ФИНАНСЫ

Установлен порядок реализации операторами финансовых платформ мероприятий по выявлению и противодействию осуществлению операций, направленных на совершение финансовых сделок без волеизъявления участников платформы

Оператор финансовой платформы должен:

- получить дополнительное подтверждение от потребителя финансовых услуг при наличии подозрений о совершении операции по списанию денежных средств со специального счета без его волеизъявления;

- вести учет фактов обращений участников финансовой платформы в правоохранительные органы в связи со случаями и (или) попытками совершения операций по финансовым сделкам без волеизъявления участников финансовой платформы;

- реализовать условия для направления участниками финансовой платформы уведомлений о случаях и (или) попытках совершения операций по финансовым сделкам без волеизъявления участников финансовой платформы, а также обеспечить учет, регистрацию и хранение указанных уведомлений на срок не менее 5 лет с даты их поступления.

Также оператор финансовой платформы на основании договора, заключенного между ним и кредитной организацией, в которой обслуживается специальный счет оператора финансовой платформы, вправе привлечь кредитную организацию для выявления случаев и (или) попыток совершения операций по финансовым сделкам без волеизъявления участников финансовой платформы.

(Указание Банка России от 15.12.2020 N 5662-У)