Порядок заполнения Сведений о договоре

Поле "Номер Сведений о договоре" заполняется Банком заемщика (займодавца).

Номер состоит из пяти частей, разделенных наклонной чертой, и включает 18 разрядов. При отсутствии информации в соответствующем разряде номера должна быть проставлена цифра "0".

В первой части номера, состоящей из восьми разрядов, проставляется порядковый номер Сведений о договоре в Банке заемщика (займодавца), формируемый слева направо следующим образом:

в первом и втором разрядах - две последние цифры года, в котором оформлены Сведения о договоре, например: "01", "02" и т.п.;

в третьем и четвертом разрядах - месяц, в котором оформлены Сведения о договоре (числа "01" - "12");

в пятом - восьмом разрядах слева - порядковый номер от 1 до 9999 Сведений о договоре, оформленных Банком заемщика (займодавца) в течение календарного месяца, например: "0001", "0014" и т.п. В каждом следующем календарном месяце порядковая нумерация Сведений о договоре возобновляется.

Если Банк заемщика (займодавца) является уполномоченным банком (головным офисом уполномоченного банка), во второй части номера, состоящей из четырех разрядов, проставляются первые четыре цифры регистрационного номера Банка заемщика (займодавца), в третьей части номера, состоящей из четырех разрядов, проставляются нули, например: "0030/0000".

Если Банк заемщика (займодавца) является филиалом уполномоченного банка, во второй и третьей частях номера проставляется полный регистрационный номер Банка заемщика (займодавца), например: "0030/0002".

В четвертой части номера, состоящей из одного разряда, проставляется цифра "5" - в случае, если по кредитному договору резидент является займодавцем, цифра "6" - в случае, если по кредитному договору резидент является заемщиком.

В пятой части номера, состоящей из одного разряда, проставляется цифра "1" - в случае, если клиент является юридическим лицом, цифра "2" - в случае, если клиент является физическим лицом, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, цифра "3" - в случае, если клиент является физическим лицом.

Номер Сведений о договоре, присвоенный Банком заемщика (займодавца) при их первоначальном оформлении, переносится Банком заемщика (займодавца) на представляемые клиентом в соответствии с пунктом 2.3 настоящей Инструкции дополнения к Сведениям о договоре и сохраняется в неизменном виде до закрытия Банком заемщика (займодавца) Сведений о договоре и досье по кредитному договору.

Заголовочная часть и пункты 1 - 12 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) заполняются клиентом.

В строке "N ______ от ______________" указываются номер и дата подписания кредитного договора. При отсутствии у кредитного договора номера, первая часть строки может не заполняться.

В строке "Дополнительное соглашение к кредитному договору N __ от "__" ____________ ___ г." указываются номер и дата заключения дополнительного соглашения к кредитному договору, на основании которого составлены дополнения к Сведениям о договоре. При отсутствии у дополнительного соглашения к кредитному договору номера первая часть строки не заполняется. В случае составления дополнений к Сведениям о договоре в связи с изменением иной информации, содержащейся в Сведениях о договоре, данная строка не заполняется.

В основной части Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) указываются:

в пунктах 1 - 5 - идентификационные сведения о клиенте.

В пунктах 1 и 2 юридическое лицо указывает наименование и юридический адрес в соответствии с документами о государственной регистрации; физическое лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя - Ф.И.О. и адрес в соответствии с документами о государственной регистрации; физическое лицо - Ф.И.О. и адрес. Пункты 3 и 4 физическое лицо не заполняет.

По кредитному договору, участниками которого являются несколько резидентов, Сведения о договоре составляет и представляет в Банк заемщика (займодавца):

резидент - платежный агент, организатор или координатор по кредитному договору - если таковые установлены условиями кредитного договора и предусмотрено осуществление расчетов по кредитному договору через их счета в уполномоченных банках;

каждый резидент самостоятельно - если кредитный договор не содержит таких условий;

в пунктах 6 - 13 - информация о кредитном договоре (с учетом дополнительных соглашений к кредитному договору), на основании которого клиентом осуществляются валютные операции:

в пункте 6 - наименование иностранного контрагента по договору, а также наименование и цифровой код страны регистрации иностранного контрагента в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира ОК 025-95, утвержденным Постановлением Госстандарта Российской Федерации от 27 декабря 1995 г. N 641.

По кредитному договору, заключенному клиентом с несколькими иностранными контрагентами, в пункте 6 указывается наименование организатора, координатора или платежного агента по кредиту (займу) по выбору клиента, а также наименование и код страны его регистрации;

в пункте 7 - следующие сведения о сумме кредита (займа):

в графе 7.1 - цифровой код иностранной валюты, в которой по условиям кредитного договора предусмотрено получение (предоставление) кредита (займа), либо валюты, в которой по условиям кредитного договора оценивается общая сумма кредита (займа), в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОК 014-2000, утвержденным Постановлением Госстандарта Российской Федерации от 25 декабря 2000 г. N 405-ст;

в графе 7.2 - сумма получаемых (предоставляемых) на основании кредитного договора средств в иностранной валюте в целых единицах валюты, указанной в графе 7.1 пункта 7.

Если условиями кредитного договора предусмотрено получение (предоставление) кредита (займа) в одной иностранной валюте, или общая сумма кредита (займа), получаемого (предоставляемого) в нескольких иностранных валютах, установлена в одной иностранной валюте, в пункте 7 указывается код одной иностранной валюты (валюта договора) и общая сумма кредита (займа) в целых единицах указанной валюты договора.

Если условиями кредитного договора предусмотрено получение (предоставление) кредита (займа) в нескольких иностранных валютах и не установлена общая сумма кредита (займа) в одной иностранной валюте, в пункте 7 указываются коды всех предусмотренных кредитным договором иностранных валют (валюты договора) и суммы кредита (займа) в целых единицах каждой из указанных в графе 7.1 иностранных валют.

В случае получения (предоставления) кредита (займа) в рамках кредитной линии отдельными траншами, предоставление которых обусловлено определенными условиями, в графе 7.2 пункта 7 указывается установленная кредитным договором максимально возможная общая сумма получаемых (предоставляемых) средств в иностранной валюте в рамках кредитной линии, а при невозможности ее определения делается запись "Кредитная линия".

Если условиями договора предусмотрено получение (предоставление) средств как в иностранных валютах, так и в валюте Российской Федерации, в пункте 7 указываются только коды иностранных валют и суммы средств, получаемых (предоставляемых) в иностранных валютах.

По кредитному договору, участниками которого являются несколько резидентов, условиями которого не установлен платежный агент, организатор или координатор по кредитному договору, через счета которых в уполномоченных банках осуществляются расчеты, в пункте 7 указывается только сумма средств в иностранной валюте, соответствующая доле участия клиента;

в пункте 8 - следующие сведения о кредитном договоре:

в первом слева поле - код вида договора: "5" - если по кредитному договору резидент является займодавцем, "6" - если по кредитному договору резидент является заемщиком;

во втором слева поле - предусмотренный кредитным договором общий срок возврата всех полученных (предоставленных) средств в иностранной валюте, включая уплату денежных средств за пользование кредитом (займом), рассчитываемый от даты первого зачисления (списания) средств на (со) счет(а) клиента на основании кредитного договора. В случае получения (предоставления) кредита (займа) в иностранной валюте в рамках кредитной линии отдельными траншами, предоставление которых обусловлено определенными условиями, в данном поле проставляется рассчитанный клиентом в соответствии с условиями кредитного договора максимально возможный срок возврата последнего транша по кредитному договору, включая уплату денежных средств за пользование кредитом (займом);

в третьем слева поле - в случае получения (предоставления) кредита (займа) в иностранной валюте отдельными траншами в рамках кредитной линии (траншевого кредитования) - максимальный срок погашения единовременно предоставляемых долей кредита (займа) в иностранной валюте, предусмотренный кредитным договором. В остальных случаях данное поле пункта 8 не заполняется.

Срок договора и срок погашения транша указываются в полных месяцах;

в пункте 9 - номер разрешения Банка России на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, предусмотренных кредитным договором, либо номер документа, подтверждающего регистрацию указанных операций в Банке России. В случае, если при проведении валютных операций на основании кредитного договора такие документы не требуются, пункт 9 не заполняется.

В пунктах 10 - 13 Листа 2 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) указываются следующие дополнительные сведения о кредитном договоре, ответственность за достоверность которых возлагается на клиента:

в пункте 10 - информация о предусмотренных кредитным договором процентных и иных платежах (кроме платежей в погашение основного долга):

графа 1 заполняется по кредитному договору, условиями которого установлена фиксированная процентная ставка. В графе указывается размер процентной ставки в процентах годовых;

графа 2 заполняется по кредитному договору, условиями которого установлен размер процентной ставки на основе ставки ЛИБОР.

В графе указываются следующие условные обозначения (коды) процентной ставки, установленной на основе ставки ЛИБОР для валюты договора, указанной в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре):

Л01XXX - месячная ставка ЛИБОР,

Л03XXX - 3-месячная ставка ЛИБОР,

Л06XXX - 6-месячная ставка ЛИБОР,

Л12XXX - 12-месячная ставка ЛИБОР,

где "XXX" - буквенный код иностранной валюты, указанной в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре), в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОК 014-2000, утвержденным Постановлением Госстандарта Российской Федерации от 25 декабря 2000 г. N 405-ст, например, Л01USD;

графа 3 заполняется по кредитным договорам, предусматривающим отличные от указанных в графах 1 и 2 схемы расчета процентной ставки. В графе указывается наименование и краткое описание схемы расчета процентной ставки по кредиту (займу);

графа 4 заполняется по кредитным договорам, предусматривающим процентные надбавки (поправочные коэффициенты, дополнительные платежи) сверх процентных ставок, указанных в графах 1, 2 или 3 пункта 10.

Размер дополнительных платежей указывается в процентах годовых;

графа 5 заполняется по кредитным договорам, предусматривающим фиксированные размеры штрафных процентов, начисляемых на просроченные процентные платежи. Размер штрафных процентов указывается в процентах годовых;

в графе 6 указываются в соответствии с условиями кредитного договора прочие (дополнительные) платежи в счет исполнения обязательств по кредитному договору в целых единицах валюты, указанной в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре), или в процентах годовых.

При отсутствии в кредитном договоре соответствующих процентных и иных платежей, в соответствующих графах пункта 10 проставляется символ "X";

пункт 11 заполняется по состоянию на дату, предшествующую дате представления клиентом в Банк заемщика (займодавца) Сведений о договоре, а также дополнений к Сведениям о договоре в связи с дополнительным соглашением к кредитному договору.

В пункте 11.1 указываются суммы фактически осуществленных платежей в иностранной валюте и суммы изменения задолженности по основному долгу по кредитному договору по иным основаниям, предусмотренным законодательством, отличным от исполнения обязательств путем платежа в иностранной валюте, перечень которых указан в Приложении 7 к настоящей Инструкции.

Данные суммы отражаются в целых единицах соответствующей валюты договора, указанной в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре).

Если операции по кредитному договору осуществлялись в иных валютах, пересчет в соответствующую валюту договора производится с использованием курса рубля к соответствующим иностранным валютам, установленному Банком России на дату осуществления платежа или дату изменения задолженности, если иное не установлено валютной оговоркой к кредитному договору.

При наличии в кредитном договоре валютной оговорки пересчет производится на основании валютной оговорки, указанной в пункте 12.5 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре).

При представлении дополнений к Сведениям о договоре в связи с дополнительным соглашением к кредитному договору пункт 11.1 заполняется клиентом с учетом ранее представленной в Банк заемщика (займодавца) информации обо всех осуществленных операциях по кредитному договору. При изменении валюты договора (одной из валют договора) пересчет сумм ранее осуществленных операций в соответствующую валюту договора производится в соответствии с условиями дополнительного соглашения к кредитному договору.

При отсутствии соответствующих операций данный пункт либо отдельные его графы не заполняются;

в пункте 11.2 - описание графиков (в том числе расчетных в соответствии с условиями кредитного договора) получения (предоставления) и погашения средств в иностранной валюте.

Даты указываются полностью, в формате "ДД.ММ.ГГГГ", например: 01.12.2002.

Если в кредитном договоре не определены конкретные даты и суммы платежей или даты окончания льготного периода, клиентом в зависимости от установленной периодичности платежей и иных условий определяются расчетные сроки и суммы платежей. При этом в качестве расчетного срока указывается последний календарный день месяца, в котором предполагаются соответствующие платежи либо окончание льготного периода;

поле 1 "Суммы платежей по датам их осуществления" пункта 11.2.1 заполняется в соответствии с графиком, если он предусмотрен в кредитном договоре или на основании расчетных данных о датах и суммах предстоящих платежей по получению (предоставлению) кредита (займа);

поле 2 "Описание особых условий" пункта 11.2.1 заполняется кратким описанием в произвольной форме особых условий (порядка) получения (предоставления) кредита (займа) в случае их наличия в кредитном договоре;

в графах подпункта 3.1 пункта 11.2.2 указывается, в случае наличия таких условий в кредитном договоре, дата первого платежа после окончания льготного периода.

При этом под льготным периодом понимается:

- период, в течение которого погашение основной суммы долга не производится либо кредитное соглашение не считается нарушенным в случае просроченных платежей по погашению основного долга;

- период, в течение которого не начисляются проценты на использованную часть кредита либо кредитное соглашение не считается нарушенным в случае просроченных процентных платежей;

в графах подпункта 3.2 пункта 11.2.2 указывается, в случае наличия соответствующих условий в кредитном договоре, один из следующих кодов:

1 - ежемесячно,

2 - ежеквартально,

3 - два раза в год,

4 - один раз в год,

5 - единовременно,

6 - по оригинальному графику, отличному от указанных выше;

поле 4 "Суммы платежей по датам их осуществления" пункта 11.2.2 заполняется в соответствии с графиком, если он предусмотрен в кредитном договоре, или на основании расчетных данных о датах и суммах предстоящих платежей в иностранной валюте в погашение основного долга и в счет уплаты процентных платежей;

поле 5 "Описание особого порядка платежей" пункта 11.2.2 заполняется кратким описанием в произвольной форме особого порядка осуществления платежей в счет погашения основного долга и / или уплаты процентных платежей по полученному (предоставленному) кредиту (займу), в случае его наличия в кредитном договоре;

в пункте 12 указывается следующая дополнительная информация по кредитному договору:

в пункте 12.1 проставляется символ "X" в поле, соответствующем статусу иностранного кредитора по кредитному договору;

в пункте 12.2 проставляется символ "X" в случае, если кредитор (займодавец) (один из кредиторов (займодавцев)) находится с заемщиком в отношениях прямого инвестирования, то есть обладает участием в капитале заемщика, обеспечивающим ему (кредитору, займодавцу) не менее 10 процентов голосов в управлении. В других случаях пункт 12.2 не заполняется;

в пункте 12.3 указывается сумма залогового или другого обеспечения кредита (займа), предусмотренного условиями кредитного договора. Данные указываются в целых единицах валюты договора (валют договора), указанной в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре;

пункт 12.4 заполняется только клиентом - заемщиком, заключившим кредитный договор на синдицированной или консорциональной основе с несколькими иностранными кредиторами:

в графах 2 и 3 указываются наименование и цифровые коды стран регистрации всех иностранных кредиторов по договору в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира ОК 025-95, утвержденным Постановлением Госстандарта Российской Федерации от 27 декабря 1995 г. N 641;

в графе 4 указывается цифровой код валюты договора (валют договора), указанной в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре;

в графе 5 указываются суммы привлекаемых средств в целых единицах соответствующей валюты договора, указанной в графе 4 пункта 12.4;

графа 6 заполняется в случае отсутствия в кредитном договоре информации для заполнения граф 4 и 5 пункта 12.4. В данной графе указываются предусмотренные кредитным договором доли участия иностранных кредиторов (в процентах), коды стран регистрации которых приведены в графе 2, в общей сумме кредита (займа) в иностранной валюте;

пункт 12.5 заполняется, если условиями кредитного договора предусмотрен особый порядок пересчета валюты платежа в валюту договора. Данный пункт заполняется в том виде, как указано в условиях кредитного договора;

пункт 13 заполняется в случае оформления Сведений о договоре после перехода из другого Банка заемщика (займодавца). Указывается номер Сведений о договоре, закрытых предыдущим Банком заемщика (займодавца) в связи с представлением клиентом Заявления в соответствии с пунктом 2.7.1 настоящей Инструкции.

Лист 3 Сведений о договоре заполняется и ведется Банком заемщика (займодавца) в электронном виде на основании информации, представляемой клиентом и Банком в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

В пункте 14 указываются следующие данные о платежах в иностранной валюте, осуществленных по кредитному договору как через счета в Банке заемщика (займодавца), так и через счета в Банке, начиная с даты оформления Сведений о договоре:

в графе 2 - дата зачисления (списания) средств в иностранной валюте на (со) счет(а) клиента в формате "ДД.ММ.ГГГГ", например: 01.11.2001;

в графе 3 - цифровой код иностранной валюты, зачисленной (списанной) на (со) счет(а) клиента, в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОК 014-2000, утвержденным Постановлением Госстандарта Российской Федерации от 25 декабря 2000 г. N 405-ст;

в графе 4 - сумма средств в иностранной валюте, зачисленная (списанная) на (со) счет(а) клиента, код которой указан в графе 3 пункта 14.

При списании средств со счета клиента указывается сумма без учета комиссионного вознаграждения уполномоченного банка;

графа 5 заполняется Банком заемщика (займодавца) на основании информации клиента, содержащейся в графе 6 Справки о содержании операции или графе 6 Реестра платежей в иностранной валюте по кредитному договору (далее - Реестр);

графа 6 заполняется Банком заемщика (займодавца) на основании информации клиента, содержащейся в графе 7 Справки о содержании операции или графе 7 Реестра.

При отсутствии информации в графе 7 Справки о содержании операции или в графе 7 Реестра Банк заемщика (займодавца) в графе 6 указывает:

- в случае совпадения валюты платежа и валюты договора, указанных в графах 3 и 5 пункта 14, - сумму платежа в валюте платежа, указанную в графе 4 пункта 14;

- в случае несовпадения валюты платежа и валюты договора - сумму платежа, указанную в графе 4 пункта 14, пересчитанную в валюту договора, указанную в графе 5 пункта 14, с использованием курса рубля Российской Федерации к иностранным валютам, установленного Банком России на дату платежа, указанную в графе 2 пункта 14;

графа 7 заполняется только по кредитному договору, заключенному клиентом - юридическим лицом, проставлением символа "X" в случае, если перевод иностранной валюты в пользу иностранного контрагента по договору осуществлен за счет средств, купленных за рубли на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

В остальных случаях, а также по кредитному договору клиента - физического лица графа 7 пункта 14 не заполняется;

по платежам, осуществленным клиентом через счета в Банке, графа 7 заполняется с учетом данных графы 8 Реестра;

в графе 8 - информация клиента о коде операции, указанная в графе 8 Справки о содержании операции или графе 9 Реестра в соответствии с Перечнем кодов операций по кредитному договору, приведенным в Приложении 3 к настоящей Инструкции;

в графе 9 - цифровой код страны местонахождения банка иностранного получателя (отправителя) платежа в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира ОК 025-95, утвержденным Постановлением Госстандарта Российской Федерации от 27 декабря 1995 г. N 641. По операциям, проведенным через Банк, указывается код в соответствии с данными графы 10 Реестра;

графа 10 - по платежам, осуществленным:

через счета в Банке - регистрационный номер Банка, указанный в Реестре;

через счета в Банке заемщика (займодавца) - регистрационный номер Банка заемщика (займодавца).

Регистрационный номер уполномоченного банка заполняется в соответствии с требованиями, приведенными в порядке формирования номера Сведений о договоре.

Пункт 15 заполняется Банком заемщика (займодавца) на основании данных раздела 1 Справки о состоянии задолженности по кредитному договору, представляемой клиентом в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции.

При отсутствии сведений данный пункт не заполняется.

Пункт 16.1 заполняется Банком заемщика (займодавца) не позднее 14 числа каждого месяца по каждой валюте договора, код которой указан в графе 7.1 пункта 7 Сведений о договоре с учетом требований пункта 3.6 настоящей Инструкции. При этом, графа "по данным клиента" заполняется в следующем порядке:

данные по состоянию на конец квартала заполняются на основании информации, представленной клиентом в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции (Раздел 2 Приложения 5 к настоящей Инструкции);

данные по состоянию на конец первого и второго месяцев квартала, а также по состоянию на конец квартала - в случае непредставления клиентом в Банк заемщика (займодавца) информации за прошедший квартал в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции - рассчитываются Банком заемщика (займодавца) на основании наиболее поздней из представленной клиентом информации об изменении суммы задолженности по основному долгу по кредитному договору (при отсутствии таковой - на основе информации пункта 11.1 Сведений о договоре) и данных пунктов 14 и 15 Листа 3 Сведений о договоре.

Пункты 16.1.1 и 16.2 заполняются Банком заемщика (займодавца) ежеквартально на основании информации, представляемой клиентом в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции (Раздел 2 Приложения 5 к настоящей Инструкции). При отсутствии указанных сведений пункты 16.1.1 и 16.2 не заполняются.

Пункт 17 заполняется Банком заемщика (займодавца) ежемесячно на основании данных пунктов 7, 11.1, 14, 15 Сведений о договоре.

При невозможности определения общей суммы получаемых (предоставляемых) средств в иностранной валюте по кредитному договору (в пункте 7 Сведений о договоре указано "Кредитная линия"), пункт 17 не заполняется.

Пункт 18 заполняется Банком заемщика (займодавца) в течение 3 рабочих дней с даты выявления нарушения валютного законодательства Российской Федерации клиентом, осуществляющим валютные операции по кредитному договору.

Пункт 19 используется Банком заемщика (займодавца) для указания даты и основания закрытия Сведений о договоре и досье по кредитному договору.

Дата указывается в формате "ДД.ММ.ГГГГ", например: 01.12.2002.

В зависимости от порядка закрытия Сведений о договоре и досье по кредитному договору в качестве основания закрытия указываются следующие номера пунктов (подпунктов) настоящей Инструкции:

3.9.1 - по Заявлению клиента, представленному в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с пунктом 2.7.1 настоящей Инструкции;

3.9.2.1 - по Заявлению клиента, представленному в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с пунктом 2.7.2 настоящей Инструкции, при условии исполнения либо прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга по кредитному договору;

3.9.2.2 - по Заявлению клиента, представленному в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с пунктом 2.7.2 настоящей Инструкции, при условии что обязательства по погашению основного долга по кредитному договору не исполнены, не прекращены по иным основаниям;

3.10 - по истечении 90 календарных дней с даты окончания срока действия кредитного договора или с даты последнего представления клиентом Справки о состоянии задолженности по кредитному договору, при условии исполнения либо прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга по кредитному договору;

3.10.1 - по истечении 90 календарных дней с даты окончания срока действия кредитного договора или с даты последнего представления клиентом Справки о состоянии задолженности по кредитному договору при условии, что обязательства по погашению основного долга по кредитному договору не исполнены, не прекращены по иным основаниям.

В пункте 19 Банком заемщика (займодавца) при необходимости может быть отражена также дополнительная информация по кредитному договору.