Глава 2. Подготовка к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)
2.1. Осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) могут проводиться:
с предварительным уведомлением кредитной организации;
без предварительного уведомления кредитной организации в случаях, когда осмотр (ознакомление) проводится:
в ходе проверки кредитной организации;
по месту нахождения (хранения) предмета залога, находящегося во владении кредитной организации, либо по месту нахождения (хранения) предмета залога, являющемуся общедоступным местом;
по месту осуществления деятельности заемщика (залогодателя), являющемуся общедоступным местом.
2.2. Предварительное уведомление о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) вручается (либо направляется с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) руководителю кредитной организации (либо руководителю структурного подразделения кредитной организации в случае проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) данного структурного подразделения кредитной организации) не позднее одного рабочего дня до даты начала осмотра (ознакомления).
(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
Предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) составляется в соответствии с приложением 3 к настоящей Инструкции и подписывается одним из должностных лиц Банка России, указанных в пункте 1.7 настоящей Инструкции.
(в ред. Указания Банка России от 26.04.2021 N 5785-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
2.3. Предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) содержит требование о совершении кредитной организацией в установленные в нем сроки действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе:
о проведении организационных мероприятий, включая подготовку документов (информации), необходимых для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе информации о совершении кредитной организацией действий в соответствии со статьей 33 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
о предоставлении сведений о должностных лицах (работниках, представителях) заемщика (залогодателя), уполномоченных на взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - уполномоченное лицо заемщика (залогодателя);
о предоставлении сведений о должностных лицах и (или) работниках кредитной организации, ответственных за взаимодействие с группой осмотра (ознакомления) при организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), которые будут присутствовать при осмотре предмета залога и (или) ознакомлении с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - ответственный работник кредитной организации).
(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
В предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) также должно включаться требование об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в случаях необходимости:
(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
установления фактического места нахождения предмета залога;
(абзац введен Указанием Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
оформления допуска уполномоченных представителей Банка России на территорию или в помещение по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем).
(абзац введен Указанием Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
Требование о совершении кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) должно оформляться заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов, необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение кредитной организацией содействия), которая составляется в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции. Заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна включаться в состав предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) и является его неотъемлемой частью. При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) без предварительного уведомления кредитной организации, а также в ходе проверки кредитной организации заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна составляться отдельно и непосредственно должна передаваться руководителем группы осмотра (ознакомления) или руководителем рабочей группы руководителю кредитной организации и (или) ответственному работнику кредитной организации.
(абзац введен Указанием Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
2.4. При наличии в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) кредитная организация должна представить (направить) в срок и способом (с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), установленными в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), сообщение о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее - сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления), составляемое в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции, с приложением к нему мотивированного ходатайства о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации), составляемого в соответствии с пунктом 2.6 настоящей Инструкции.
(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в ходе проверки кредитной организации сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления) может быть передано непосредственно руководителю рабочей группы.
2.5. Кредитная организация вправе представить в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), мотивированное ходатайство о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации (далее - проведение осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации). В этом случае кредитная организация указывает сведения об уполномоченном лице заемщика (залогодателя) с приложением копии подтверждения готовности заемщика (залогодателя) к проведению осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации, с использованием группой осмотра (ознакомления) специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи, удостоверенной подписью руководителя кредитной организации и заверенной оттиском печати (штампа) кредитной организации (при наличии).
(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
Мотивированное ходатайство о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации должно предоставляться в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) в случае его составления.
(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
В случае принятия решения о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации руководителю кредитной организации должна направляться копия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
(абзац введен Указанием Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
2.6. В случаях, предусмотренных абзацами шестым и седьмым пункта 2.3 настоящей Инструкции, кредитная организация вправе однократно в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления), предоставить должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), мотивированное ходатайство о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации).
(п. 2.6 в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 N 5030-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2025 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей