3. Правила представления моделей связей

Формирование моделей связей при обработке нестандартных ситуаций и проведении расследований переводов денежных средств осуществляется в соответствии с законодательством о НПС и документацией по международным финансовым (платежным) сообщениям на основе Стандарта ISO 20022 (далее - документация ISO 20022). Законодательство о НПС включает в себя правила осуществления перевода денежных средств, включая процедуры приема к исполнению распоряжений (удостоверение права распоряжения денежными средствами, контроль целостности распоряжений, структурный контроль распоряжений, контроль значений реквизитов распоряжений и контроль достаточности денежных средств и иные процедуры, устанавливаемые банками дополнительно), исполнения распоряжений, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений.

Процесс обработки нестандартной ситуации инициируется при нарушении хода обычного выполнения перевода денежных средств. Нестандартная ситуация при обработке транзакций связана с:

- необходимостью отзыва (аннулирования) распоряжения из-за ошибки при приеме распоряжения к исполнению или на основании решения инициирующей перевод денежных средств стороны;

- необходимостью внесения изменений в реквизитный состав распоряжения из-за ошибки при приеме распоряжения к исполнению или на основании решения инициирующей перевод денежных средств стороны;

- ошибочным зачислением денежных средств на счет получателя средств;

- невозможностью осуществления приема распоряжения к исполнению с положительным результатом контроля в связи с отсутствием необходимой информации в распоряжении;

- случаем, в котором денежные средства не зачислены на счет получателя средств.