Второй этап (2021 - 2024 годы)

7. Гармонизация основных понятий, относящихся к банковскому сектору и используемых на данном этапе

составление перечней основных понятий, относящихся к банковскому сектору, применяемых в государствах-членах, и их определений

государства-члены, Комиссия

сравнение понятий, относящихся к банковскому сектору, применяемых в государствах-членах, и их определений

подготовка перечня понятий и их определений, подлежащих гармонизации

разработка глоссария, содержащего гармонизированные понятия, относящиеся к банковскому сектору, и их определения, на основе перечня понятий, подлежащих гармонизации, с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

8. Гармонизация порядка и условий создания банков (кредитных организаций), в том числе:

составление перечней условий создания банков (кредитных организаций) в государствах-членах

государства-члены, Комиссия

сравнение порядка и условий создания банков (кредитных организаций) в разных государствах-членах

условий допуска на рынок банковских услуг

подготовка порядка и перечня условий создания банков (кредитных организаций), подлежащих гармонизации

требований к учредительным документам

разработка гармонизированных порядка и условий создания банков (кредитных организаций) с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

порядка государственной регистрации в форме юридического лица

минимального размера уставного капитала, порядка его формирования и способов его оплаты

требований к профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников, а также оснований для отказа в их назначении на должность

требований к деловой репутации и финансовому положению физических и (или) юридических лиц, самостоятельно или в составе группы лиц обладающих правом давать указания и (или) иным образом определять решения банка (кредитной организации), включая акционеров (участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей) банка (кредитной организации), и лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников), и лиц, совершающих сделки, в результате которых ими будет получено такое право

порядка и условий выдачи лицензии на осуществление банковских операций (в том числе требований к документам, необходимым для получения такой лицензии)

требований к открытию дочерних банков (кредитных организаций) и обособленных структурных подразделений иностранных банков (кредитных организаций)

9. Гармонизация оснований для отказа в регистрации банков (кредитных организаций) и выдаче им лицензий на осуществление банковских операций

составление перечней оснований для отказа в регистрации банков (кредитных организаций) и выдаче им лицензий на осуществление банковских операций в государствах-членах

государства-члены, Комиссия

сравнение оснований для отказа в регистрации банков (кредитных организаций) и выдаче им лицензий на осуществление банковских операций в разных государствах-членах

подготовка перечня оснований, подлежащих гармонизации

разработка гармонизированного перечня оснований для отказа в регистрации банков (кредитных организаций) и выдаче им лицензий на осуществление банковских операций с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

10. Гармонизация оснований для отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности, ограничения или приостановления ее действия

составление перечней оснований для отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности, ограничения или приостановления ее действия в государствах-членах

государства-члены, Комиссия

сравнение оснований для отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности, ограничения или приостановления ее действия в разных государствах-членах

подготовка перечня оснований, подлежащих гармонизации

разработка гармонизированного перечня оснований для отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности, ограничения или приостановления ее действия с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

11. Гармонизация процедур финансового оздоровления, урегулирования несостоятельности банков (кредитных организаций) и банкротства, включая регламентирование прав кредиторов, очередности удовлетворения требований

составление перечней осуществляемых в государствах-членах процедур финансового оздоровления, урегулирования несостоятельности банков (кредитных организаций) и банкротства, включая регламентирование прав кредиторов, очередность удовлетворения требований

государства-члены, Комиссия

сравнение осуществляемых в разных государствах-членах процедур финансового оздоровления, урегулирования несостоятельности банков (кредитных организаций) и банкротства, включая регламентирование прав кредиторов, очередность удовлетворения требований

подготовка перечня процедур, подлежащих гармонизации

разработка гармонизированного перечня процедур финансового оздоровления, урегулирования несостоятельности банков (кредитных организаций) и банкротства, включая регламентирование прав кредиторов, очередность удовлетворения требований, с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

12. Гармонизация порядка, процедур и условий ликвидации банков (кредитных организаций)

составление перечней процедур и условий ликвидации банков (кредитных организаций) в государствах-членах

государства-члены, Комиссия

сравнение порядка, процедур и условий ликвидации банков (кредитных организаций) в разных государствах-членах

подготовка перечня положений, подлежащих гармонизации

разработка гармонизированных порядка, процедур и условий ликвидации банков (кредитных организаций) с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

13. Гармонизация порядка и особенностей реорганизации банков (кредитных организаций)

составление перечней требований к реорганизации банков (кредитных организаций) в государствах-членах и особенностей такой реорганизации

государства-члены, Комиссия

сравнение порядка и особенностей реорганизации банков (кредитных организаций) в разных государствах-членах

подготовка перечня положений, подлежащих гармонизации

разработка гармонизированного порядка реорганизации банков (кредитных организаций) с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов

14. Гармонизация порядка передачи значительных прав собственности

описание порядка и определение условий передачи значительных прав собственности в государствах-членах

государства-члены, Комиссия

сравнение порядка передачи значительных прав собственности в разных государствах-членах

подготовка перечня положений, подлежащих гармонизации

разработка гармонизированного порядка передачи значительных прав собственности с учетом особенностей законодательства государств-членов и международных подходов