Глава 1. Общие положения

1.1. Требования настоящего Положения распространяются на страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовые организации, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов (далее при совместном упоминании - некредитные финансовые организации) и кредитные организации (далее при совместном упоминании - финансовые организации), а также на иностранные страховые организации и бюро кредитных историй.

1.2. Банк России направляет предписания в следующих случаях.

1.2.1. При выявлении фактов несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации:

членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции заместителя единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании;

лиц, на которых возложены отдельные обязанности единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации;

лиц, занимающих (в том числе временно) должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита или руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации, должности внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита) или ревизора (руководителя ревизионной комиссии) страховой организации, должности контролера (руководителя службы внутреннего контроля) негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, должность сотрудника службы внутреннего контроля, осуществляющего внутренний контроль в управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками) негосударственного пенсионного фонда, а также специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации (за исключением микрокредитной компании, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

лица, осуществляющего (в том числе в порядке временного исполнения должностных обязанностей) в филиале иностранной страховой организации функции руководителя, заместителя руководителя, лица, на которое возложена обязанность по ведению бухгалтерского учета, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию в филиале иностранной страховой организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 1 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.2. При выявлении неисполнения:

кредитной организацией обязанностей, установленных пунктом 3 части тринадцатой и частью четырнадцатой статьи 11.1 и пунктом 3 части седьмой статьи 11.1-2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности");

страховой организацией обязанностей, установленных подпунктом 3 пункта 7.6, пунктом 7.8 и подпунктом 3 пункта 7.10 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации");

негосударственным пенсионным фондом обязанностей, установленных абзацем пятым пункта 8 и абзацами вторым и седьмым пункта 9 статьи 6.2 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (далее - Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах");

управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов обязанностей, установленных абзацем пятым пункта 9.5 и абзацами вторым и шестым пункта 9.6 статьи 38 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (далее - Федеральный закон "Об инвестиционных фондах");

микрофинансовой организацией обязанностей, установленных пунктом 3 части 7, частью 9 и пунктом 3 части 10 статьи 4.1-1 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях");

иностранной страховой организацией обязанностей, установленных подпунктом 3 пункта 7.6 и подпунктом 3 пункта 7.10 статьи 32.1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 1 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.3. При выявлении нарушения требований о получении согласия (предварительного согласия или последующего согласия (одобрения) Банка России:

на приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 10 процентов акций (долей) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов);

на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации (за исключением микрокредитной компании, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов).

Предписание направляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.4. При выявлении:

в соответствии с частью одиннадцатой статьи 61 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физических и (или) юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц;

неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, имеющего право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации (акциями негосударственного пенсионного фонда), распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой организации (более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал негосударственного пенсионного фонда), и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица;

фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, имеющего право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями), распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, являющегося хозяйственным обществом, или оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося коммерческой организацией;

несоответствия акционеров (участников) бюро кредитных историй или лиц, под контролем или значительным влиянием которых находятся акционеры (участники) бюро кредитных историй, установленным требованиям к финансовому положению и деловой репутации;

фактов непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц, перечисленных в абзаце втором настоящего подпункта.

В случаях, указанных в абзацах втором - четвертом и шестом настоящего подпункта, предписание направляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

Рекомендуемый образец предписания, предусмотренного абзацем пятым настоящего подпункта, приведен в приложении 3 к настоящему Положению.

При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.5. При выявлении:

в соответствии с частью двенадцатой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических и (или) физических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц;

фактов непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Банк России информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц, перечисленных в абзаце втором настоящего подпункта.

Предписание направляется в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.2.6. При выявлении фактов неудовлетворительной деловой репутации физического или юридического лица, осуществляющего доверительное управление более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации), а также лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица.

Предписание направляется в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.3. Банк России в соответствии с положениями части 10 статьи 5 и части 7 статьи 10 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" требует замены следующих лиц путем направления предписания:

члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося коммерческой организацией (за исключением оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией, организатором торговли, профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность; оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией либо организатором торговли);

члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) или попечительского совета (в случае если юридическое лицо, являющееся оператором обмена цифровых финансовых активов, создано в организационно-правовой форме фонда) оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося некоммерческой организацией;

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов (за исключением оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией, организатором торговли, профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность; оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией либо организатором торговли);

лица, осуществляющего (в том числе временно) функции члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов (за исключением оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией, организатором торговли, профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность; оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией либо организатором торговли);

лиц, занимающих (в том числе временно) должности руководителя службы внутреннего контроля (контролера), руководителя службы управления рисками (должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов (за исключением оператора информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией, организатором торговли, профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность; оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося кредитной организацией или организатором торговли).

Рекомендуемый образец предписания приведен в приложении 1 к настоящему Положению. При необходимости предписание может быть дополнено иной информацией.

1.4. Предписания, указанные в абзацах втором - седьмом подпункта 1.2.1, абзацах втором - шестом подпункта 1.2.2 пункта 1.2 и пункте 1.3 настоящего Положения, направляются Банком России в соответствующую финансовую организацию.

Предписания, указанные в абзаце восьмом подпункта 1.2.1 и абзаце седьмом подпункта 1.2.2 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России в соответствующие иностранную страховую организацию и филиал иностранной страховой организации.

1.5. Предписания, указанные в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и (или) акты об отмене таких предписаний направляются Банком России лицам, допустившим нарушения.

1.5.1. Копия предписания, указанного в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, и копия акта об отмене такого предписания направляются следующим лицам:

финансовой организации;

акционерам (участникам) финансовой организации, контроль в отношении которых установлен с нарушением;

лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) финансовой организации, которым направлено предписание;

акционерам (участникам) финансовой организации, входящим в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание, а также лицам, осуществляющим контроль в отношении таких акционеров (участников).

1.5.2. Копия предписания, указанного в подпункте 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения, а также копия акта об отмене такого предписания (за исключением предписания, предусмотренного абзацем пятым подпункта 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения) направляются:

финансовой организации или бюро кредитных историй;

акционерам (участникам) кредитной организации, контроль в отношении которых осуществляется с нарушением;

лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, которым направлено предписание;

акционерам (участникам) кредитной организации, входящим в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание, а также лицам, осуществляющим контроль в отношении таких акционеров (участников);

лицам, перечисленным в абзаце третьем подпункта 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения.

1.5.3. Копия предписания, указанного в подпункте 1.2.5 пункта 1.2 настоящего Положения, и копия акта об отмене такого предписания направляются:

кредитной организации;

акционерам (участникам) кредитной организации, контроль в отношении которых установлен с нарушением;

лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, которым направлено предписание;

акционерам (участникам) кредитной организации, входящим в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание, а также лицам, осуществляющим контроль в отношении таких акционеров (участников).

1.5.4. Копия предписания, указанного в подпункте 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, и копия акта об отмене такого предписания направляются:

кредитной организации,

учредителю доверительного управления и выгодоприобретателю (при наличии) по договору доверительного управления,

акционерам (участникам) кредитной организации, входящим в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание, а также лицам, осуществляющим контроль в отношении таких акционеров (участников).

1.6. Предписания, указанные в пунктах 1.2 и 1.3 настоящего Положения, а также акты об отмене предписаний, перечисленных в подпункте 1.2.3, абзацах втором - четвертом и шестом подпункта 1.2.4, подпунктах 1.2.5 и 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, направляются Банком России по адресу:

содержащемуся в Книге государственной регистрации кредитных организаций и представляемых в Банк России сведениях об акционерах (участниках) кредитной организации (для кредитной организации);

содержащемуся в Едином государственном реестре юридических лиц (для иных юридических лиц, в том числе некредитных финансовых организаций);

содержащемуся в документах физического лица, направлявшихся в Банк России для получения согласия (предварительного согласия или последующего согласия (одобрения) Банка России, указанного в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения (в уведомлении об изменении указанных в таких документах сведений), или по месту жительства (регистрации) физического лица, сведениями о котором располагает Банк России;

иностранной страховой организации в государстве (на территории), где она зарегистрирована, и по адресу филиала иностранной страховой организации на территории Российской Федерации, которые содержатся в едином государственном реестре субъектов страхового дела.

1.7. Финансовая организация (за исключением операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов) и бюро кредитных историй не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, указанного в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, обязаны довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания посредством электронной почты, факса либо иного технического средства доведения информации.

Информацию о получении копии акта об отмене предписания, указанного в подпунктах 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения, финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене указанного предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) посредством электронной почты, факса либо иного технического средства доведения информации.

1.8. Информация о направленных предписаниях, предусмотренных подпунктами 1.2.3 - 1.2.6 пункта 1.2 настоящего Положения (за исключением предписания, предусмотренного абзацем пятым подпункта 1.2.4 пункта 1.2 настоящего Положения), а также информация об отмене таких предписаний размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее дня направления предписания (акта об отмене предписания).

Информация, указанная в абзаце первом настоящего пункта, размещается в хронологическом порядке с указанием даты ее размещения и предоставлением доступа для ознакомления всем заинтересованным лицам.

1.9. Финансовые организации, иностранные страховые организации и бюро кредитных историй направляют в Банк России и получают от Банка России предусмотренные настоящим Положением документы (информацию) в форме электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9, частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2015, N 29, ст. 4357; 2017, N 27, ст. 3950; 2021, N 27, ст. 5187).

1.10. Физические и юридические лица, не являющиеся лицами, указанными в пункте 1.9 настоящего Положения, направляют в Банк России и получают от Банка России предусмотренные настоящим Положением документы (информацию) одним из следующих способов по их выбору:

на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (иным регистрируемым почтовым отправлением) или путем их передачи в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России;

в форме электронных документов в соответствии с порядком, определенным на основании частей третьей, восьмой статьи 76.9 и частей третьей, восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2015, N 29, ст. 4357; 2021, N 27, ст. 5187), в случае наличия у указанных лиц доступа к личному кабинету (далее - доступ к личному кабинету).

Банк России направляет физическим лицам и юридическим лицам, не являющимся лицами, указанными в пункте 1.9 настоящего Положения, предусмотренные настоящим Положением документы (информацию) одним из следующих способов:

в форме электронных документов путем направления в соответствии с порядком, определенным на основании частей третьей, восьмой статьи 76.9 и частей третьей, восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в случае наличия у указанных лиц доступа к личному кабинету;

на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (иным регистрируемым почтовым отправлением) либо посредством вручения под подпись физическому лицу (его уполномоченному лицу), лицу, уполномоченному выступать от имени юридического лица, в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.