Главная
Документы
Приложение N 21. Данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным депозитам и вкладам за отчетный месяц

Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку

Приказ Банка России от 01.10.1997 N 02-429 (ред. от 12.04.2002) "О введении в действие Инструкции "О составлении финансовой отчетности" (вместе с Инструкцией Банка России от 01.10.1997 N 17)

Приложение N 21. Данные о средневзвешенных процентных ставках по привлеченным депозитам и вкладам за отчетный месяц

Приложение N 21

Список изменяющих документов

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 20.04.2000 N 782-У,

от 13.12.2001 N 1068-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

См. данную форму в MS-Excel.

Ежемесячно

ДАННЫЕ

О СРЕДНЕВЗВЕШЕННЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО ПРИВЛЕЧЕННЫМ

ДЕПОЗИТАМ И ВКЛАДАМ ЗА ОТЧЕТНЫЙ МЕСЯЦ

Наименование банка:

──────────────────────┬─────────────────────┬─────────┐

Рег. номер и БИК-код: │ │ │

└─────────────────────┴─────────┘

Дата (день, месяц, год): ______________

тыс. руб.

┌─────┬─────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────┐

│Сроки│ Средства, привлеченные банком в рублях │Средства, привлеченные банком в ин. валюте│

│ ├─────────────┬─────────────┬─────────────┼─────────────┬─────────────┬──────────────┤

│ │вклады и деп.│вклады и деп.│привл. кред. │вклады и деп.│вклады и деп.│привл. кред. │

│ │ физ. лиц │пред. и орг. │и деп. банков│ физ. лиц │пред. и орг. │и деп. банков │

│ ├───┬────┬────┼───┬────┬────┼───┬────┬────┼───┬────┬────┼───┬────┬────┼───┬────┬─────┤

│ │ср.│ср. │общ.│ср.│ср. │общ.│ср.│ср. │общ.│ср.│ср. │общ.│ср.│ср. │общ.│ср.│ср. │общ. │

│ │% │срок│сум-│% │срок│сум-│% │срок│сум-│% │срок│сум-│% │срок│сум-│% │срок│сум- │

│ │ │ │ма │ │ │ма │ │ │ма │ │ │ма │ │ │ма │ │ │ма │

├─────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼─────┤

│ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │10 │ 11 │ 12 │ 13│ 14 │ 15 │ 16│ 17 │ 18 │

│1. до│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│30 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│дней │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│в │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│т.ч.:│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│1.1. │ │ х │ │ │ х │ │ │ х │ │ │ х │ │ │ х │ │ │ х │ │

│до │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│вос- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│тре- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│бова-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ния │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│1.2. │ x │ x │ x │ x │ x │ x │ │ │ │ x │ x │ x │ x │ x │ x │ │ │ │

│1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│день │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│1.3. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│от 2│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│до 7│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│дн. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│1.4. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│от 8│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│до 30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│дней │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│2. от│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│31 до│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│90 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│дней │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│3. от│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│91 до│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│180 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│дней │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│4. от│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│181 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│дн. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│до 1│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│года │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│5. от│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│1 до│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│3 лет│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│6. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│свыше│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│3 лет│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ИТО- │ x │ x │ │ x │ x │ │ x │ x │ │ x │ x │ │ x │ x │ │ x │ x │ │

│ГО: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│(ст. │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│с 1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│по 6)│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├─────┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴───┴────┴─────┤

│СПРАВОЧНО: │

│7.1. средняя ставка по остаткам средств на счетах предприятий = │

│7.2. средняя ставка по остаткам средств на корсчетах банков = │

└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Председатель Правления (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.) телефон

Комментарии:

Информация по процентной политике кредитной организации представляется по головной организации кредитной организации. В случаях, когда головная организация не осуществляет соответствующие операции и процентные ставки им не рассчитываются, информация представляется головной организацией по данным филиала, который расположен с ним в одном регионе. Если таких филиалов несколько, то ставки рассчитываются филиалом, на который приходится большая часть объемов этих операций. В случае отсутствия у кредитной организации филиалов в месте нахождения головной организации процентные ставки рассчитываются тем филиалом, на который приходится большая часть объемов этих операций, вне зависимости от места его нахождения.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 30.10.1998 N 390-У, в ред. Указания ЦБ РФ от 13.12.2001 N 1068-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

При составлении Приложений N 20 и N 21 под объемом кредитов (депозитов) понимается объем выданных (привлеченных) средств за отчетный месяц. Депозиты, размещенные в Банке России (б/с 319), а также кредиты, полученные от Банка России (б/с 312), при составлении данных Приложений не учитываются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.07.1999 N 599-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Средства юридических и физических лиц, депонированные в банке для расчетов с использованием банковских карт, и процентные ставки по ним не включаются в расчет при заполнении приложения 21. Операции, проводимые с работниками данной кредитной организации, а также кредиты, предоставленные при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт"), при расчете средневзвешенных ставок не учитываются.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 30.10.1998 N 390-У, от 20.04.2000 N 782-У, от 13.12.2001 N 1068-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Процентная ставка и объем по пролонгированным кредитным (депозитным) договорам учитывается как ставка и объем вновь выданного кредита (привлеченного депозита) в месяце, когда осуществлена пролонгация.

Все кредиты и депозиты группируются по срочности, исходя из срока кредита (депозита), указанного в договоре (или в последнем дополнительном соглашении к данному договору).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.12.2001 N 1068-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

В строке "До востребования" отражаются сведения по кредитам, срок погашения по которым определяется в форме "по требованию кредитора" или "до наступления условия (события)", за исключением кредитов, предоставленных по банковским картам.

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 13.12.2001 N 1068-У)

В графах 1, 4, 7, 10, 13 и 16 указывается средневзвешенная процентная ставка в годовом исчислении, рассчитанная, исходя из годовых процентных ставок, установленных в кредитных (депозитных) договорах, условий привлечения вкладов.

Средневзвешенная процентная ставка по кредитам и депозитам рассчитывается по формуле:

Pav = (V1 x P1 + V2 x P2 + ... Vn x Pn) : (V1 + V2 + ... Vn),

где

V1, V2, ... Vn - объем кредита (депозита, вклада) по кредитному (депозитному) договору (дополнительному соглашению) по n-ной сделке. Объем кредита (депозита) исчисляется в тыс. рублей;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.12.2001 N 1068-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

P1, P2, ... Pn - номинальная процентная ставка по n-ной сделке, установленная в кредитном (депозитном) договоре.

В графах 2, 5, 8, 11, 14 и 17 указывается средневзвешенный срок кредитных (депозитных) операций, отнесенных к данной группе срочности. Средневзвешенный срок кредита (депозита) для каждой группы срочности рассчитывается по формуле:

T = (V1 x T1 + V2 x T2 + ... + Vn x Tn) : (V1 + V2 + ... Vn),

где

T1, T2, ... Tn - срок кредитования по кредитному (депозитному) договору, дополнительному соглашению к кредитному (депозитному) договору (для заполнения данных Приложений пролонгация рассматривается как вновь выданная ссуда), договору вклада, заключенному в пределах отчетного периода по n-ной сделке. Срок кредитования исчисляется в днях.

Для вкладов "до востребования" средневзвешенный срок не рассчитывается.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.12.2001 N 1068-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Объем операций в иностранной валюте дается только по сделкам в долл. США и пересчитывается в рубли по официальному курсу рубля к доллару на конец отчетного периода.

Предоставление банками в отчетном месяце очередного лимита кредитной линии понимается как выдача нового кредита. При группировке кредитов по срочности следует исходить из срока действия всей кредитной линии. При определении средневзвешенного срока следует брать фактический срок использования клиентом выделенных по кредитной линии средств либо срок, оставшийся до конца действия всей кредитной линии.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.10.1998 N 390-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Собственные векселя, облигации, учтенные банком векселя, сберегательные и депозитные сертификаты не учитываются при расчете средневзвешенных процентных ставок в Приложениях N 21 и N 20.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.02.1998 N 162-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Учтенные банком векселя включаются в расчет доходности операций банков с ценными бумагами (Приложение N 24).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.02.1998 N 162-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

При расчете среднеарифметических процентных ставок, которые отражаются в строке "Справочно" Приложения N 21, учитываются процентные ставки, начисляемые по остаткам на счетах клиентов или банков в рублях, установленные договором на расчетно - кассовое обслуживание.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.02.1998 N 162-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Показатели, рассчитываемые в процентных ставках, отражаются в Приложениях N 21, N 20 с одним десятичным знаком после запятой.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.02.1998 N 162-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

В расчет сроков включается последний обозначенный срок, т.е.: 2 - 7 дней (включительно), от 31 до 180 дней (включительно) и т.д.

Приложение N 20. Данные о средневзвешенных процентных ставках по кредитам, предоставленным банком за отчетный месяц (Форма N 128) Приложение N 22. Данные о средневзвешенных процентных ставках по выпущенным банком депозитным и сберегательным сертификатам и облигациям в рублях за отчетный месяц