Глава 1. Формирование и направление кредитной организацией сообщения об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов счета (счета по вкладу (депозиту), отдельного счета, покрытого (депонированного) аккредитива, о заключении, расторжении договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг
1.1. Электронное сообщение об открытии (закрытии) счета (депозита) организации, сформированное кредитной организацией и принятое налоговым органом по месту нахождения кредитной организации (далее - уполномоченный налоговый орган) в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 8 октября 2007 года N 10265, 7 июля 2010 года N 17755, 14 декабря 2010 года N 19176, 20 мая 2014 года N 32352 (далее - Положение Банка России N 311-П), одновременно является сообщением об открытии (о закрытии) банковского счета (счета по вкладу (депозиту) организации либо сообщением об открытии (о закрытии) банковского счета (депозита) организации и о заключении (расторжении) с организацией договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), направляемым уполномоченному органу.
Электронное сообщение об изменении реквизитов счета (счета по вкладу (депозиту) организации, сформированное кредитной организацией и принятое уполномоченным налоговым органом в соответствии с Положением Банка России N 311-П, одновременно является сообщением об изменении реквизитов банковского счета (счета по вкладу (депозиту) организации либо сообщением об изменении реквизитов банковского счета (счета по вкладу (депозиту) организации и о внесении изменений в заключенный с организацией договор банковского счета, договор банковского вклада (депозита), направляемым уполномоченному органу.
Электронное сообщение об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельного счета, сформированное уполномоченным банком и принятое уполномоченным налоговым органом в соответствии с Положением Банка России N 311-П, дополненное показателями в соответствии с установленными на основании части первой статьи 57, статьи 76.6 Федерального закона N 86-ФЗ и размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") правилами составления информации, предусмотренной пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - правила составления информации в электронной форме), является сообщением об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельного счета, направляемым уполномоченному органу.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 в абз. 2 п. 1.1 вносятся изменения (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
Электронное сообщение, указанное в абзацах первом - третьем настоящего пункта, должно быть направлено кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее рабочего дня после дня получения кредитной организацией документа, содержащего подтверждение о принятии уполномоченным налоговым органом электронного сообщения.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 в п. 1.2 вносятся изменения (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.2. При каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счета депо владельца ценных бумаг организации кредитная организация не позднее трех рабочих дней после дня открытия, закрытия, изменения реквизитов счета должна сформировать в соответствии с правилами составления информации в электронной форме электронное сообщение, снабженное кодом аутентификации (далее - КА) кредитной организации.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 в п. 1.3 вносятся изменения (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.3. При каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов покрытого (депонированного) аккредитива организации кредитная организация (банк-эмитент) не позднее трех рабочих дней после дня открытия, изменения реквизитов покрытого (депонированного) аккредитива или после дня получения уведомления исполняющего банка о закрытии покрытого (депонированного) аккредитива должна сформировать в соответствии с правилами составления информации в электронной форме электронное сообщение, снабженное КА кредитной организации.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 в п. 1.4 вносятся изменения (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.4. При каждом случае приобретения или отчуждения организацией ценных бумаг кредитная организация, в том числе являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг, не позднее трех рабочих дней после дня, когда кредитной организации стало известно о приобретении или об отчуждении организацией ценных бумаг, должна сформировать в соответствии с правилами составления информации в электронной форме электронное сообщение, снабженное КА кредитной организации.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.5 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.5. Передача в уполномоченный орган электронных сообщений, указанных в пунктах 1.1 - 1.4 настоящего Положения (далее - электронные сообщения), должна осуществляться кредитной организацией через территориальное учреждение Банка России, на подведомственной территории которого расположена кредитная организация, сформировавшая электронные сообщения.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.6 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.6. В случае если кредитная организация делегировала свои полномочия по направлению в уполномоченный орган электронных сообщений своему филиалу, имеющему банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с Положением Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированным Минюстом России 10 ноября 2020 года, регистрационный N 60810, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 25 марта 2021 года N 5756-У (зарегистрировано Минюстом России 26 мая 2021 года, регистрационный N 63632), от 23 декабря 2021 года N 6030-У (зарегистрировано Минюстом России 14 марта 2022 года, регистрационный N 67709), от 4 апреля 2022 года N 6115-У (зарегистрировано Минюстом России 6 апреля 2022 года, регистрационный N 68096) (далее - филиал), и информация о делегировании указанных полномочий доведена филиалом кредитной организации до территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого расположен филиал, в произвольной письменной форме, формирование и передача электронных сообщений, снабженных КА филиала, должны осуществляться филиалом.
(в ред. Указания Банка России от 07.07.2022 N 6196-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.7 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.7. Из сформированных в течение рабочего дня электронных сообщений кредитная организация (филиал) должна (должен) сформировать архивный файл.
Архивный файл должен быть зашифрован кредитной организацией (филиалом) с использованием ключа шифрования, применяемого для обмена информацией с уполномоченным органом, снабжен КА кредитной организации (филиала) и направлен в тот же рабочий день, когда он был сформирован, до 16.00 по местному времени по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронном виде, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе в территориальное учреждение Банка России, на подведомственной территории которого расположена кредитная организация (филиал) (далее - территориальное учреждение), для последующей доставки сформированного архивного файла через Департамент информационных технологий Банка России (далее - ДИТ Банка России) в уполномоченный орган.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.8 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.8. Территориальным учреждением должен быть обеспечен прием направленных от кредитных организаций (филиалов) по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронном виде, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе архивных файлов по рабочим дням до 16.00 по местному времени или не позднее, чем до 17.30 по местному времени в случае продления территориальным учреждением времени получения архивных файлов.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.9 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.9. Территориальное учреждение должно провести процедуру проверки подлинности и целостности каждого полученного в течение рабочего дня от кредитных организаций (филиалов) архивного файла, позволяющую установить, что архивный файл был направлен соответствующей кредитной организацией (филиалом) и не был изменен в ходе передачи от кредитной организации (филиала) до территориального учреждения (далее - процедура аутентификации), а также проверить наименование архивного файла на соответствие структуре наименования архивного файла, указанной в правилах составления информации в электронной форме (далее - подтверждение соответствия наименования архивного файла).
При этом территориальное учреждение не должно разархивировать архивные файлы и контролировать их содержание.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.10 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.10. В случае подтверждения подлинности и целостности архивного файла, а также подтверждения соответствия наименования архивного файла территориальное учреждение должно сформировать в электронном виде и направить кредитной организации (филиалу) извещение в виде электронного сообщения (далее - ИЭС) о принятии архивного файла (далее - ИЭС о принятии архивного файла).
В случае неподтверждения подлинности или целостности архивного файла и (или) неподтверждения соответствия наименования архивного файла территориальное учреждение должно исключить архивный файл из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение должно сформировать в электронном виде и направить кредитной организации (филиалу) ИЭС о непринятии архивного файла с указанием причины, по которой архивный файл был исключен из дальнейшей обработки.
Территориальное учреждение должно направить в кредитную организацию (филиал) по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронном виде, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе ИЭС о принятии архивного файла (ИЭС о непринятии архивного файла) не позднее 18.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда был получен архивный файл.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.11 излагается в новой редакции (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.11. Кредитная организация (филиал) должна (должен) обеспечить прием от территориального учреждения ИЭС о принятии архивного файла (ИЭС о непринятии архивного файла), направленного по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронном виде, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.12 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.12. Кредитная организация (филиал) в случае получения от территориального учреждения ИЭС о непринятии архивного файла должна (должен) устранить причину, по которой он был исключен из дальнейшей обработки, и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения ИЭС о непринятии архивного файла, направить новый архивный файл в соответствии с главой 1 настоящего Положения.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.13 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.13. Из всех архивных файлов, полученных от кредитных организаций (филиалов) в течение рабочего дня, в отношении которых территориальным учреждением дано подтверждение их подлинности и целостности, а также подтверждение соответствия наименования архивного файла, территориальное учреждение в тот же рабочий день должно сформировать сводный архивный файл территориального учреждения, снабженный КА территориального учреждения и содержащий перечень наименований всех включенных в него архивных файлов (далее - сводный архивный файл ТУ).
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.14 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.14. Сводный архивный файл ТУ должен быть передан территориальным учреждением в ДИТ Банка России по каналам связи, используемым в Банке России для передачи статистической информации, до 18.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда он был сформирован.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.15 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.15. ДИТ Банка России должен направить полученные от территориального учреждения сводные архивные файлы ТУ в уполномоченный орган не позднее 18.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем их получения от территориального учреждения.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.16 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.16. Подтверждением получения уполномоченным органом от кредитной организации (филиала) электронных сообщений, указанных в абзацах первом и втором пункта 1.1 настоящего Положения, является получение кредитной организацией (филиалом) ИЭС уполномоченного органа, содержащих подтверждение о получении уполномоченным органом электронных сообщений.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.17 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.17. Подтверждением получения и прохождения процедуры контроля уполномоченным органом каждого электронного сообщения, указанного в абзаце третьем пункта 1.1, пунктах 1.2 - 1.4 настоящего Положения, является получение кредитной организацией (филиалом) ИЭС уполномоченного органа, содержащего информацию о принятии (непринятии) уполномоченным органом электронного сообщения (далее соответственно - ИЭС уполномоченного органа о принятии электронного сообщения; ИЭС уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения).
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.18 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.18. В случае получения кредитной организацией (филиалом) ИЭС уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения кредитная организация (филиал) должна (должен) устранить причину, по которой электронное сообщение не было принято, сформировать новое электронное сообщение и до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения, направить его в уполномоченный орган в соответствии с главой 1 настоящего Положения.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.19 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.19. В случае неполучения кредитной организацией (филиалом) ИЭС уполномоченного органа по истечении пяти рабочих дней после дня направления электронного сообщения в уполномоченный орган, кредитная организация (филиал) может направить письменный запрос в произвольной форме в уполномоченный орган для выяснения причин отсутствия ИЭС уполномоченного органа с приложением к запросу копии полученного от территориального учреждения ИЭС о принятии архивного файла, в составе которого направлялось электронное сообщение.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.20 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.20. ДИТ Банка России должен обеспечить получение архивных файлов уполномоченного органа, содержащих ИЭС уполномоченного органа, в составе сводных архивных файлов уполномоченного органа, снабженных КА уполномоченного органа (далее - сводный архивный файл ИЭС уполномоченного органа).
ДИТ Банка России должен обеспечить направление сводных архивных файлов ИЭС уполномоченного органа в территориальное учреждение в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения от уполномоченного органа, с использованием каналов связи, применяемых в Банке России для передачи статистической информации.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.21 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.21. Территориальное учреждение по получении от ДИТ Банка России сводных архивных файлов ИЭС уполномоченного органа должно произвести их разархивацию.
Полученные в результате разархивации архивные файлы уполномоченного органа, содержащие ИЭС уполномоченного органа, должны быть направлены в кредитную организацию (филиал) по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронном виде, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе не позднее 18.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем их получения от ДИТ Банка России.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.22 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.22. Кредитная организация (филиал) должна (должен) обеспечить прием архивных файлов уполномоченного органа, содержащих ИЭС уполномоченного органа, от территориального учреждения по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронном виде, либо с сопроводительным письмом на цифровом носителе и провести процедуру аутентификации содержащихся в них ИЭС уполномоченного органа.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.23 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.23. В случае неподтверждения кредитной организацией подлинности или целостности ИЭС уполномоченного органа по результатам процедуры его аутентификации, кредитная организация (филиал) должна (должен) проинформировать об этом должностное лицо уполномоченного органа, указанное в служебной части ИЭС уполномоченного органа.
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.04.2025 п. 1.24 утрачивает силу (Указание Банка России от 05.04.2024 N 6712-У).
1.24. Датой представления кредитной организацией (филиалом) уполномоченному органу электронного сообщения, указанного в абзацах первом и втором пункта 1.1 настоящего Положения, считается дата направления кредитной организацией (филиалом) электронного сообщения в составе архивного файла, включенная в ИЭС уполномоченного органа, содержащее подтверждение о получении уполномоченным органом данного электронного сообщения.
Датой представления кредитной организацией (филиалом) уполномоченному органу электронного сообщения, указанного в абзаце третьем пункта 1.1, пунктах 1.2 - 1.4 настоящего Положения, считается дата направления кредитной организацией (филиалом) электронного сообщения в составе архивного файла, включенная в ИЭС уполномоченного органа о принятии уполномоченным органом электронного сообщения.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей