Оценка соответствия руководителя СВК, СВА, СУР финансовой организации установленным требованиям

Федеральными законами, а также нормативными актами Банка России, регулирующими деятельность финансовых организаций, установлены требования к квалификации и (или) деловой репутации руководителей СВК, СВА, СУР <26> финансовой организации при назначении на должность и в течение всего периода времени осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение обязанностей по указанным должностям.

--------------------------------

<26> Статья 60 Закона о Банке России, статья 11.1-2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках), статья 6.2 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (далее - Закон о НПФ), статья 38 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (далее - Закон об инвестиционных фондах), статья 32.1 Закона о страховом деле, статья 10.1 Закона о РЦБ, статья 8 Федерального закона от 20 июля 2020 года N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" (далее - Закон о финансовой платформе).

Назначение на указанные должности не требует предварительного согласования с Банком России, если получение такого согласия не предусмотрено федеральными законами, регулирующими деятельность финансовой организации <27>. При этом отдельные финансовые организации обязаны в порядке, установленном федеральными законами, а также нормативными актами Банка России, регулирующими деятельность финансовых организаций <28>, уведомить Банк России о назначении руководителя СВК, СВА, СУР, а также о выявлении финансовой организацией факта несоответствия лица, осуществляющего функции по должности руководителя СВК, СВА, СУР, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

--------------------------------

<27> Статья 10.1 Закона о РЦБ, статья 6 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", статья 6 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах", статья 32.1 Закона о страховом деле, статья 6.2 Закона о НПФ, статья 38 Закона об инвестиционных фондах, статья 8 Закона о финансовой платформе.

<28> Глава 2 Указания Банка России от 25.12.2017 N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации" и другие нормативные правовые акты Российской Федерации. См. также следующую сноску.

Финансовые организации осуществляют контроль за соответствием квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц при их назначении (избрании) и в течение всего периода осуществления ими функций по должности руководителя СВК, СВА, СУР. В связи с этим рекомендуется определять внутренними документами финансовой организации порядок представления кандидатами на указанные должности и лицами, осуществляющими по ним функции, сведений для оценки соответствия указанных лиц установленным требованиям <29>.

--------------------------------

<29> Информационное письмо Банка России от 10.03.2020 N ИН-06-14/13 "О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации".

Во внутренних документах финансовой организации рекомендуется устанавливать состав сведений и документов, на основании которых финансовой организацией оценивается соответствие кандидатов требованиям к квалификации и (или) деловой репутации, предусмотренным федеральными законами и (или) нормативными актами, регулирующими деятельность финансовой организации, и дополнительным требованиям (при их наличии), установленным внутренними документами финансовой организации. При определении состава сведений и документов следует учитывать требования федеральных законов, нормативных актов Банка России, регулирующих вопросы оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, назначаемых на должности руководителя СВК, СВА, СУР, а также рекомендуется опираться на положения этических кодексов, базовых и внутренних стандартов СРО, других объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций, в том числе профессиональных объединений, членом которых является финансовая организация, и на масштаб, характер деятельности и особенности организации бизнес-процессов финансовой организации, обуславливающие содержание дополнительных знаний и навыков, необходимых для выполнения должностных обязанностей.

Банк России осуществляет контроль соблюдения финансовыми организациями требований законодательства Российской Федерации при назначении на должности руководителя СВК, СВА, СУР (возложении временного исполнения обязанностей по должности) и в течение всего периода осуществления лицами обязанностей по таким должностям. Несоблюдение финансовой организацией установленной федеральными законами, а также нормативными актами Банка России, регулирующими деятельность финансовой организации, процедуры предварительного согласования с Банком России и (или) уведомления о назначении на должность (освобождении от должности), о возложении (освобождении от) временного исполнения обязанностей по должности может повлечь получение доступа к информации и процессу принятия в финансовой организации управленческих решений, имеющих существенное значение для финансовой организации, лицами, не соответствующими требованиям к деловой репутации и (или) не обладающими необходимыми знаниями и навыками (квалификацией) для осуществления функций, связанных с осуществлением внутреннего контроля, внутреннего аудита и управления рисками, и, соответственно, реализацию репутационного и иных видов рисков <30>.

--------------------------------

<30> В частности, комплаенс-риск - риск возникновения у финансовой организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов финансовой организации, стандартов СРО (если такие стандарты и правила являются обязательными для финансовой организации), а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (далее - регуляторный риск).