Глава 2. Права и обязанности руководителя и членов рабочей группы

2.1. Руководитель и члены рабочей группы имеют право для достижения целей проверки осуществлять следующие действия.

2.1.1. Пользоваться предоставленными поднадзорным лицом или принадлежащими Банку России техническими средствами, включая компьютеры (автономные компьютерные системы), организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации, специальные технические средства, имеющие функции фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи, или средства фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи (далее - специальные технические средства), вносить в здания и другие помещения, используемые поднадзорным лицом для осуществления деятельности (далее - помещения), и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.

2.1.2. Проводить в ходе проверок кредитных организаций в соответствии с подпунктом 1.2.1 пункта 1.2 Инструкции Банка России от 20 декабря 2016 года N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2017 года N 45615, 8 декабря 2017 года N 49180, 25 января 2019 года N 53578, 12 декабря 2019 года N 56781 (далее - Инструкция Банка России N 176-И):

осмотр предмета залога, определенного частью восьмой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ, по месту его хранения (нахождения) (далее - осмотр предмета залога);

ознакомление с деятельностью заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде (далее - заемщик (залогодатель), с выходом на место.

2.1.3. Предъявлять поднадзорному лицу требования о выполнении действий по обеспечению содействия в проведении проверки, включая действия, указанные в подпунктах 3.5.3 - 3.5.9 пункта 3.5 настоящей Инструкции, путем направления:

реестра требований рабочей группы (далее - реестр требований);

заявки на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов (информации), необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления), составляемой в соответствии с абзацем восьмым пункта 2.3 Инструкции Банка России N 176-И (в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

Получение руководителем или членом рабочей группы каждого из представленных поднадзорным лицом документов на материальном носителе, а также получение поднадзорным лицом возвращенных руководителем или членом рабочей группы документов, представленных на материальном носителе, отражается руководителем или членом рабочей группы в реестре требований.

Рекомендуемый образец реестра требований рабочей группы приведен в приложении 2 к настоящей Инструкции.

2.1.4. Снимать копии с документов, полученных от поднадзорного лица, и выносить их из помещений поднадзорного лица для приобщения к материалам проверки.

2.1.5. Проводить визуальное наблюдение за действиями работников поднадзорного лица в зоне обслуживания третьих лиц, в помещениях для совершения операций с наличными деньгами, наличной иностранной валютой и другими ценностями (далее - ценности) (включая хранилище ценностей), требовать присутствия представителя поднадзорного лица при проведении указанного визуального наблюдения, а также фиксировать его результаты одним из следующих способов по выбору руководителя рабочей группы:

использование специальных технических средств и составление протокола фиксации совершаемых действий;

составление справок в произвольной форме.

Рекомендуемый образец протокола фиксации совершаемых действий приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции.

В случае отказа представителя поднадзорного лица, присутствовавшего при осуществлении руководителем и членами рабочей группы визуального наблюдения за действиями работников поднадзорного лица, от подписания протокола фиксации совершаемых действий на нем производится отметка "от подписания настоящего протокола отказался" с указанием наименования должности, фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии) представителя поднадзорного лица, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.

Визуальное наблюдение за действиями работников поднадзорного лица в ходе совершения операций (сделок) с третьими лицами проводится при отсутствии возражений со стороны третьих лиц.

2.1.6. Опечатывать (опломбировать) помещения для совершения операций с ценностями до начала проведения проверки фактического наличия ценностей поднадзорного лица в местах их хранения, в том числе отдельно расположенных (далее - ревизия), до начала проведения полистного, поштучного пересчета ценностей кредитной организации (далее - пересчет), требовать присутствия представителя поднадзорного лица при указанном опечатывании (опломбировании).

2.1.7. Проводить осмотр официального сайта поднадзорного лица в сети "Интернет", иных ресурсов в сети "Интернет", содержащих информацию о деятельности поднадзорного лица, подлежащую раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России (далее - сайт, содержащий информацию о деятельности поднадзорного лица), требовать присутствия представителя поднадзорного лица при проведении указанного осмотра, а также фиксировать его результаты посредством использования специальных технических средств, позволяющих выполнять видеозапись и (или) копирование страниц сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, и составления акта осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица.

Рекомендуемый образец акта осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, приведен в приложении 4 к настоящей Инструкции.

В случае отказа представителя поднадзорного лица, присутствовавшего при осуществлении осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, от подписания акта осмотра сайта, содержащего информацию о деятельности поднадзорного лица, на нем производится отметка "от подписания настоящего акта отказался" с указанием наименования должности, фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии) представителя поднадзорного лица, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.

2.1.8. Направлять для установления фактических обстоятельств деятельности поднадзорного лица, подтверждения информации, содержащейся в полученных от него документах:

запрос участнику (акционеру), клиенту, корреспонденту, контрагенту поднадзорного лица, саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является проверяемая некредитная финансовая организация, или саморегулируемой организации, членом которой является проверяемое лицо, оказывающее профессиональные услуги на финансовом рынке (далее - лицо, оказывающее профессиональные услуги), о представлении документов (далее - запрос о представлении документов);

запрос заемщику (залогодателю) о предоставлении документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), составляемый в соответствии с абзацем третьим пункта 3.3 Инструкции Банка России N 176-И (далее - запрос заемщику (залогодателю).

Рекомендуемый образец запроса о представлении документов приведен в приложении 5 к настоящей Инструкции.

2.1.9. Анализировать документы, полученные от поднадзорного лица, а также составлять документы в связи с проведением проверки по адресу структурного подразделения Банка России.

2.2. Руководитель и члены рабочей группы обязаны:

обеспечивать сохранность имущества, документов, полученных от поднадзорного лица (в том числе путем опечатывания (опломбирования) отдельных служебных помещений поднадзорного лица, предоставленных рабочей группе в соответствии с подпунктом 3.5.2 пункта 3.5 настоящей Инструкции);

обеспечивать возврат поднадзорному лицу полученных от него документов (за исключением документов, полученных для приобщения к материалам проверки).

2.3. Руководитель рабочей группы также обязан:

установить время ежедневного пребывания рабочей группы в помещениях поднадзорного лица в период проверки с учетом действующего в поднадзорном лице режима работы, а в случае необходимости установления времени пребывания рабочей группы, отличного от указанного режима работы, согласовать его с поднадзорным лицом;

информировать поднадзорное лицо об адресате Банка России, являющемся получателем документов поднадзорного лица, представляемых Банку России (рабочей группе) в целях оказания содействия в проведении проверки посредством личного кабинета (далее - адресат Банка России);

принять решение о продлении (об отказе в продлении) срока исполнения поднадзорным лицом требования, содержащегося в реестре требований, на основании мотивированного ходатайства поднадзорного лица, предусмотренного абзацем третьим пункта 3.1 настоящей Инструкции, и уведомить о принятом решении поднадзорное лицо;

обеспечить идентичность текста всех экземпляров акта проверки поднадзорного лица (далее - акт проверки) при его составлении на бумажном носителе.

2.4. Руководитель рабочей группы по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение (далее - лицо, подписавшее поручение), имеет право принять решение об ознакомлении руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации некредитной финансовой организации (далее - временная администрация) до даты завершения проверки, определяемой в соответствии с пунктом 5.8 настоящей Инструкции, с актами проверки и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации для исполнения возложенных на нее задач и функций.