5.2.7. Основные сценарии модели связей при переводе денежных средств по требованию Получателя средств (прямом дебетовании)

Сценарий 1. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика и Фактического плательщика. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика, Банка получателя средств, Инициирующей стороны, Получателя средств и Фактического получателя средств. Заранее данный акцепт присутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.7. Обмен сообщениями, сценарий 1

Таблица 5.8. Взаимодействующие стороны, сценарий 1

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона Банк получателя средств	Банк "А"
Передача Платежного требования	Банк получателя средств Банк плательщика
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика Банк получателя средств
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона Банк плательщика
Подтверждение исполнения Платежного требования	Плательщик Фактический плательщик	Клиент банка "А"

Сценарий 2. Банк "А" выполняет роли Банка получателя средств и Банка плательщика. Клиент 1 банка "А" выполняет роли Инициирующей стороны, Получателя средств и Фактического получателя средств, клиент 2 банка "А" выполняет роли Плательщика и Фактического плательщика. Заранее данный акцепт отсутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.8. Обмен сообщениями, сценарий 2

Таблица 5.9. Взаимодействующие стороны, сценарий 2

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона	Клиент 1 банка "А"
Инициирование Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "А"
Передача Платежного требования	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Банк плательщика
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика
Получение акцепта плательщика	Плательщик	Клиент 2 банка "А"
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение Платежного требования	Банк получателя средств
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств
	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона	Клиент 1 банка "А"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик Фактический плательщик	Клиент 2 банка "А"

Сценарий 3. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств. Клиент банка "А" выполняет роли Плательщика и Фактического плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роли Инициирующей стороны, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банки "А" и "Б" не являются корреспондентами. Банк "В" выступает в роли Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Заранее данный акцепт отсутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.9. Обмен сообщениями, сценарий 3

Таблица 5.10. Взаимодействующие стороны, сценарий 3

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона	Клиент банка "Б"
Инициирование Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
Передача Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Плательщик	Клиент банка "А"
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика	Банк "А"
	Посредник	Банк "В"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона	Клиент банка "Б"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик Фактический плательщик	Клиент банка "А"

Сценарий 4. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств. Клиент банка "А" выполняет роли Плательщика и Фактического плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роли Инициирующей стороны, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банки "А" и "Б" не являются корреспондентами. Банк "В" выступает в роли Посредника, в нем открыт счет Банка "А", в Банке "Б" открыт счет Банка "В". Заранее данный акцепт отсутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.10. Обмен сообщениями, сценарий 4

Таблица 5.11. Взаимодействующие стороны, сценарий 4

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона	Клиент банка "Б"
Инициирование Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
Передача Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Плательщик	Клиент банка "А"
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика	Банк "А"
	Посредник	Банк "В"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств Фактический получатель средств Инициирующая сторона	Клиент банка "Б"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик Фактический плательщик	Клиент банка "А"

Сценарий 5. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика, Плательщика и Фактического плательщика. Банк "Б" выполняет роли Банка получателя средств, Инициирующей стороны, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Заранее данный акцепт отсутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.11. Обмен сообщениями, сценарий 5

Таблица 5.12. Взаимодействующие стороны, сценарий 5

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств	Банк "Б"
	Фактический получатель средств
	Инициирующая сторона
	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Посредник	Банк "В"
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Плательщик
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика
Исполнение Платежного требования	Посредник	Банк "В"
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств
	Фактический получатель средств
	Инициирующая сторона
	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик
	Фактический плательщик

Сценарий 6. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роли Плательщика и Фактического плательщика. Банк "Б" выполняет роли Инициирующей стороны, Получателя средств, Фактического получателя средств и Банка получателя средств. Счет Банка "Б" открыт в Банке "А". Заранее данный акцепт отсутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.12. Обмен сообщениями, сценарий 6

Таблица 5.13. Взаимодействующие стороны, сценарий 6

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств	Банк "Б"
	Фактический получатель средств
	Инициирующая сторона
	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Плательщик	Клиент банка "А"
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика	Банк "А"
Исполнение Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств
	Получатель средств
	Фактический получатель средств
	Инициирующая сторона
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик	Клиент банка "А"
	Фактический плательщик	Клиент банка "А"

Сценарий 7. Банк "А" выполняет роли Банка плательщика, Плательщика и Фактического плательщика. Банк "Б" выполняет роли Банка получателя средств, Инициирующей стороны, Получателя средств и Фактического получателя средств. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б". Заранее данный акцепт отсутствует. Сценарий содержит запросы извещения об операциях по счету от Банка плательщика и Банка получателя средств.

Рисунок 5.13. Обмен сообщениями, сценарий 7

Таблица 5.14. Взаимодействующие стороны, сценарий 7

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств	Банк "Б"
	Фактический получатель средств
	Инициирующая сторона
	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Банк получателя средств
Передача Платежного требования	Посредник	Банк "В"
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Плательщик
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика
Исполнение Платежного требования	Посредник	Банк "В"
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств
	Фактический получатель средств
	Инициирующая сторона
	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик
	Фактический плательщик

Сценарий 8. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика, Банк "Б" выполняет роль Банка получателя средств. Клиент банка "А" выполняет роли Плательщика и Фактического плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роли Инициирующей стороны и Получателя средств. В Банке "Б" открыт счет Банка "А". Компания "Ф" выполняет роль Фактического получателя средств. Заранее данный акцепт отсутствует. Запрос извещения об операциях по счету отсутствует.

Рисунок 5.14. Обмен сообщениями, сценарий 8

Таблица 5.15. Взаимодействующие стороны, сценарий 8

Процессы	Роли	Участники перевода денежных средств
Инициирование Платежного требования	Получатель средств Инициирующая сторона	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Компания "Ф"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Передача Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Посредник	Банк "В"
	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Банк плательщика	Банк "А"
Получение акцепта плательщика	Плательщик	Клиент банка "А"
Исполнение Платежного требования	Банк плательщика	Банк "А"
	Посредник	Банк "В"
	Банк получателя средств	Банк "Б"
Подтверждение исполнения Платежного требования	Банк получателя средств	Банк "Б"
	Получатель средств Инициирующая сторона	Клиент банка "Б"
	Фактический получатель средств	Компания "Ф"
	Банк плательщика	Банк "А"
	Плательщик Фактический плательщик	Клиент банка "А"

5.2.6. Сообщения, используемые в модели связей 6. Модель связей при аннулировании Платежного требования