация, создаваемая в результате слияния, должна иметь уставный капитал не ниже минимального уставного капитала, предусмотренного нормативными актами Банка России для небанковских кредитных организаций в сфере расчетов. При этом созданная кредитная организация в результате слияния должна находиться под управлением Агентства с таким расчетом, чтобы обеспечивать условия, позволяющие Агентству принимать решения кредитной организации по вопросам, относящимся к компетенции общего собрания ее учредителей (участников), как это предусмотрено в статье 4 (пункт 1) Федерального закона "О реструктуризации кредитных организаций".

3. За регистрацию кредитной организации, созданной в результате реорганизации в форме слияния, взимается сбор в размере 0,001 процента от размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее уставе. При реорганизации в форме преобразования или присоединения указанный сбор не взимается.

4. Агентство в течение двух дней с даты принятия им в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания решений о реорганизации кредитной(ых) организации(ий), находящей(их)ся под его управлением, в форме слияния, присоединения или преобразования, уведомляет в письменной форме:

4.1. территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью каждой из реорганизуемых кредитных организаций, о предстоящей форме их реорганизации с указанием информации о предполагаемом месте нахождения "Банка";

4.2. территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту нахождения "Банка" о принятом решении о реорганизации кредитной(ых) организации(ий) (с указанием формы).

5. В течение двух месяцев с даты принятия в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания решения о реорганизации находящейся(щихся) под его управлением кредитной(ых) организации(ий) Агентство совместно с последней(ими) готовит и направляет в территориальное учреждение Банка России, указанное в подпункте 4.2 настоящего Указания (в двух комплектах):

5.1. указанные в пункте 1 настоящего Указания решения о реорганизации кредитной(ых) организации(ий);

5.2. ходатайство о государственной регистрации кредитной организации, создаваемой в результате реорганизации, и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций с обоснованием перечня и объема банковских операций (в рублях или в рублях и иностранной валюте), которые предлагается установить в лицензии;

5.3. документы, подтверждающие наличие у "Банка" квалифицированных специалистов для осуществления банковских операций в иностранной валюте и / или операций с драгоценными металлами (если предполагается осуществление указанных операций);

5.4. документы, предусмотренные в пунктах 3.1 и 4.1 Положения N 12-П и в пунктах 3.1, 24.2, 25.1 и 28.1 Инструкции N 75-И (применительно для соответствующей формы реорганизации), за исключением:

- бизнес - плана;

- отчета аудиторской фирмы (аудитора).

6. Территориальное учреждение Банка России в течение тридцати календарных дней с момента получения документов, предусмотренных пунктом 5 настоящего Указания, направляет один комплект этих документов в Банк России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм) со своим заключением.

Заключение о возможности реорганизации кредитных организаций должно содержать информацию и документы, предусмотренные Положением Банка России N 12-П и Инструкцией Банка России N 75-И, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитных организаций.

Банк России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм) рассматривает представленные вместе с заключением территориального учреждения Банка России документы и принимает необходимое решение в порядке и сроки, установленные Положением Банка России от 26.05.97 N 454 "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и / или получения лицензий на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами" ("Вестник Банка России" от 18.06.97 N 39) (с последующими изменениями), при получении положительного заключения Департамента по организации банковского санирования.

7. На основании представленных документов, указанных в пункте 5 настоящего Указания, Банк России в зависимости от вида реорганизации принимает решение:

- о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате реорганизации в форме слияния кредитных организаций, находящихся под управлением Агентства, и внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о прекращении деятельности кредитных организаций, участвующих в реорганизации в форме слияния (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

- о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записей о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

- о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате преобразования кредитной организации, и внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о регистрации указанной кредитной организации (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации);

- о выдаче (замене) "Банку" лицензии на осуществление банковских операций в рублях или в рублях и иностранной валюте с учетом лицензий, на основании которых осуществляли банковские операции реорганизованные кредитные организации.

8. Настоящее Указание вступает в силу с момента его опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

Банка России

В.В.ГЕРАЩЕНКО