Глава 10. Включение нерыночных активов в пул обеспечения

10.1. Банк России включает нерыночные активы в пул обеспечения на основании ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, направленного кредитной организацией в Банк России (если иное не установлено Банком России).

Ходатайство о включении нерыночного актива в пул обеспечения, направляемое на бумажном носителе, составляется в соответствии с приложением 3 к настоящим Условиям.

В ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения может быть приведена информация только об одном нерыночном активе.

Кредитная организация вправе направить в Банк России обращение об отзыве ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения.

Данное обращение, направляемое на бумажном носителе, составляется в произвольной форме с указанием номера и даты ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, которое отзывает кредитная организация.

Банк России продолжает (не прекращает) процедуру рассмотрения ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения при наличии любого из следующих оснований:

обращение об отзыве ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения не содержит номер и дату ходатайства, которое отзывает кредитная организация, либо номер и дата ходатайства, указанного в данном обращении, не соответствуют номеру и дате ходатайства, находящегося на рассмотрении в Банке России;

обращение об отзыве ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения поступило в Банк России после принятия Банком России решения о включении нерыночного актива в пул обеспечения или об отказе во включении нерыночного актива в пул обеспечения.

При наличии оснований, указанных в абзацах седьмом или восьмом настоящего пункта, Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения обращения об отзыве ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, уведомляет кредитную организацию о том, что процедура рассмотрения ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения не прекращена. Указанное уведомление не направляется, когда кредитной организации уже направлено уведомление о включении нерыночного актива в пул обеспечения или уведомление об отказе во включении нерыночного актива в пул обеспечения в ответ на ходатайство о включении нерыночного актива в пул обеспечения, отзыв которого инициирован кредитной организацией, направленное в Банк России на бумажном носителе.

При отсутствии указанных оснований Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения обращения об отзыве ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, направляет кредитной организации уведомление об отказе во включении нерыночного актива в пул обеспечения, в котором в качестве причины отказа указывается данное обращение с указанием его номера и даты.

10.2. Банк России вправе при рассмотрении ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения потребовать от кредитной организации представления в срок не позднее семи рабочих дней со дня направления указанного требования бухгалтерской (финансовой) отчетности и иной информации о лице, которое в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения указано в качестве лица, обязанного по кредитному договору, а также любых иных документов, касающихся указанных нерыночных активов.

10.3. В требовании Банка России, направленном в соответствии с пунктом 10.2 настоящих Условий, указывается перечень всех документов, необходимых для рассмотрения ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения.

10.4. Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения, а если Банк России запросил у кредитной организации дополнительные документы, - со дня представления указанных документов направляет кредитной организации уведомление о включении нерыночного актива в пул обеспечения или уведомление об отказе во включении нерыночного актива в пул обеспечения.

10.5. В уведомлении о включении нерыночного актива в пул обеспечения Банк России указывает дату, с которой соответствующий нерыночный актив включается в пул обеспечения, совпадающую с датой направления указанного уведомления.

Если уведомление о включении нерыночного актива в пул обеспечения направляется на бумажном носителе, оно составляется в соответствии с приложением 4 к настоящим Условиям.

10.6. Основанием для направления уведомления об отказе во включении нерыночного актива в пул обеспечения является невыполнение любого условия, указанного в пункте 10.7 настоящих Условий (если иное не установлено Банком России).

Если уведомление об отказе во включении нерыночного актива в пул обеспечения направляется на бумажном носителе, оно составляется в соответствии с приложением 5 к настоящим Условиям.

10.7. Банк России принимает решение о включении нерыночного актива в пул обеспечения при выполнении всех следующих условий (если иное не установлено Банком России):

10.7.1. Ходатайство о включении нерыночного актива в пул обеспечения, направленное на бумажном носителе, составлено в соответствии с приложением 3 к настоящим Условиям.

10.7.1(1). Основной счет, на который в соответствии с договором об участии предусмотрено предоставление кредитов, обеспеченных нерыночными активами:

не закрыт, и режим его функционирования позволяет Банку России предъявлять к нему инкассовые поручения;

не является счетом ВСП.

10.7.2. Кредитная организация в срок, указанный в пункте 10.2 настоящих Условий, по требованию Банка России обеспечила представление в Банк России всех запрошенных документов и информации. При этом данная информация является достаточной для определения соответствия нерыночного актива требованиям Банка России.

10.7.3. Банк России не располагает информацией о том, что сведения о нерыночных активах, представленные кредитной организацией, являются недостоверными.

10.7.4. Отсутствуют препятствия для залога права требования по кредитному договору, которое кредитная организация просит включить в пул обеспечения, препятствия для обращения взыскания на соответствующее право требования по кредитному договору или препятствия для перехода права требования кредитора по указанному кредитному договору к другому лицу (если лицом, обязанным по кредитному договору, указанным в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения, не является публично-правовое образование) или к Банку России (если лицом, обязанным по кредитному договору, указанным в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения, является публично-правовое образование).

10.7.5. Отсутствуют препятствия для получения кредитором удовлетворения требований по кредитному договору, право требования по которому кредитная организация просит включить в пул обеспечения, в том числе отсутствуют основания для признания недействительным указанного кредитного договора, а если в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения в качестве лица, обязанного по кредитному договору, указан не заемщик, а иное лицо - отсутствуют препятствия для получения кредитором удовлетворения требований по кредитному договору от указанного лица, в том числе препятствия для перехода к другому лицу права требования к лицу, указанному в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения в качестве лица, обязанного по кредитному договору, а также основания для признания недействительным договора, из которого вытекают обязательства по кредитному договору указанного лица.

10.7.6. Право требования по кредитному договору, которое кредитная организация просит включить в пул обеспечения, не обременено обязательствами кредитной организации перед третьими лицами, в отношении указанного права требования отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования.

10.7.7. Правом, применимым к кредитному договору, право требования по которому кредитная организация просит включить в пул обеспечения, является российское или английское право.

10.7.8. Сумма основного долга по кредитному договору, право требования по которому кредитная организация просит включить в пул обеспечения, выражена в рублях или в иностранной валюте, включенной в перечень, установленный Банком России, информация о котором публикуется на официальном сайте Банка России или направляется Банком России в кредитные организации письмами.

Кредитный договор, право требования по которому кредитная организация просит включить в пул обеспечения, не должен предусматривать погашение суммы основного долга в иных валютах, кроме указанных в абзаце первом настоящего подпункта.

10.7.8(1). Кредитный договор, сумма основного долга по которому выражена в иностранной валюте, содержит любое из следующих условий:

исполнение обязательств по кредитному договору осуществляется в рублях по установленному Банком России официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю (далее - официальный курс) на дату исполнения указанных обязательств;

у кредитора имеется право (безусловное либо обусловленное введением в отношении кредитора или заемщика ограничительных мер, препятствующих проведению платежей в иностранной валюте для исполнения обязательств по кредитному договору) требовать исполнения обязательств по кредитному договору в рублях по официальному курсу на дату исполнения указанных обязательств;

Банк России при переходе к нему права требования по кредитному договору вправе потребовать исполнения обязательств по кредитному договору в рублях по официальному курсу на дату исполнения указанных обязательств.

10.7.9. Остаток суммы основного долга по кредиту (общий остаток суммы основного долга по кредитам), указанный в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения, составляет не менее двух миллионов рублей.

Сумма основного долга по кредиту, указанная в иностранной валюте, пересчитывается в рубли исходя из официального курса на день получения Банком России ходатайства о включении нерыночного актива в пул обеспечения.

10.7.10. Стоимость нерыночного актива, определенная в порядке, установленном пунктом 15.1 настоящих Условий, больше нуля.

10.7.11. Нерыночный актив соответствует требованиям к нерыночным активам, принимаемым в обеспечение по кредитам, предоставляемым на основании Заявок и Заявлений по основному механизму, или к нерыночным активам, принимаемым в обеспечение по кредитам, предоставляемым на основании Заявлений по дополнительному механизму, установленным в соответствии с пунктом 8.11 настоящих Условий.

10.7.12. Отсутствуют обстоятельства, свидетельствующие о возможности возникновения у Банка России повышенного риска при принятии в обеспечение кредитов, предоставляемых Банком России кредитным организациям, нерыночного актива, который кредитная организация просит включить в пул обеспечения.

10.7.13. Лицо, указанное в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения в качестве лица, обязанного по кредитному договору, соответствует следующим требованиям:

10.7.13.1. Является юридическим лицом - резидентом Российской Федерации, или Российской Федерацией, или субъектом Российской Федерации, или муниципальным образованием.

10.7.13.2. Является заемщиком или солидарно с заемщиком отвечает за возврат суммы основного долга по кредитному договору, право требования по которому кредитная организация просит включить в пул обеспечения (если указанным лицом является Российская Федерация, допускается субсидиарная ответственность лица, обязанного по кредитному договору, за возврат суммы основного долга по кредитному договору).

10.7.13.3. Если в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения в качестве лица, обязанного по кредитному договору, указано юридическое лицо, то данное юридическое лицо должно соответствовать следующим требованиям:

не является аффилированным лицом кредитной организации и кредитная организация не является аффилированным лицом данного лица в соответствии со статьей 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 года N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1991, N 16, ст. 499; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 22, ст. 1977; 1998, N 19, ст. 2066; 2002, N 41, ст. 3969; 2006, N 31, ст. 3434), за исключением случаев участия органов государственной власти и органов местного самоуправления в уставных капиталах кредитной организации и данного лица и (или) создания ими организации на праве хозяйственного ведения (оперативного управления), а также случаев участия государственных корпораций, созданных на основании федеральных законов, в уставных капиталах кредитной организации и указанного лица;

зарегистрировано в организационно-правовой форме акционерного общества, или общества с ограниченной ответственностью, или государственного унитарного предприятия;

его период деятельности с даты государственной регистрации составляет не менее трех лет, а для юридического лица, образованного в соответствии с федеральными законами и (или) нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и (или) Правительства Российской Федерации, - не менее одного года. Для юридического лица, образованного в результате реорганизации в форме преобразования, период деятельности исчисляется с даты государственной регистрации юридического лица до его преобразования, в том числе неоднократного;

его основной вид деятельности, определяемый на основе данных годового бухгалтерского баланса, соответствует требованиям, установленным Банком России и опубликованным на официальном сайте Банка России.

10.7.14. Заемщик по кредитному договору, в случае когда в качестве лица, обязанного по кредитному договору, в ходатайстве о включении нерыночного актива в пул обеспечения указано иное лицо, соответствует следующим требованиям:

является лицом, указанным в подпункте 10.7.13.1 настоящего пункта;

его основной вид деятельности, определяемый на основе данных годового бухгалтерского баланса, соответствует требованиям, установленным Банком России и опубликованным на официальном сайте Банка России, за исключением случаев, когда заемщик является публично-правовым образованием.

10.8. Банк России сообщает кредитной организации уникальные идентификационные номера нерыночных активов, включенных в пул обеспечения, в том числе указывая данные номера в уведомлениях о включении нерыночных активов в пул обеспечения.

После получения кредитной организацией от Банка России информации об уникальном идентификационном номере нерыночного актива, включенного в пул обеспечения, при обмене сведениями о данном нерыночном активе между Банком России и кредитной организацией достаточно ссылки на указанный номер.