ФИНАНСЫ

Уточняются требования к идентификации клиентов (представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев) кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями

Кредитные организации и некредитные финансовые организации вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) клиента, соответствующего установленным критериям. Данное правило не применяется в случаях, когда:

- в отношении клиента или операции возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для его приема на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.

Кредитные организации и некредитные финансовые организации самостоятельно определяют в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.

Корректируются перечни сведений, получаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица, ИП или физическими лицами, занимающимися частной практикой. Так, например, исключен код ОКАТО. Также уточнено, что в перечни не входят сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 5% акций или долей юридического лица (ранее - менее чем 1%).

(Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У)