ФИНАНСЫ

Установлен порядок сообщения операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск и обмен цифровых финансовых активов, Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации

Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператор обмена цифровых финансовых активов (за исключением случаев, если данные операторы относятся к кредитным организациям) должны сообщать Банку России информацию по установленному перечню в отношении каждой кредитной организации, каждого оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, каждого оператора обмена цифровых финансовых активов, которым поручено проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Указанная информация должна быть сообщена Банку России в течение 5 рабочих дней после даты заключения (расторжения) договора на проведение идентификации в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя оператора, посредством личного кабинета.

(Указание Банка России от 30.11.2020 N 5640-У)

Установлены критерии признания бюро кредитных историй квалифицированным

Положением Банка России от 04.12.2020 N 743-П установлены:

- требования к программно-техническим средствам и сетевым коммуникациям квалифицированного бюро кредитных историй, в том числе к их территориальному расположению;

- методика определения размера собственных средств бюро кредитных историй для признания бюро кредитных историй квалифицированным;

- порядок признания бюро кредитных историй квалифицированным и вынесения решения о признании бюро кредитных историй утратившим статус квалифицированного.

Для получения статуса квалифицированного бюро должно представить в Банк России заявление с приложением документов и информации по установленному перечню.

В целях признания бюро квалифицированным Банк России должен осуществить проверку наличия в бюро сведений в отношении не менее 30 миллионов субъектов кредитных историй на основании информации из Центрального каталога кредитных историй о титульных частях кредитных историй, содержащихся в бюро, на дату представления заявления.

Взаимодействие между Банком России и бюро должно осуществляться посредством личного кабинета.

(Положение Банка России от 04.12.2020 N 743-П)

Уточнены порядки передачи кредитных историй и проведения торгов по их продаже

Внесены изменения в Указания Банка России от 23.08.2016 N 4106-У, от 10.10.2016 N 4149-У и N 4150-У.

В частности, установлено, что правом на участие в конкурсе по передаче кредитных историй квалифицированного бюро кредитных историй обладают только квалифицированные бюро.

Извещение о торгах по продаже кредитных историй квалифицированного бюро направляется только в другие квалифицированные бюро. В торгах по продаже кредитных историй квалифицированного бюро кредитных историй вправе участвовать только включенные в реестр квалифицированные бюро.

Сокращены некоторые сроки организации и проведения торгов по продаже кредитных историй.

Также установлено, что кредитные истории передаются на хранение в Центральный каталог кредитных историй в течение 10 рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) бюро решения о прекращении деятельности в качестве БКИ, если указанное решение не содержит положения о продаже кредитных историй с проводимых в форме аукциона торгов.

(Указание Банка России от 04.12.2020 N 5649-У)