Указание Банка России от 27.02.2020 N 5405-У (ред. от 23.07.2020) "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изданием Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" (Зарегистрировано в Минюсте России 31.03.2020 N 57917)

Зарегистрировано в Минюсте России 31 марта 2020 г. N 57917

На основании статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2018, N 11, ст. 1588) и в связи с изданием Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008:

1. Внести следующие изменения в нормативные акты Банка России.

1.1. В пункте 3 Указания Банка России от 19 июня 2012 года N 2836-У "Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24666:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"для иных банков - отсутствие фактов нарушения одного или нескольких обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И), или Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912, в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней;";

в абзаце четвертом слова "Инструкцией N 112-И" заменить словами "главой 10 Инструкции Банка России N 199-И".

1.2. Абзац третий пункта 5.2 Указания Банка России от 25 октября 2013 года N 3089-У "О порядке осуществления надзора за банковскими группами", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2013 года N 30897, 24 декабря 2014 года N 35352, изложить в следующей редакции:

"результатов использования головной кредитной организацией банковской группы при включении в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы отчетных данных участников банковских групп - нерезидентов, рассчитанных с учетом требований нормативных актов Банка России по регулированию деятельности банковских групп и подходов органов надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор за деятельностью участников банковских групп - нерезидентов, а также корректности оценки головной кредитной организацией банковской группы величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы, в том числе корректности оценки рисков банковской группы в отношении одних и тех же контрагентов - участников банковской группы, в том числе нерезидентов, и неприменения при расчете обязательных нормативов банковской группы повышенных коэффициентов риска (показатель ПК), рассчитываемых в соответствии с Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008.".

1.3. Абзац третий пункта 1 Указания Банка России от 5 апреля 2014 года N 3229-У "О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 мая 2014 года N 32512, 10 января 2018 года N 49585, изложить в следующей редакции:

"одного или нескольких обязательных нормативов невыполненными банком, с указанием перечня нормативов и отчетной даты (отчетных дат), по состоянию на которую (которые) обязательные нормативы были признаны нарушенными (невыполненными), исходя из требований Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008, и Инструкции Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912;".

1.4. В Указании Банка России от 1 декабря 2015 года N 3871-У "О порядке составления кредитной организацией плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 28 декабря 2015 года N 40326, 28 декабря 2018 года N 53220, 11 декабря 2019 года N 56767:

в пункте 1.1 слова "от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383, 30 ноября 2017 года N 49055, 10 января 2018 года N 49586, 5 апреля 2018 года N 50655, 11 июля 2018 года N 51589, 22 августа 2018 года N 51974, 25 сентября 2018 года N 52250 (далее - Инструкция N 180-И)" заменить словами "от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция N 199-И)";

в абзацах пятом и шестом пункта 2.1, в абзаце третьем пункта 3.4 слова "180-И" заменить словами "199-И".

1.5. Утратил силу. - Указание Банка России от 23.07.2020 N 5513-У.

1.6. В пункте 2 Указания Банка России от 17 октября 2016 года N 4162-У "Об основаниях для отказа в согласовании Комитетом банковского надзора Банка России предложения конкурсного управляющего кредитной организации, функции которого осуществляет государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", об осуществлении передачи имущества (активов) и обязательств кредитной организации приобретателю (приобретателям) и в согласовании приобретателя (приобретателей) имущества (активов) и обязательств кредитной организации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2016 года N 44576:

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"невыполнение нормативов достаточности капитала кредитной организации, установленных Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И), либо Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912 (далее - Инструкция Банка России N 183-И), в течение трех последних лет и на дату представления приобретателем информации в Банк России;";

в абзаце восьмом слова "139-И" заменить словами "199-И либо Инструкцией Банка России N 183-И".

1.7. В пункте 2 Указания Банка России от 12 июля 2017 года N 4458-У "О порядке и условиях проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2017 года N 47653:

в абзаце пятом слова "от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383 (далее - Инструкция Банка России N 180-И)" заменить словами "от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И)";

в абзаце седьмом слова "180-И" заменить словами "199-И".

1.8. В пункте 1 Указания Банка России от 12 июля 2017 года N 4463-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью) либо паи паевого инвестиционного фонда, сформированного обществом с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора", в состав имущества которого входят акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале банка, предоставляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2017 года N 47648:

в абзаце четвертом слова "от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383 (далее - Инструкция Банка России N 180-И)" заменить словами "от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И)";

в абзаце девятом слова "180-И" заменить словами "199-И".

1.9. В абзаце пятнадцатом подпункта 2.4.1 пункта 2.4 приложения 1 к Указанию Банка России от 12 июля 2017 года N 4466-У "О методике проводимой Банком России оценки достаточности имущества банка для осуществления урегулирования его обязательств", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2017 года N 47655, слова "от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383" заменить словами "от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008".

1.10. В пункте 8.1 Положения Банка России от 28 декабря 2017 года N 626-П "Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года N 50436:

в подпункте 8.1.2:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (с учетом минимально допустимых значений надбавок к указанным нормативам), или Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912, в течение текущего года;";

в абзаце восьмом слова ", установленных Инструкцией Банка России N 180-И" исключить;

абзац четвертый подпункта 8.1.4 изложить в следующей редакции:

"нарушение в результате приобретения акций (долей) финансовой организации кредитной организацией - приобретателем (контролером) акций (долей) финансовой организации значений обязательных нормативов и (или) возникновение у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства.".

1.11. В пункте 3.5 Указания Банка России от 29 октября 2018 года N 4952-У "О методике оценки экономического положения центрального контрагента", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 января 2019 года N 53408:

в абзаце первом подпункта 3.5.2 слова "от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383, 30 ноября 2017 года N 49055, 10 января 2018 года N 49586, 5 апреля 2018 года N 50655, 11 июля 2018 года N 51589, 22 августа 2018 года N 51974, 25 сентября 2018 года N 52250 (далее - Инструкция Банка России N 180-И)" заменить словами "от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И)";

в абзаце первом подпункта 3.5.3 слова "180-И" заменить словами "199-И".

1.12. В Положении Банка России от 1 ноября 2018 года N 658-П "О требованиях к квалифицированному центральному контрагенту, порядке признания качества управления центрального контрагента удовлетворительным, об основаниях и порядке принятия решения о признании качества управления центрального контрагента неудовлетворительным, порядке доведения информации о принятом решении до центрального контрагента", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 6 февраля 2019 года N 53703, 6 ноября 2019 года N 56422:

в абзаце первом пункта 2.16 слова "от 28 июня 2017 года N 180-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47383, 30 ноября 2017 года N 49055, 10 января 2018 года N 49586, 5 апреля 2018 года N 50655, 11 июля 2018 года N 51589, 22 августа 2018 года N 51974, 25 сентября 2018 года N 52250 (далее - Инструкция Банка России N 180-И)" заменить словами "от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И)";

в абзаце первом пункта 2.17, подпункте 2.19.3 пункта 2.19 слова "180-И" заменить словами "199-И";

в абзацах четвертом - шестом пункта 1, абзаце седьмом пункта 2, пункте 6 приложения 2 слова "180-И" заменить словами "199-И".

1.13. Абзац четвертый пункта 8 приложения к Указанию Банка России от 27 ноября 2018 года N 4983-У "О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2019 года N 53861, изложить в следующей редакции:

"о соблюдении кредитной организацией в отчетном периоде требований к достаточности собственных средств (капитала) и о последствиях нарушений указанных требований банками с универсальной лицензией в соответствии с Инструкцией Банка России от 2 декабря 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008, с учетом надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала), банками с базовой лицензией в соответствии с Инструкцией Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912;".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА