Заявитель: член правления кредитной организации.
Основание для признания деловой репутации заявителя не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами:
Осуществление заявителем функций члена правления кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства Российской Федерации (пункт 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").
Причины отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций:
Неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократные нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) и 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (пункты 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").
В удовлетворении жалобы отказать.
Обоснование принятого Комиссией решения:
Деятельность кредитной организации характеризовалась повышенным уровнем репутационного риска, о чем свидетельствовали неоднократные нарушения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом. В рамках осуществления надзора за деятельностью банка был установлен высокий уровень операций, обладающих признаками сомнительных, а также признаками вывода активов банка.
В обоснование доводов о своей непричастности к принятию решений и совершению действий, повлекших отзыв лицензии, заявитель сообщил, что осуществление функций члена правления он совмещал с занятием должностей руководителя дирекции по региональному развитию и управляющего кредитно-кассового офиса банка - вне региона местонахождения головного офиса банка, в связи с чем он не имел возможности очно присутствовать на заседаниях правления, а участвовал в них посредством телекоммуникационных каналов связи. Учитывая, что фактически заседания правления проводились каждый день во внеочередном порядке, заявитель зачастую не имел возможности заранее ознакомиться с повесткой дня, изучить ее и, соответственно, присутствовать на заседаниях правления, в связи с чем ему приходилось подписывать уже подготовленные протоколы заседаний правления. Таким образом, как отмечает заявитель, его голос как члена правления банка не был решающим, не мог повлиять на принятие решений правлением, а само членство в правлении носило формальный характер.
В соответствии с уставом банка к компетенции правления относится в том числе решение вопросов обеспечения контроля за соблюдением банком требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля и управления рисками; рассмотрение и предоставление совету директоров рекомендаций по совершенствованию внутреннего контроля и управления рисками; создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения; организация эффективной системы управления рисками. При этом член правления для осуществления своих функций имеет право получать в полном объеме информацию о деятельности банка, знакомиться с учредительными, нормативными, учетными, отчетными, договорными и прочими документами банка, делать заявления и вносить предложения по вопросам повестки дня заседания правления, а также выражать в письменном виде свое несогласие с решениями правления и доводить его до сведения совета директоров.
Комиссией установлено, что в течение 12 месяцев, предшествовавших отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, заявитель принимал участие в заседаниях правления, на которых обсуждались вопросы кредитования, тарифной политики банка, рассматривались отчеты по управлению рисками, подготовленные службами управления рисками и внутреннего аудита, в дальнейшем направленные на утверждение совету директоров банка.
Согласно отчетам служб управления рисками и внутреннего аудита, до сведения правления доводилась информация о негативных тенденциях в деятельности кредитной организации, о нарушениях, выявленных в ходе проверок, проведенных Банком России, в том числе в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Принимая решение об отказе в удовлетворении жалобы, Комиссия исходила из того, что заявителем не были представлены документы, подтверждающие его несогласие с решениями правления, внесение им каких-либо предложений в повестку дня заседания правления. Заявителем также не были представлены сведения о принятии им каких-либо мер, направленных на надлежащее исполнение обязанностей члена правления, например о доведении до руководства банка информации о невозможности исполнения обязанностей члена коллегиального исполнительного органа в полном объеме.
В связи с этим доводы заявителя о формальном характере его участия в правлении банка не могут служить основанием для признания его непричастным к принятию решений и совершению действий, повлекших отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2025
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2025 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей