Глава 15. Определение стоимости нерыночных активов, принимаемых в обеспечение по кредитам, предоставляемым в соответствии с настоящими Условиями

15.1. Для целей настоящих Условий, за исключением определения стоимости нерыночного актива при обращении Банком России взыскания на нерыночный актив, стоимость нерыночного актива определяется по следующей формуле:

C_i = (D - P_(i+30)) x Fx,

где C_i - стоимость нерыночного актива в дату "i";

D - сумма требований кредитной организации к лицу, обязанному по соответствующему кредитному договору (совокупности кредитных договоров), по возврату суммы основного долга по кредиту (совокупности кредитов);

P_(i+30) - сумма платежей в погашение суммы основного долга по кредиту (совокупности кредитов), в том числе предусмотренных графиком погашения соответствующего кредита (совокупности кредитов) за период с даты предоставления соответствующего кредита (совокупности кредитов) по тридцатый календарный день, следующий за датой "i" включительно;

Fx - параметр, равный единице, если сумма основного долга по кредитному договору выражена в рублях, или равный курсу иностранной валюты, определенному в соответствии с пунктом 15.4 настоящих Условий, если сумма основного долга по кредитному договору выражена в иностранной валюте.

Под датой "i" для целей настоящего пункта понимается день, по состоянию на который определяется стоимость нерыночного актива.

15.2. Увеличение стоимости нерыночного актива, находящегося в пуле обеспечения или в залоге по кредиту Банка России, за счет включения в его состав права требования по кредитному договору осуществляется на основании направленного кредитной организацией в Банк России обращения об увеличении стоимости нерыночного актива (далее - Обращение).

Если Обращение направляется на бумажном носителе, оно составляется в соответствии с приложением 9 к настоящим Условиям.

Банк России вправе при рассмотрении Обращения потребовать от кредитной организации представления в срок, установленный в данном требовании, выписки из лицевого счета, на котором учитывается задолженность по указанному в Обращении кредитному договору.

Банк России в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения Обращения, направляет в кредитную организацию уведомление о согласии на увеличение стоимости нерыночного актива при выполнении следующих условий:

Обращение, направленное на бумажном носителе, составлено в соответствии с приложением 9 к настоящим Условиям;

в Обращении указан уникальный идентификационный номер нерыночного актива, присвоенный Банком России, который включен в пул обеспечения или находится в залоге по кредиту Банка России;

кредитный договор, право требования по которому кредитная организация просит включить в состав нерыночного актива, указанного в Обращении, заключен в рамках той же кредитной линии, что и иные права требования по кредитным договорам, включенные (или входящие) в состав указанного нерыночного актива;

права требования по кредитному договору, указанные в Обращении, не включены в пул обеспечения или не находятся в залоге по кредитам Банка России;

сумма основного долга по кредитному договору, указанному в Обращении, и сумма основного долга по кредитным договорам, права требования по которым включены в состав указанного в Обращении нерыночного актива, выражены в одной валюте;

в отношении указанного в Обращении нерыночного актива выполняются условия включения нерыночных активов в пул обеспечения, предусмотренные подпунктами 10.7.3 - 10.7.8(1), 10.7.11 - 10.7.14 пункта 10.7 настоящих Условий (если иное не установлено Банком России);

отсутствуют основания для исключения указанного в Обращении нерыночного актива из пула обеспечения по решению Банка России или инициативе кредитной организации;

кредитная организация представила в срок, указанный в направленном Банком России требовании, выписку из лицевого счета, на котором учитывается задолженность по указанному в Обращении кредитному договору;

отсутствует письмо кредитной организации об оставлении Обращения без рассмотрения, содержащее правильно указанные реквизиты данного Обращения.

При невыполнении любого из указанных условий Банк России в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения Обращения, направляет в кредитную организацию уведомление об отказе в увеличении стоимости нерыночного актива.

Письмо об оставлении Обращения без рассмотрения, поступившее после направления в кредитную организацию уведомления о согласии на увеличение стоимости нерыночного актива либо уведомления об отказе в увеличении стоимости нерыночного актива, не принимается к исполнению Банком России.

15.3. Днем, по состоянию на который определяется стоимость нерыночного актива, для целей настоящих Условий является:

при отборе нерыночного актива в залог по кредиту Банка России - день передачи его в залог;

при расчете лимита внутридневного кредита и кредита овернайт - день, в который устанавливается соответствующий лимит;

в иных случаях - день осуществления расчета стоимости нерыночного актива.

15.4. Сумма основного долга по кредитному договору, указанная в иностранной валюте, пересчитывается Банком России в рубли исходя из курса пересчета по кредитному договору, если данный курс известен на дату указанного пересчета, а если данный курс в кредитном договоре не установлен либо не известен на дату указанного пересчета - исходя из официального курса на день, по состоянию на который рассчитывается стоимость соответствующего нерыночного актива.

При наличии в кредитном договоре, сумма основного долга по которому выражена в иностранной валюте, условия о праве Банка России при переходе к нему права требования по кредитному договору потребовать исполнения обязательств по кредитному договору в рублях по официальному курсу на дату исполнения указанных обязательств для определения стоимости соответствующего нерыночного актива в рамках настоящих Условий применяется официальный курс на день определения стоимости данного нерыночного актива.

15.5. При возникновении оснований для исключения нерыночного актива из пула обеспечения по инициативе Банка России, предусмотренных пунктом 12.2 настоящих Условий, стоимость соответствующего нерыночного актива, в том числе в случае, когда данный нерыночный актив находится в залоге по кредиту Банка России, для целей настоящих Условий, считается равной нулю, за исключением:

определения стоимости нерыночного актива при обращении на него взыскания Банком России;

случая, когда Банком России принято решение о сохранении нерыночного актива в пуле обеспечения или в составе предмета залога по кредиту Банка России, несмотря на невыполнение одного или нескольких из условий включения нерыночных активов в пул обеспечения, предусмотренных подпунктами 10.7.3 - 10.7.8(1), 10.7.11 - 10.7.14 пункта 10.7 настоящих Условий.

15.6. Стоимость каждого нерыночного актива рассчитывается без округления.