3. Порядок представления Правил использования сообщений стандарта ISO 20022

Методология стандарта ISO 20022 предусматривает отдельное описание бизнес-уровня и описание синтаксиса сообщений. На бизнес-уровне при описании модели, процессов, ролей и связей определяется информация, необходимая участникам перевода денежных средств для реализации соответствующих бизнес-процессов обмена финансовой информацией. На основе сформированного бизнес-процесса проектируются структура и реквизитный состав необходимых финансовых сообщений. Модели связей, роли и сценарии взаимодействия участников процессов обработки нестандартных ситуаций и проведения расследований при переводе денежных средств описаны в Стандарте Банка России СТО БР НПС-9.0-2020 "Финансовые сообщения в НПС. Нестандартные ситуации и расследования при переводе денежных средств. Модели связей".

Настоящий Стандарт описывает структуру и реквизитный состав финансовых сообщений и представляет собой логический и физический уровни моделирования процессов обмена финансовыми сообщениями в соответствии с методологией стандарта ISO 20022.

Настоящий Стандарт содержит правила использования финансовых сообщений стандарта ISO 20022 с учетом требований законодательства о НПС и национальной практики обмена финансовыми сообщениями в НПС при обработке нестандартных ситуаций и проведении расследований при переводе денежных средств (далее - Правила использования сообщений стандарта ISO 20022).

Формирование Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 осуществляется на основе сообщений стандарта ISO 20022 функциональной области "camt" - управление денежными средствами.

Описание Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, рекомендованных Банком России для использования в НПС при обработке нестандартных ситуаций и проведении расследований при переводе денежных средств, приводится в табличной форме - XLSX-файлы.

Каждое Правило использования сообщений стандарта ISO 20022 имеет собственное наименование в соответствии со стандартом ISO 20022, которое содержит идентификатор функциональной области, идентификатор сообщения из репозитория стандарта ISO 20022, идентификатор варианта, версию сообщения и текстовое наименование.

Пример наименования Правила использования сообщения стандарта ISO 20022: "camt.029.001.11 ResolutionOfInvestigation", где:

"camt" - идентификатор функциональной области "Управление денежными средствами",

"029" - идентификатор сообщения "CustomerCreditTransferInitiation",

"001" - вариант,

"11" - версия;

"ResolutionOfInvestigation" - текстовое наименование.

В Правилах использования сообщений стандарта ISO 20022 указывается:

- полный реквизитный состав;

- типы данных и ограничения к ним;

- соответствующие XML-теги;

- xPath (место (путь) элемента в иерархии);

- правила заполнения реквизитов (приложение к настоящему Стандарту);

- описания MDR и их переводы на русский язык.

Структурный и реквизитный составы Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 полностью соответствуют структурному и реквизитному составам международных финансовых сообщений.

Представление реквизитов в составе Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 включает в себя уровень реквизита в иерархии, наименование реквизита англоязычное, XML-тег, кратность, формат реквизита, описание реквизита, ссылку на регулирование, порядок использования, путь реквизита в иерархии, наименование реквизита русскоязычное, MDR-описание реквизита русскоязычное, MDR-описание реквизита англоязычное.