БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Установлен порядок требования Банком России от кредитной организации осуществления мер по ее финансовому оздоровлению

Также утверждены:

порядок требования Банком России от кредитной организации ее реорганизации;

порядок и сроки представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации;

форма плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации;

порядок и сроки осуществления Банком России контроля за выполнением кредитной организацией плана мер по финансовому оздоровлению.

Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня вступления его в силу признаются утратившими силу Инструкция Банка России от 11 ноября 2005 года N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" и изменяющие ее акты.

Признано утратившим силу Указание Банка России от 24 марта 2003 года N 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций"

Настоящее Указание вступает в силу со дня вступления в силу Положения Банка России от 10 сентября 2024 года N 840-П "О порядке требования Банком России от кредитной организации осуществления мер по ее финансовому оздоровлению, реорганизации, порядке и сроках представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, его форме, порядке и сроках осуществления Банком России контроля за выполнением кредитной организацией плана мер по финансовому оздоровлению".

Установлены форма предписания о замене должностного лица, направляемого Банком России в кредитный потребительский кооператив, а также порядок и сроки его направления

Предписание направляется в течение пяти рабочих дней, следующих за днем выявления Банком России факта несоответствия должностного лица квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным в соответствии со статьей 15.1 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации". Предписание направляется в форме электронного документа посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

Приведена форма предписания.

Настоящее Указание вступает в силу с 5 февраля 2025 года.

Актуализированы положения Указания Банка России "О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией"

Скорректированы формулировки в абзацах третьем и четвертом подпункта 1.3 пункта 1 названного Указания, касающихся операций (сделок), совершаемых кредитной организацией не по рыночной стоимости, существенным образом влияющих на размер собственных средств (капитала) и значения обязательных нормативов кредитной организации.

Банком России направлены рекомендации, касающиеся заявлений заемщиков - субъектов МСП о реструктуризации задолженности

Банк России рекомендует кредиторам удовлетворять такие заявления заемщиков в рамках собственной программы реструктуризации, без начисления неустойки (штрафа, пени).

Также рекомендуется информировать территориальные учреждения Банка России, расположенные в субъектах РФ, в которых введен средний уровень реагирования, о поступающих заявлениях заемщиков и принятых по ним решениях.

Проведенную реструктуризацию можно не учитывать в качестве фактора, ухудшающего оценку заемщика.

Изложенные в письме рекомендации применяются с 1 января по 31 декабря 2025 г. включительно.

Банком России представлены методические рекомендации об усилении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов

В целях минимизации рисков завладения денежными средствами, выплачиваемыми гражданам в качестве мер господдержки, осуществляемого при совершении перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, Банк России рекомендует кредитным организациям активизировать информационную работу с гражданами, получающими указанные выплаты.

В случае если, несмотря на предпринятые кредитной организацией меры, ею была проведена операция клиента по переводу денежных средств, Банк России рекомендует, в частности:

- кредитным организациям, обслуживающим плательщиков денежных средств:

обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о наличии признаков того, что денежные средства переводятся без добровольного согласия клиента;

направлять в уполномоченный орган информацию о факте проведения операции, по коду "1499" с указанием в показателе "Дополнительные сведения" тега "СОЦ";

- кредитным организациям, обслуживающим получателей таких денежных средств, при наличии подозрений, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, - реализовывать в отношении операций такого клиента право на отказ в их совершении;

- кредитным организациям, не использующим платежную систему Банка России при совершении переводов денежных средств между собой, - использовать установленные договорами между ними или правилами иных платежных систем механизмы информационного взаимодействия с соблюдением требований законодательства о защите информации, содержащей банковскую тайну.