Уточняются требования к идентификации клиентов (представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев) кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями
Кредитные организации и некредитные финансовые организации вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем) клиента, соответствующего установленным критериям. Данное правило не применяется в случаях, когда:
- в отношении клиента или операции возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для его приема на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.
Кредитные организации и некредитные финансовые организации самостоятельно определяют в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.
Корректируются перечни сведений, получаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица, ИП или физическими лицами, занимающимися частной практикой. Так, например, исключен код ОКАТО. Также уточнено, что в перечни не входят сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 5% акций или долей юридического лица (ранее - менее чем 1%).
(Указание Банка России от 06.07.2020 N 5495-У)
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей