Глава 4. Применение к субъекту страхового дела мер в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок

4.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России оснований, предусмотренных пунктом 4 статьи 32.5-1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", Банк России применяет меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок.

4.2. Решение об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок принимается Комитетом финансового надзора Банка России (далее - Комитет) на основании предложения об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок (далее - предложение об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.

К предложению об ограничении должны быть приложены проект решения об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отельных сделок в соответствии со статьей 32.5-2 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - предписание об ограничении).

4.3. Меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок оформляются предписанием об ограничении.

4.4. В предписании об ограничении указывается либо мера в виде ограничения на совершение отдельных сделок, предусматривающая возможность совершения субъектом страхового дела сделок, совершение которых ограничивается, исключительно в установленных указанным предписанием об ограничении пределах, либо мера в виде запрета на совершение отдельных сделок, предусматривающая запрет совершения субъектом страхового дела указанных в предписании об ограничении сделок, либо данные меры одновременно.

4.5. Предписание об ограничении подписывается первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим).

4.6. Предписание об ограничении должно содержать следующие сведения.

4.6.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, идентификационный номер налогоплательщика.

4.6.2. Указание на выявленные неоднократные нарушения в течение одного года субъектом страхового дела требований финансовой устойчивости и платежеспособности, и (или) на неисполнение субъектом страхового дела надлежащим образом или в установленный срок предписания об устранении нарушения, и (или) на представление субъектом страхового дела в Банк России недостоверной информации, и (или) на совершение субъектом страхового дела действий, создающих угрозу.

4.6.3. Ссылки на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены.

4.6.4. Перечень сделок, совершение которых запрещается, с указанием их вида (видов) - в случае применения меры в виде запрета на совершение отдельных сделок.

4.6.5. Перечень сделок, совершение которых ограничивается, с указанием их вида (видов), а также допустимые пределы их совершения - в случае применения меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок.

4.6.6. Дату начала и дату окончания действия мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок.

4.6.7. Информацию о принятии Банком России решения о приостановлении полностью или частично расходных операций с приложением его копии - в случае принятия такого решения.

4.7. Срок, на который устанавливаются ограничение на совершение отдельных сделок и (или) запрет на совершение отдельных сделок, не должен превышать трех месяцев. Срок действия мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок исчисляется начиная с даты, установленной в предписании об ограничении.

4.8. Перечни сделок, предусмотренные подпунктами 4.6.4 и 4.6.5 пункта 4.6 настоящего Указания, должны содержать одну или несколько из сделок, указанных в пункте 1 статьи 32.5-2 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", совершение которых предлагается ограничить и (или) запретить.

4.9. Предписание об ограничении должно быть направлено субъекту страхового дела в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания.

4.10. Решение об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок принимается Комитетом на основании предложения об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок (далее - предложение об изменении меры об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.

К предложению об изменении меры об ограничении должны быть приложены проект решения об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания о внесении изменений в предписание об ограничении.

4.11. Предложение об изменении меры об ограничении подготавливается уполномоченным подразделением Банка России в следующих случаях.

4.11.1. В случае изменения оснований для применения мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок, выявленного уполномоченным подразделением Банка России после даты выдачи предписания об ограничении.

4.11.2. В случае поступления в Банк России мотивированного ходатайства субъекта страхового дела об изменении срока, на который установлено ограничение и (или) установлен запрет на совершение отдельных сделок субъекта страхового дела, и (или) перечня сделок, совершение которых ограничено и (или) запрещено (далее - ходатайство об изменении предписания об ограничении), и признания Банком России указанного ходатайства обоснованным.

4.12. Уполномоченное подразделение Банка России должно уведомить субъекта страхового дела о результатах рассмотрения ходатайства об изменении предписания об ограничении в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания в срок не позднее 30 календарных дней с даты его получения Банком России.

4.13. Решение об отмене (частичной отмене) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок принимается Комитетом на основании предложения об отмене (частичной отмене) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок (далее - предложение об отмене (частичной отмене) мер (меры) об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.

К предложению об отмене (частичной отмене) мер (меры) об ограничении должны быть приложены проект решения об отмене (частичной отмене) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении.

4.14. Предложение об отмене (частичной отмене) мер (меры) об ограничении подготавливается уполномоченным подразделением Банка России в случае поступления в Банк России документально подтвержденной информации об устранении (частичном устранении) субъектом страхового дела выявленных Банком России нарушений либо угрозы.

4.15. Предписание о внесении изменений в предписание об ограничении, а также предписание об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении подписываются первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим).

4.16. Предписание о внесении изменений в предписание об ограничении должно содержать следующие сведения.

4.16.1. Общие сведения о страховой организации: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, идентификационный номер налогоплательщика.

4.16.2. Номер и дату предписания об ограничении, в которое вносятся изменения.

4.16.3. Указание на перечень сделок, совершение которых будет ограничено и (или) запрещено предписанием о внесении изменений в предписание об ограничении.

4.16.4. Срок ограничения и (или) запрета на совершение отдельных сделок с соблюдением общего срока, установленного пунктом 2 статьи 32.5-2 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

4.16.5. Информацию о принятии Банком России решения об отмене или изменении решения Банка России о приостановлении полностью или частично расходных операций с приложением его копии - в случае принятия такого решения.

4.17. Предписание об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении должно содержать следующие сведения.

4.17.1. Общие сведения о страховой организации: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, идентификационный номер налогоплательщика.

4.17.2. Номер и дату предписания об ограничении, которое отменяется (частично отменяется).

4.17.3. Указание на отмену (частичную отмену) предписания об ограничении.

4.17.4. Информацию о принятии Банком России решения об отмене или изменении решения Банка России о приостановлении полностью или частично расходных операций с приложением его копии - в случае принятия такого решения.

4.18. Предписание о внесении изменений в предписание об ограничении либо предписание об отмене (частичной отмене) предписания об ограничении должно быть направлено субъекту страхового дела в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания.