Пример 1

Сведения о заявителе

Заявитель занимал должность руководителя СВК в течение двух лет и девяти месяцев до назначения временной администрации по управлению Кредитной организацией в связи с утверждением плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению ее банкротства и возложением функций временной администрации на ООО "УК ФКБС".

Обстоятельства, принятые во внимание при вынесении решения по жалобе

Согласно представленной заявителем должностной инструкции в его основные обязанности по должности входило:

организация работы по выявлению комплаенс-риска (регуляторного риска), его документированию и анализу;

осуществление мониторинга эффективности управления регуляторным риском;

направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителям структурных подразделений Кредитной организации и исполнительному органу, определенному внутренними документами Кредитной организации.

В подтверждение выполнения указанных обязанностей заявителем представлены копии отчетов СВК за периоды, предшествующие введению временной администрации, в которых общий уровень регуляторного риска оценен как высокий. Из представленных заявителем выписок из протокола заседаний коллегиального исполнительного органа Кредитной организации, на которых были рассмотрены отчеты и планы деятельности СВК, следует, что СВК осуществляла свои функции и планы выполнялись.

Заявитель не входил в состав кредитного комитета Кредитной организации и не принимал решения в отношении совершаемых Кредитной организацией сделок, которые привели к назначению временной администрации.

Выводы и решение Комиссии Банка России по рассмотрению жалоб:

- принимая во внимание меры и действия заявителя в рамках полномочий руководителя СВК, в том числе составление на регулярной основе отчетов СВК, содержащих оценку риска как высокую;

- доведение до сведения коллегиального исполнительного органа Кредитной организации и временной администрации отчетов СВК, направление соответствующей отчетности в Банк России;

- отсутствие у заявителя полномочий по принятию решений по направлениям деятельности Кредитной организации, по которым были допущены нарушения, приведшие к назначению временной администрации по управлению Кредитной организацией;

- осуществление руководства СВК Кредитной организации в рамках ограничений, установленных инвестором либо временной администрацией в соответствии с решением Банка России;

- жалобу заявителя удовлетворить.