Определение группы оценки достаточности капитала кредитной организации

4.2. Оценка достаточности капитала банковской группы осуществляется по результатам оценки качества ВПОДК группы с учетом результатов оценки достаточности капитала крупного участника банковской группы, являющегося кредитной организацией (понятие крупного участника банковской группы используется в значении, установленном в подпункте 1.4.1 пункта 1.4 Указания Банка России от 3 декабря 2015 года N 3876-У "О формах, порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 28 декабря 2015 года N 40322 ("Вестник Банка России" от 31 декабря 2015 года N 122), в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Указания, а также с учетом выполнения банковской группой норматива достаточности базового капитала банковской группы (далее - норматив Н20.1), норматива достаточности основного капитала банковской группы (далее - норматив Н20.2) и норматива достаточности собственных средств (капитала) (далее - норматив Н20.0) посредством отнесения банковской группы к одной из групп оценки достаточности капитала.

4.3. К группе 1 оценки достаточности капитала банковской группы относятся банковские группы при наличии следующих оснований:

банковская группа по результатам оценки качества ВПОДК отнесена к оценочной категории 1;

крупные участники банковской группы, являющиеся кредитными организациями, по результатам оценки достаточности капитала отнесены к группе 1 оценки достаточности капитала;

головная кредитная организация банковской группы по результатам оценки ее экономического положения в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У отнесена к классификационной группе 1;

на дату оценки достаточности капитала банковской группы нормативы Н20.1, Н20.2 и Н20.0 соблюдаются с учетом минимально допустимых значений надбавок к достаточности капитала банковской группы, установленных на дату оценки Положением Банка России от 3 декабря 2015 года N 509-П "О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 декабря 2015 года N 40318 ("Вестник Банка России" от 31 декабря 2015 года N 122) (далее - Положение Банка России N 509-П).

К группе 1 оценки достаточности капитала банковской группы не могут быть отнесены банковские группы, имеющие хотя бы одно из оснований для отнесения их к иной группе оценки достаточности капитала.

К группе 2 оценки достаточности капитала банковской группы относятся банковские группы при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

банковская группа по результатам оценки качества ВПОДК отнесена к оценочной категории 2;

хотя бы один крупный участник банковской группы, являющийся кредитной организацией, по результатам оценки достаточности капитала отнесен к группе 2 оценки достаточности капитала;

головная кредитная организация банковской группы по результатам оценки ее экономического положения в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У отнесена к классификационной группе 2;

на дату оценки достаточности капитала банковской группы нормативы Н20.1, Н20.2 и Н20.0 соблюдаются без учета минимально допустимых значений надбавок к достаточности капитала банковской группы, установленных на дату оценки Положением Банка России N 509-П, но их фактическое значение дает головной кредитной организации банковской группы право частично распределять прибыль.

К группе 2 оценки достаточности капитала банковской группы не могут быть отнесены банковские группы, имеющие хотя бы одно из оснований для отнесения их к группам 3 - 5 оценки достаточности капитала.

К группе 3 оценки достаточности капитала банковской группы относятся банковские группы при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

банковская группа по результатам оценки качества ВПОДК отнесена к оценочной категории 3;

хотя бы один крупный участник банковской группы, являющийся кредитной организацией, по результатам оценки достаточности капитала отнесен к группе 3 оценки достаточности капитала;

головная кредитная организация банковской группы по результатам оценки ее экономического положения в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У отнесена к классификационной группе 3;

на дату оценки достаточности капитала банковской группы нормативы Н20.1, Н20.2 и Н20.0 соблюдаются без учета минимально допустимых значений надбавок к достаточности капитала банковской группы, установленных на дату оценки Положением Банка России N 509-П, и их фактическое значение не дает головной кредитной организации банковской группы право распределять прибыль.

К группе 3 оценки достаточности капитала банковской группы не могут быть отнесены банковские группы, имеющие хотя бы одно из оснований для отнесения их к группам 4 и 5 оценки достаточности капитала.

К группе 4 оценки достаточности капитала банковской группы относятся банковские группы при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

банковская группа по результатам оценки качества ВПОДК отнесена к оценочной категории 4;

хотя бы один крупный участник банковской группы, являющийся кредитной организацией, по результатам оценки достаточности капитала отнесен к группе 4 оценки достаточности капитала;

головная кредитная организация по результатам оценки ее экономического положения в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У отнесена к классификационной группе 4;

на дату оценки достаточности капитала один из нормативов Н20.1, Н20.2, Н20.0 не соблюдается без учета минимально допустимых значений надбавок к достаточности капитала банковской группы, установленных на дату оценки Положением Банка России N 509-П.

К группе 4 оценки достаточности капитала банковской группы не могут быть отнесены банковские группы, имеющие хотя бы одно из оснований для отнесения их к группе 5 оценки достаточности капитала.

К группе 5 оценки достаточности капитала банковской группы относятся банковские группы при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

банковская группа по результатам оценки качества ВПОДК отнесена к оценочной категории 4;

хотя бы один крупный участник банковской группы, являющийся кредитной организацией, по результатам оценки достаточности капитала отнесен к группе 5 оценки достаточности капитала;

головная кредитная организация банковской группы по результатам оценки ее экономического положения в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У отнесена к классификационной группе 5;

на дату оценки достаточности капитала банковской группы два и более норматива Н20.1, Н20.2, Н20.0 не соблюдаются без учета минимально допустимых значений надбавок к достаточности капитала банковской группы, установленных на дату оценки Положением Банка России N 509-П.

4.4. Оценка достаточности капитала кредитной организации (банковской группы) производится структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации (банковской группы), не реже одного раза в квартал по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом.

4.5. По результатам оценки достаточности капитала кредитной организации (банковской группы) структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (банковской группы), может принять решение об установлении для кредитной организации индивидуального предельного значения норматива достаточности базового капитала (далее - норматив Н1.1), норматива достаточности основного капитала (далее - норматив Н1.2), норматива достаточности собственных средств (капитала) (далее - норматив Н1.0), для банковской группы - индивидуальных предельных значений нормативов Н20.1, Н20.2, Н20.0 путем установления дополнительных требований к фактическим значениям нормативов с учетом минимально допустимых значений надбавок на дату оценки в случае, если фактические значения нормативов кредитной организации (банковской группы) превышают их минимально допустимые числовые значения с учетом минимально допустимых значений надбавок, установленных Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2012 года N 26104, 29 ноября 2013 года N 30498, 18 июня 2014 года N 32735, 20 октября 2014 года N 34362, 11 декабря 2014 года N 35134, 24 декабря 2014 года N 35372, 29 декабря 2014 года N 35453, 20 февраля 2015 года N 36180, 16 июля 2015 года N 38029, 23 сентября 2015 года N 38976, 28 декабря 2015 года N 40324 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2012 года N 74, от 30 ноября 2013 года N 69, от 9 июля 2014 года N 63, от 23 октября 2014 года N 99, от 22 декабря 2014 года N 112, от 31 декабря 2014 года N 117 - 118, от 4 марта 2015 года N 17, от 22 июля 2015 года N 60, от 12 октября 2015 года N 86, от 31 декабря 2015 года N 122) (далее - Инструкция Банка России N 139-И), и Положением Банка России N 509-П на дату оценки. В случае если фактические значения нормативов кредитной организации (банковской группы) ниже минимально допустимых числовых значений, установленных Инструкцией Банка России N 139-И и Положением Банка России N 509-П с учетом минимально допустимых значений надбавок на дату оценки, дополнительные требования устанавливаются к минимально допустимым числовым значениям нормативов с учетом минимально допустимых значений надбавок, установленных Инструкцией Банка России N 139-И и Положением Банка России N 509-П на дату оценки. Дополнительные требования к нормативам устанавливаются в соответствии с таблицей "Индивидуальные предельные значения нормативов" настоящего пункта на период до одного года.