Развитие механизмов коммуникаций с поднадзорными субъектами

В целях повышения эффективности исполнения субъектами первичного финансового мониторинга законодательства о ПОД/ФТ, их ориентирования на признаки, которые могут свидетельствовать об использовании сектора (его инфраструктуры) в схемах легализации преступных доходов, а также совместной выработки мер, направленных на нивелирование нарушений обязательных требований и рисков, Росфинмониторингом постоянно проводится адресная разъяснительная работа.

В частности, к таким профилактическим мероприятиям относится дополнительное информирование посредством размещения на официальном сайте Росфинмониторинга и (или) в Личных кабинетах организаций (ИП) информационных писем, сообщений, рекомендаций, а также информации о рисках ОД/ФТ.

Повышение охвата субъектов первичного финансового мониторинга системой ПОД/ФТ в целом дает положительный эффект и позволяет снизить риски ОД/ФТ.

Одним из действенных инструментов обеспечения эффективной "обратной связи" с субъектами первичного финансового мониторинга является Совет комплаенс <13>, в том числе на базе региональных Советов Комплаенс, созданных при Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга.

--------------------------------

<13> Совет комплаенс - Консультативный орган при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В конце 2018 года на заседаниях Советов комплаенс, при участии представителей государственных органов, Банка России, МУМЦФМ, в целях исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ и акцентирования внимания на конкретных рисках, с учетом результатов НОР ОД и НОР ФТ, рассматривались вопросы практики выявления (определения):

- бенефициарных владельцев клиентов;

- публичных должностных лиц;

- сомнительных операций (сделок), в том числе связанных с коррупционными деяниями, преступлениями в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и другими правонарушениями.

К актуальным темам, также рассматриваемым на указанных заседаниях в 2018 году, относится практика применения кредитными организациями механизма "реабилитации" клиентов, отнесенных к группе недобросовестных клиентов и получивших отказ в обслуживании.

Приоритетными задачами в сфере контрольно-надзорной деятельности Росфинмониторинга на 2019 год являются:

- повышение эффективности применения риск-ориентированного подхода;

- развитие механизма предупреждения нарушений законодательства о ПОД/ФТ с использованием профилактических мероприятий;

- обеспечение понимания субъектами первичного финансового мониторинга рисков ОД/ФТ в целях совершенствования внутреннего контроля.

В этой связи Росфинмониторинг продолжит проведение мероприятий, направленных на эффективное взаимодействие с субъектами первичного финансового мониторинга и надзорными органами, а также формирование культуры соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ.