О продлении и о прекращении действия части регуляторных послаблений, введенных в связи с пандемией, о реализации новых мер см. Информацию Банка России от 10.08.2020.
<Информация> Банка России "Меры Банка России по ограничению последствий пандемии коронавирусной инфекции"

Меры в отношении кредитных организаций

5.5. #

Предоставление кредитным организациям возможности включения операций в шести иностранных валютах (доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская иена, китайский юань) в расчет обязательных нормативов (кроме расчета размеров (лимитов) открытой валютной позиции) по официальному курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России на 1 марта 2020 года, на период с 1 марта по 30 сентября 2020 года включительно. #

Информационное письмо Банка России от 20.03.2020 N ИН-01-41/21 #

Реализовано #

По 30 сентября 2020 года #

5.6. #

Послабления по соблюдению системно значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27). #

Реализовано #

До 1 апреля 2021 года #

Смягчение условий предоставления безотзывных кредитных линий в рамках соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27). Плата за право пользования безотзывной кредитной линией снижена с 0,5 до 0,15 процента, также пересмотрен порядок расчета максимально возможного лимита безотзывной кредитной линии, общий лимит по безотзывным кредитным линиям увеличен до 5 трлн рублей. #

Приказ Банка России от 01.04.2020 N ОД-563 "О внесении изменений в приложение к приказу Банка России от 03.12.2015 N ОД-3439" #

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 27.03.2020 #

Решение не считать нарушением норматива Н26 (Н27) снижение фактического значения норматива Н26 (Н27) в результате недостатка высоколиквидных активов и иных альтернативных инструментов, вследствие ограниченной возможности пролонгации или привлечения денежных средств на срок свыше 30 календарных дней. #

Информационное письмо Банка России от 27.03.2020 N ИН-03-41/38 #

Реализовано #

По 30 сентября 2020 года #

Плата за право пользования безотзывной кредитной линией, открываемой начиная с 1 апреля 2021 года, установлена в размере 0,15 процента за период с 1 апреля по 30 сентября 2021 года. #

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 25.02.2021 #

Реализовано #

По 30 сентября 2021 года #

5.7. #

Решение отложить начало применения норм о порядке резервирования сделок слияния и поглощения до 30 сентября 2020 года. #

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 20.03.2020 #

Реализовано #

До 30 сентября 2020 года #

Предусмотренный настоящим пунктом период продлен до 01.10.2021. #

Указание Банка России от 11.01.2021 N 5690-У <25> #

Продлено до 1 октября 2021 года #

5.8.

Разъяснены подходы к оценке кредитного риска по ссудам, прочим активам и условным обязательствам кредитного характера, возникающим в связи с реализацией актов Правительства Российской Федерации <26>, предусматривающих возмещение недополученных доходов по кредитам, в целях применения Положения Банка России от 28.06.2017 N 590-П и Положения Банка России от 23.10.2017 N 611-П.

Информационное письмо Банка России от 15.07.2020 N ИН-08-41/112

Реализовано

В течение срока предоставления возмещения (субсидии на возмещение) недополученных доходов по кредитам по соответствующим постановлениям Правительства Российской Федерации

Информационное письмо Банка России от 12.04.2021 N ИН-03-41/22

5.9. #

Решение отложить вступление в силу норматива концентрации крупных кредитных рисков (Н30) до 1 января 2022 года #

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 20.03.2020 #

Реализовано #

До 1 января 2022 года #

5.10. #

Перенос рассмотрения вопроса о дифференцированных надбавках за системную значимость к нормативам достаточности капитала системно значимых кредитных организаций (СЗКО) на 2021 год #

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 20.03.2020 #

Реализовано #

До 2021 года.

Работа по реализации дефференцированных надбавок планируется в 2022 году #

5.11.

Изменения в подход к оценке кредитного риска на основе внутренних рейтингов с целью ускоренного внедрения в России положений "Базеля III" для банков, получивших разрешение на применение этого подхода в целях расчета достаточности капитала. Эти изменения в целом позволят выровнять условия конкуренции с банками, работающими по стандартизированному подходу "Базеля III", и высвободить капитал, необходимый для поддержания объемов кредитования реального сектора экономики.

Указание Банка России от 15.04.2020 N 5442-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов"

Реализовано

Не применимо

5.12. #

Решение о неприменении с 1 марта по 30 сентября 2020 года надбавок к коэффициентам риска по предоставляемым в указанный период валютным кредитам организациям, производящим лекарственные средства, материалы и оборудование, применяемые в медицинских целях, а также по осуществленным в указанном периоде вложениям в номинированные в иностранной валюте долговые ценные бумаги соответствующих организаций.

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 13.03.2020 #

Реализовано #

С 1 марта по 30 сентября 2020 года #

Предусмотренный абзацем первым настоящего пункта период продлен по 31 декабря 2021 года. #

Информационное письмо Банка России от 24.08.2020 N ИН-05-35/124 #

Продлено по 31 декабря 2021 года #

5.13. #

Установление пониженного коэффициента риска в размере 70 процентов в отношении кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированных и фондированных в рублях, к организациям, производящим лекарственные препараты и материалы, применяемые в медицинских целях, а также производящим изделия медицинской техники. #

Указание Банка России от 26.03.2020 N 5423-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" #

Реализовано #

По 30 сентября 2020 года #

Указание Банка России от 03.08.2020 N 5521-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" #

Продлено по 31 декабря 2021 года #

Указание Банка России от 22.04.2020 N 5450-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 06.12.2017 N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией" #

5.14.

Снижение коэффициента риска со 150 до 100 процентов по вложениям в субординированные обязательства нефинансовых организаций (включая бессрочные облигации).

Указание Банка России от 03.08.2020 N 5521-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Реализовано

По 30 июня 2025 года

С 12.10.2021 мера, предусмотренная абзацем первым настоящего пункта, действует только в отношении субординированных обязательств нефинансовых организаций, выпуск которых зарегистрирован Банком России до 1 октября 2021 года.

Указание Банка России от 18.08.2021 N 5886-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

5.15.

Снижение коэффициента риска со 150 до 100 процентов по вложениям в акции, полученные банком по договорам об отступном или по договорам о залоге в результате реализации прав на обеспечение по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности, предоставленным банком юридическим лицам, включенным в перечень системообразующих организаций российской экономики, который публикуется на официальном сайте Министерства экономического развития Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Указание Банка России от 03.08.2020 N 5521-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Реализовано

По 30 июня 2022 года

5.16. #

На один год отложено повышение риска по вложению банков в капитал нефинансовых организаций, а также повышение коэффициента риска для дефолтной задолженности по отношению к первоначальному графику, чтобы смягчить период проявления просроченной задолженности. #

Указание Банка России от 03.08.2020 N 5521-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" #

Реализовано #

Не применимо #

5.17. #

Снижение коэффициента риска с 20 до 0 процентов по рублевым требованиям, обеспеченным страховым покрытием АО "ЭКСАР", по которым предоставлена гарантия Российской Федерации в рублях (или выплата по которой установлена в рублях). #

Указание Банка России от 03.08.2020 N 5521-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией" #

Реализовано #

Не применимо <27> #

5.18.

Исключение нормы о применении повышенного коэффициента 2,0 по требованиям к "непрофильным" заемщикам банками с базовой лицензией (отменяется разделение заемщиков на "профильных" и "непрофильных").

Указание Банка России от 22.04.2020 N 5450-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 06.12.2017 N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"

Реализовано

С 14 июня 2020 года

(окончание периода не установлено)

5.19.

Меры по расширению Ломбардного списка и смягчению требований к уровню ликвидности ценных бумаг, используемых кредитными организациями в операциях рефинансирования с Банком России, при сохранении требований к кредитному качеству.

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 15.04.2020

Реализовано

Не применимо

5.20.

Снижение начиная с III квартала 2020 года базовой ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов с 0,15 до 0,1 процента расчетной базы, а также дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов - с 50 до 25 процентов и с 500 до 300 процентов базовой ставки соответственно.

Информация о заседании Совета директоров Агентства по страхованию вкладов от 20.04.2020

Реализовано

С III квартала 2020 года

Банк России предложил изменения в законодательство, предполагающие более оперативный порядок вступления в силу решений о снижении базовой, дополнительной и повышенной дополнительной ставок отчислений в фонд страхования вкладов и применение таких ставок для исчисления страховых взносов с даты, определенной решением Совета директоров Агентства по страхованию вкладов.

Федеральный закон от 25.05.2020 N 163-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Реализовано

С 25 мая 2020 года <28>

Распространение применения значений сниженных ставок страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов, установленных решением Совета директоров Агентства по страхованию вкладов от 20.04.2020 для применения, начиная с III квартала 2020 года, на I и II кварталы 2020 года.

Информация о заседании Совета директоров Агентства по страхованию вкладов от 27.05.2020

Реализовано

С I квартала 2020 года

Установление для применения начиная с III квартала 2021 года базовой ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов в размере 0,12 процентов расчетной базы.

Информация о заседании Совета директоров Агентства по страхованию вкладов от 27.04.2021

Реализовано

С III квартала 2021 года

5.21.

Банк России ввел новые инструменты предоставления рублевой ликвидности кредитным организациям - аукционы репо на сроки 1 месяц и 1 год.

Операции репо на сроки 1 месяц и 1 год будут проводиться ежемесячно в соответствии с установленным графиком. Принять участие в аукционах репо смогут все кредитные организации, уже имеющие в настоящее время возможность совершать операции репо с Банком России.

В обеспечение по операциям репо на сроки 1 месяц и 1 год будут приниматься включенные в Ломбардный список облигации федерального займа, а также облигации субъектов Российской Федерации и муниципальных образований с наивысшим кредитным рейтингом по национальной рейтинговой шкале. Сокращенный состав обеспечения по сравнению с операциями репо на короткие сроки обусловлен политикой риск-менеджмента Банка России.

Минимальная ставка по аукционам репо на срок 1 месяц установлена равной ключевой ставке Банка России, действующей на момент заключения сделки, увеличенной на 0,1 процентного пункта, при этом сложившаяся по итогам аукциона ставка не будет изменяться. По аукционам репо на срок 1 год установлена плавающая процентная ставка, равная ключевой ставке, увеличенной на 0,25 процентного пункта. В случае изменения ключевой ставки Банка России процентная ставка по заключенным годовым сделкам репо будет изменяться на величину изменения ключевой ставки.

Другие параметры аукционов репо на сроки 1 месяц и 1 год установлены по аналогии с действующими параметрами проводимых Банком России аукционов репо на более короткие сроки. Максимальный объем предоставления средств на каждом аукционе будет определяться исходя из текущей и прогнозируемой ситуации с ликвидностью банковского сектора.

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 14.05.2020

Реализовано

Не применимо

5.22.

Снижены значения надбавок к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам, предоставленным с 1 сентября 2020 года.

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 10.08.2020

Реализовано

Бессрочно

Меры, предусмотренные вышеуказанным абзацем, применяются к необеспеченным потребительским кредитам, предоставленным с 1 сентября 2020 года по 30 июня 2021 года (включительно).

5.23.

Отменены надбавки к коэффициентам риска по выданным по 31 августа 2019 года необеспеченным потребительским кредитам в рублях.

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 10.08.2020

Реализовано

Бессрочно

Принимая во внимание, что к 1 июля 2021 года банки должны будут в полном объеме сформировать резервы на возможные потери по ссудам, предоставленным физическим лицам и субъектам МСП и реструктурированным в связи с пандемией, Банк России принял решение с 30 июня 2021 года отменить надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам, предоставленным до 1 апреля 2020 года.

Предусмотрено пресс-релизом Банка России от 29.04.2021

Реализовано

Бессрочно

5.24. #

Предоставление права кредитным организациям принимать решение о непроведении инвентаризации основных средств, запасов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, а также средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, при подготовке к составлению годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2020 год. #

Указание Банка России от 27.10.2020 N 5603-У "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями результатов инвентаризации основных средств, запасов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено" #

Реализовано #

По 31 марта 2021 года #
Меры в отношении всех участников финансового рынка Меры в отношении субъектов рынка коллективных инвестиций