ФИНАНСЫ

Расширяется перечень обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

В частности, установлено, что указанные организации в случае непроведения идентификации клиента (в том числе упрощенной), представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца и неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание. Кредитные организации руководствуются данным положением в том числе при заключении с клиентом договора банковского счета (вклада).

Отказ в приеме клиента на обслуживание не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций за совершение соответствующих действий.

Кроме того, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию о решении клиента об отказе от установления отношений с такой организацией или о прекращении с ней отношений, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля.

Также установлена обязанность кредитных организаций представлять в уполномоченный орган сведения об отмене судом ранее принятых решений об отказе от заключения или о расторжении договора банковского счета (вклада), предусмотренных абзацами вторым и третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

(Федеральный закон от 30.12.2020 N 536-ФЗ; Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1187; Приказ Росфинмониторинга от 15.06.2021 N 134, Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У; Информационное письмо Росфинмониторинга; "Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России))

Обновляется предоставляемая кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями единая форма сведений о наличии счетов и иной информации, необходимой для представления гражданами сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

В частности, в новой форме может быть отражена информация об утилитарных цифровых правах и цифровых финансовых активах.

Актуализирован порядок предоставления единой формы сведений.

Организация предоставляет сведения гражданину, являющемуся (являвшемуся) клиентом организации, либо его представителю в отчетный период, определяемый в установленном порядке, по состоянию на одну из следующих указанных гражданином или его представителем отчетных дат:

- 31 декабря;

- первое число месяца;

- иное число месяца, если сведения запрашиваются для заполнения сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера временно исполняющим обязанности высшего должностного лица субъекта РФ (руководителя высшего исполнительного органа государственной власти субъекта РФ).

Указание Банка России от 14.04.2020 N 5440-У утрачивает силу.

(Указание Банка России от 27.05.2021 N 5798-У)

Изменяется перечень информации, представляемой организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и ИП в Росфинмониторинг, а также сроки ее представления

Кроме того, расширяется перечень дополнительной информации, представляемой кредитными организациями.

В частности, теперь кредитным организациям также необходимо представлять информацию об отмене судом решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, принятого кредитной организацией по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, а также об устранении оснований, указанных в абзаце втором пункта 5.2 статьи 7 и пункте 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Установлены сроки представления такой информации.

(Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1183)

Обновляется порядок доведения Банком России до сведения финансовых организаций информации, полученной от уполномоченного органа в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма

Указанная информация доводится до кредитных организаций путем формирования Банком России электронного сообщения, которое должно включать в себя сведения по установленному перечню, и передачи его через территориальное учреждение Банка России по каналам связи, используемым для передачи статистической информации.

Кредитная организация должна обеспечить прием электронного сообщения и не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем его получения, сформировать уведомление о принятии электронного сообщения либо уведомление о его непринятии.

До сведения некредитной финансовой организации информация доводится посредством личного кабинета.

Некредитная финансовая организация должна сформировать и разместить в личном кабинете уведомление о принятии электронного сообщения (уведомление о непринятии электронного сообщения с указанием причины непринятия) не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения электронного сообщения.

Положение Банка России от 30.03.2018 N 639-П, регулировавшее аналогичные правоотношения, утрачивает силу.

(Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П)