Зарегистрировано в Минюсте России 4 февраля 2021 г. N 62392

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 25 декабря 2020 г. N 5678-У

О ТРЕБОВАНИЯХ

К ФОРМЕ И СОДЕРЖАНИЮ ИНИЦИАТИВНОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ И ПРОЕКТА

ПРОГРАММЫ ЭКСПЕРИМЕНТАЛЬНОГО ПРАВОВОГО РЕЖИМА В СФЕРЕ

ЦИФРОВЫХ ИННОВАЦИЙ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ, А ТАКЖЕ О ПЕРЕЧНЕ

ДОКУМЕНТОВ, ПРИЛАГАЕМЫХ К ИНИЦИАТИВНОМУ ПРЕДЛОЖЕНИЮ

Настоящее Указание на основании части 2 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5017) устанавливает требования к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также перечень документов, прилагаемых к инициативному предложению.

1. Инициативное предложение об установлении экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке (далее соответственно - инициативное предложение, экспериментальный правовой режим) должно содержать следующие сведения.

1.1. Сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, направляющем инициативное предложение (далее - инициатор), и экспериментальном правовом режиме:

для инициатора, являющегося юридическим лицом, - полное и сокращенное (при наличии) наименование, основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН), адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") (при наличии), наименование основного вида экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности в соответствии с данными, содержащимися в ЕГРЮЛ;

для инициатора, являющегося индивидуальным предпринимателем, - фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (далее - ОГРНИП), адрес регистрации по месту жительства, указанный в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП), номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии), наименование основного вида экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности в соответствии с данными, содержащимися в ЕГРИП;

наименование экспериментального правового режима;

срок, на который предлагается установление экспериментального правового режима;

срок, в течение которого предлагается участие инициатора в экспериментальном правовом режиме в качестве субъекта экспериментального правового режима;

информация о контактном лице инициатора - фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), номер телефона и (или) адрес электронной почты;

предпочтительный для инициатора способ получения информации и документов - личный кабинет участника информационного обмена, электронная почта или почтовая связь.

1.2. Информация об основных субъектах взаимодействия и выполняемых ими функциях в рамках разработки, апробации и внедрения цифровой инновации.

1.3. Описание цифровой инновации, реализуемой в рамках экспериментального правового режима:

цели установления экспериментального правового режима и описание проблемы, которую планируется решить в рамках экспериментального правового режима;

описание цифровой инновации, ее отличия и преимущества по сравнению с существующими аналогами (при их наличии), а также порядок использования цифровой инновации, предоставляемой и апробируемой в условиях экспериментального правового режима;

предлагаемый круг лиц, на которых направлено предоставление цифровой инновации, ограничение по территории, на которой предлагается установление экспериментального правового режима (Российская Федерация, отдельные субъекты Российской Федерации), другие ограничения предоставления цифровой инновации, а также иные условия установления экспериментального правого режима.

1.4. Информация о рисках и мерах, направленных на их минимизацию:

оценка операционных, правовых, финансовых рисков, а также рисков потери деловой репутации (репутационных рисков), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, тайну страхования и иную охраняемую законом тайну, разглашения конфиденциальной и иной информации, отнесенной в соответствии с законодательством Российской Федерации к информации ограниченного доступа, нарушения требований к защите информации, нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков с указанием типа риска, его краткого описания и шага бизнес-процесса, которому присущ указанный риск, а также описание мер, направленных на минимизацию таких рисков;

оценка рисков причинения вреда жизни, здоровью или имуществу человека либо имуществу юридического лица, ущерба обороне и (или) безопасности государства, иным охраняемым федеральным законом ценностям и описание мер, направленных на минимизацию таких рисков.

1.5. Описание бизнес-процесса, реализуемого в рамках экспериментального правового режима, которое должно содержать схему с последовательным отражением ключевых шагов бизнес-процесса и субъектов, ответственных за исполнение данных шагов, а также описание каждого шага бизнес-процесса в табличной форме с указанием субъекта, ответственного за исполнение данного шага, текстовым описанием действий внутри шага бизнес-процесса и результата выполнения шага бизнес-процесса. В случае если на реализацию бизнес-процесса влияют обстоятельства, в отношении которых неизвестно, наступят они или нет, схема должна отражать бизнес-процесс с указанием различных вариантов его реализации.

1.6. Описание инструментов, технологий, решений, с применением которых вводятся в употребление, создаются или используются цифровые инновации, а также указание на необходимость технической, технологической, организационной или иной подготовки для реализации цифровой инновации. В случае если указанные сведения содержат информацию ограниченного доступа, инициатор указывает на это в форме инициативного предложения.

1.7. Указание актов общего регулирования и их норм, которые содержат требования, предписания, запреты, ограничения, при соблюдении которых внедрение цифровых инноваций невозможно или существенно затруднено, шаг бизнес-процесса, на который влияет норма, и предложения по установлению специального регулирования в рамках экспериментального правового режима.

1.8. Информация об основных этапах создания, развития и масштабирования цифровой инновации с указанием соответствующих задач в рамках этапа и плановых сроков их выполнения.

1.9. Показатели эффективности и результативности экспериментального правового режима с указанием количественных и качественных значений, достижение которых свидетельствует о достижении цели установления экспериментального правового режима. Приводятся наименование и описание показателя, значение показателя до установления экспериментального правого режима и плановое значение показателя на дату прекращения действия экспериментального правового режима.

2. Рекомендуемый образец инициативного предложения размещен на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

3. Проект программы экспериментального правового режима должен содержать следующие сведения.

3.1. Наименование экспериментального правового режима и его краткое описание, а также срок действия экспериментального правового режима и дату начала срока действия экспериментального правового режима (при наличии).

3.2. Сведения о субъекте экспериментального правового режима:

для субъекта экспериментального правового режима, являющегося юридическим лицом, - полное и сокращенное (при наличии) наименование, ОГРН, адрес, указанный в ЕГРЮЛ, номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии);

для субъекта экспериментального правового режима, являющегося индивидуальным предпринимателем, - фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), ОГРНИП, адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии);

срок участия субъекта экспериментального правового режима в экспериментальном правовом режиме (при наличии).

3.3. Описание цифровой инновации и порядок использования цифровой инновации, предоставляемой и апробируемой в условиях экспериментального правового режима.

3.4. Основные этапы реализации экспериментального правого режима с указанием сроков их реализации.

3.5. Указание на территорию, в рамках которой предлагается установить экспериментальный правовой режим, а также иные ограничения и условия установления экспериментального правого режима.

3.6. Положения (требования, предписания, запреты, ограничения) отдельных актов общего регулирования, которые не подлежат применению, а также положения, соблюдение которых является обязательным в соответствии с программой экспериментального правового режима, если такие положения не предусмотрены актами общего регулирования или отличаются от них.

3.6(1). Ограничения объема отдельных финансовых операций и общего объема финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима, включая объем привлекаемых денежных средств и (или) иных активов, количества лиц, в отношении которых могут осуществляться эти финансовые операции в течение срока действия экспериментального правового режима или в соответствующую единицу времени, виды финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима, виды и перечни активов, категории лиц, с которыми могут осуществляться данные финансовые операции (при наличии ограничений).

3.7. Оценку операционных, правовых, финансовых рисков, рисков потери деловой репутации (репутационных рисков), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, тайну страхования и иную охраняемую законом тайну, разглашения конфиденциальной и иной информации, отнесенной в соответствии с законодательством Российской Федерации к информации ограниченного доступа, нарушения требований к защите информации, нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков, а также рисков причинения вреда жизни, здоровью или имуществу человека либо имуществу юридического лица, ущерба обороне и (или) безопасности государства, иным охраняемым федеральным законом ценностям, меры, направленные на минимизацию таких рисков и обязательные для осуществления субъектами экспериментального правового режима, с указанием типа риска, его краткого описания, а также вероятности его возникновения.

3.8. Условие о возможности присоединения иных субъектов к экспериментальному правовому режиму, порядок их присоединения, в том числе без внесения соответствующих изменений в программу экспериментального правового режима (при наличии условия), а также требования, которым субъекты экспериментального правового режима должны соответствовать наряду с требованиями, предусмотренными пунктами 1 - 4 части 1 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ) (при наличии).

3.9. Основания приостановления и прекращения статуса субъекта экспериментального правового режима, а также сроки приостановления статуса субъекта экспериментального правового режима.

3.10. Основания приостановления и прекращения экспериментального правого режима, а также сроки приостановления экспериментального правого режима.

3.11. Перечень критериев нарушения положений программы экспериментального правового режима, в том числе грубого их нарушения, и влияние такого нарушения на реализацию экспериментального правового режима.

3.12. Сведения об органе или органах, осуществляющих контрольные (надзорные) функции в рамках экспериментального правового режима, а также порядок осуществления этих функций.

3.13. Требования к оценке эффективности и результативности экспериментального правового режима, в том числе показатели, в соответствии с которыми проводится данная оценка.

3.14. Способы информирования субъектом экспериментального правового режима лиц, выражающих намерение вступить с ним в правоотношения в рамках экспериментального правового режима, о наличии и содержании экспериментального правового режима, в том числе об отличиях специального регулирования, предусмотренного программой экспериментального правового режима и подлежащего применению к указанным правоотношениям, от общего регулирования.

3.15. Указание на необходимость и сроки дополнительных опубликования в средствах массовой информации и размещения в сети "Интернет" информации об установлении и о содержании экспериментального правового режима, в том числе об отличиях специального регулирования, предусмотренного программой экспериментального правового режима, от общего регулирования, а также на необходимость размещения такой информации перед въездами (проходами) на территорию действия экспериментального правового режима, перед входами в помещения, в которых оказываются услуги в рамках указанного экспериментального правового режима. В случае если в связи с деятельностью, осуществляемой в рамках реализации экспериментального правового режима, могут быть затронуты права и законные интересы лиц, не вступающих в правоотношения с субъектом экспериментального правового режима при его реализации, указываются требования к дополнительным опубликованию и размещению такой информации.

3.16. Предложения по порядку мониторинга экспериментального правового режима, оценки эффективности и результативности реализации такого экспериментального правового режима, в том числе проект методики анализа отчета субъекта экспериментального правового режима об итогах деятельности в рамках реализации такого экспериментального правового режима.

3.17. Иные сведения по усмотрению инициатора.

4. Рекомендуемый образец проекта программы экспериментального правового режима размещен на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

5. Инициативное предложение вносится инициатором с приложением к нему проекта программы экспериментального правого режима, а также документов, перечень которых приведен в приложении к настоящему Указанию.

6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА